Een nieuwe studie werpt licht op fiscale uitdagingen voor zelfstandigen.

U bent een ondernemer die uw bedrijf wil uitbreiden, een voorsprong op de concurrentie wil krijgen en van uw passie iets winstgevends wil maken. En het is ongelooflijk tijdrovend. Geen wonder dat u zich aangetrokken voelt tot die tijdbesparende projectbeheersystemen, zoals Asana en Trello. Geen wonder dat je organisatie-apps, zoals Evernote, probeert om je werk bij te houden.

Als u alleen een bedrijf runt, kan het nodig zijn om te delegeren en uit te besteden om tijd te maken voor de goede dingen - het leveren van het best mogelijke product of de best mogelijke service aan uw klanten. Uiteindelijk ben je net als de meeste ondernemers:je klanten zijn je inspiratie en je legt een hoop druk op jezelf om tevredenheid te leveren.

Een van de grootste risico's van ondernemerschap is dat u zo diep in uw werk duikt dat u sommige van de essentiële burgerplichten en acties die van u als bijdragend lid van uw gemeenschap worden vereist, deprioriteit of uitstelt. Verrassend genoeg zijn belastingen een minder bezocht aspect van het eigendom van een bedrijf dan je zou denken.

36 procent van de zelfstandigen betaalt geen belasting

QuickBooks Self-Employed heeft onlangs een enquête uitgebracht waaruit bleek dat 32 procent van de zelfstandigen toegeeft niet al hun inkomsten aan de IRS te melden. Het is duidelijk dat veel factoren een rol spelen bij wat een zelfstandige of zelfstandige besluit te melden, maar uit het onderzoek bleek ook dat 36 procent van de zelfstandigen toegeeft helemaal geen belasting te betalen.

Uit het onderzoek onder 501 werknemers - uitgevoerd voor QuickBooks Self-Employed door Pollfish in maart 2018 - bleek ook dat veel van de zelfstandigen die geen inkomen rapporteerden, dit mogelijk hebben gedaan vanwege hun inkomen. Zeventien procent zei dat ze niet genoeg verdienden om belasting te betalen, terwijl 10 procent aangaf dat hun verliezen groter waren dan hun winst als reden om geen belasting te betalen. Afgezien van het inkomen zei 9 procent van de respondenten dat ze gewoon niet betaalden.

De zelfstandige belastingcontrole

Voor jezelf werken betekent verantwoordelijkheid nemen voor de belastingen die je over je inkomen verschuldigd bent. Maar dat is natuurlijk makkelijker gezegd dan gedaan. Zelfstandigen en onafhankelijke contractanten zijn verplicht om zelfstandigenbelasting te betalen en een driemaandelijkse geschatte belasting die sociale zekerheid, Medicare en inkomstenbelastingen betaalt in plaats van de inhoudingen van een werkgever.

Het is geen wonder dat een derde van de zelfstandigen toegeeft dat ze in het verleden achterliepen met het betalen van hun belastingen, momenteel achterlopen met hun belastingen, of in de toekomst verwachten te lopen.

Achterblijven of niet betalen kan vervelende gevolgen hebben voor ondernemers. Het risico van het niet indienen kan resulteren in een IRS-audit, achterstallige belastingen en boetes in verband met het missen van belastingbetalingen voor zelfstandigen. Uit hetzelfde onderzoek bleek dat meer dan een derde van de zelfstandigen is gecontroleerd door de IRS, en ongeveer 33 procent van de gecontroleerde werknemers had fouten in hun belastingen.

Er zijn aanwijzingen dat belastingcontroles voor zzp'ers in opkomst zijn. In 2016 meldde Forbes dat de IRS zelfs de zelfstandigenbelasting kan opleggen aan partners van een LLC als het lid "actief betrokken is bij het beheer van de LLC". De Washington Post meldde dat, ondanks de algehele afname van belastingcontroles, uw kansen om als zelfstandige te worden gecontroleerd toenemen, omdat zelfstandigen doorgaans meer inhoudingen hebben om rekening mee te houden.

De top vijf van belastinggerelateerde uitdagingen waarmee zelfstandigen worden geconfronteerd

Nu zelfstandigen meer verantwoordelijk worden gehouden voor hun belastingen, werd in de enquête ook gekeken naar de meest voorkomende belastinggerelateerde uitdagingen waarmee dit segment van de beroepsbevolking wordt geconfronteerd. De vijf belangrijkste uitdagingen zijn:

1. Formulieren correct invullen
2. Het bijhouden van papierwerk
3. Schatten hoeveel belasting u moet betalen
4. Genoeg geld sparen voor belastingen
5. Inhoudingen zoeken

Terwijl zzp'ers van 18 tot 34 jaar meer moeite hebben met het correct invullen van belastingformulieren, hebben zzp'ers van 35 jaar en ouder moeite om de administratie bij te houden. Desondanks zegt meer dan twee derde van de zelfstandigen dat ze geen belastingaangifte doen met behulp van software. Ondertussen zei 31 procent dat ze nog steeds op papier archiveren en 32 procent zei dat ze een accountantsdossier voor hen hadden.

Als zelfstandige, onafhankelijke contractant, freelancer of bedrijfseigenaar die helemaal opnieuw begint, begrijpt u uw passie voor het werk en het plezier van uw klanten staat voorop bij het stimuleren van succes. Het is begrijpelijk dat het navigeren en voorbereiden van fiscale boekhoudinformatie voor elk kwartaal ontmoedigend kan zijn. Maar zoals altijd weegt de opluchting ruimschoots op tegen het risico om aan het eind van het jaar gecontroleerd te worden en meer verschuldigd te zijn.