De best presterende fondsen om nu in te investeren
In dit artikel vermeld ik de best presterende fondsen over 10 jaar en 5 jaar. Ik belicht ook de beste beheerders van beleggingsfondsen in het VK. Toch moet u zich niet alleen concentreren op prestaties uit het verleden over 5 of 10 jaar alleen.
Als een van de meest geciteerde beleggingsexperts in de Britse nationale pers, waaronder The Times en The Telegraph, zal ik u laten zien hoe u de best presterende fondsen kiest om nu te beleggen. Dat is heel wat anders dan simpelweg kiezen voor de best presterende fondsen van de afgelopen 5 of 10 jaar.
Ik zou zelfs in bijna geen van de best presterende fondsen van de afgelopen 5 of 10 jaar investeren en jij ook niet
Fondsen zijn inconsistent en u moet beleggen in fondsen die passen bij de huidige economische en investeringsomgeving. Ik zal u laten zien hoe ik met succes de beste fondsen identificeer om in te beleggen met een grotere kans om goed te presteren in de toekomst.
Allereerst...de te vermijden fondsen
Voordat ik verder ga met de beste fondsen om in te beleggen, is het ook belangrijk om op de hoogte te zijn van de te vermijden fondsen. Helaas zijn er een aantal populaire fondsen die moeten worden vermeden omdat ze uw rendement zullen raken. U kunt een handige lijst downloaden van deze fondsen die door het onderzoek 'hondenfondsen' worden genoemd. Dus voel je vrij om de gids te downloaden en als referentiepunt te gebruiken.
Best presterende beleggingsfondsen om in te beleggen
De 10 best presterende fondsbeheerders
Fondsbeheerders presteren zelden beter dan de markt op korte termijn en bijna nooit op lange termijn. Maar dat betekent niet dat u alleen moet beleggen in indextrackers of Exchange Traded Funds (ETF's). Er is nog steeds een plek om de beste actieve beheerders van beleggingsfondsen te kiezen. De best presterende beheerders van beleggingsfondsen zullen historisch gezien echter niet altijd beter presteren dan de markt of hun concurrenten. De tabel in het volgende gedeelte van dit artikel benadrukt de impact op het rendement van uw misplaatste loyaliteit aan zelfs de beste fondsbeheerders. De sleutel is om in de beste fondsen te beleggen wanneer de beleggingsomgeving hen uitkomt en om ze te dumpen wanneer dat niet het geval is, ten gunste van hun concurrenten die het meest waarschijnlijk beter zullen presteren. Beleg uw geld NOOIT voor de lange termijn bij een fondsbeheerder.
De onderstaande tabel toont de 10 best presterende fondsbeheerders van de afgelopen vijf jaar (laatst bijgewerkt in januari 2022). Ik analyseerde het rendement van duizenden fondsmanagers versus het risico dat ze namen met het geld van investeerders om aan de finaletafel te komen. De beste beheerders van beleggingsfondsen gokken niet met het geld van beleggers, maar beleggen het strategisch om eventuele verliezen te minimaliseren. De Sharpe-ratio is een maatstaf voor het extra rendement dat de fondsbeheerder verdient voor het extra risico dat hij/zij heeft genomen. Hoe hoger het cijfer, hoe beter.
Fondsbeheerder
Hoofdfonds beheerd
Scherpe verhouding
Nigel Ashfield
ARC TIME Eigendomsinkomen geautoriseerd
1,65
Anthony Eaton
VT Downing Global Investors
1.33
Jeremy Gleeson
AXA Framlington Global Technology
1.3
Richard Clode
Janus Henderson wereldwijde technologieleiders
1.26
Carlos Moreno / Thomas Brown
Premier Miton Europese kansen
1.24
Peter J. Dag
UBS Amerikaanse groei
1.23
Tom Slater
Baillie Gifford langetermijninvestering in wereldwijde groei
1.18
Stephen Kelly
AXA Framlington American Growth
1.15
Terry Smith
Fundsmith Equity
1.14
Will Sutcliffe
Baillie Gifford Toonaangevende bedrijven in opkomende markten
1.12
Hoe u de best presterende fondsen kiest om nu in te beleggen
De sleutel tot succesvol beleggen is om de fondsen te kiezen die in de toekomst waarschijnlijk beter zullen presteren dan hun concurrenten. Dat is niet hetzelfde als het kiezen van de fondsen of fondsbeheerders met de beste prestaties in de afgelopen 5 of 10 jaar.
Als u bijvoorbeeld de 10 best presterende fondsen had gekozen in de 10 jaar voorafgaand aan januari 2017 (uit de UK All Companies-sector) en er vervolgens in had geïnvesteerd in de komende 5 jaar, zou u voor een verrassing hebben gestaan. Zoals de onderstaande tabel laat zien, had u de komende 5 jaar beter kunnen beleggen in alternatieve fondsen binnen dezelfde sector.
Fonds
Prestatierangschikking januari 2007 tot januari 2017 (van de 134)
Prestatierangschikking januari 2017 tot september 2022 (van de 178)
Slater groei
1
3
Liontrust Speciale Situaties
2
20
IFSL Marlborough speciale situaties
3
8
Royal London VK Mid-Cap Groei
4
22
ASI UK Unconstrained Equity
5
90
FTF Franklin UK Mid Cap
6
25
Unicorn Outstanding British Companies
7
153
BMO UK Mid-Cap
8
152
Schroder UK Opportunities
9
168
Schroder Recovery
10
123
Dus hoe kunt u nu de beste fondsen kiezen om in te beleggen? De wereld van fondsbeheer hersenspoelt beleggers door te denken dat u een fondsbeheerder of fonds moet kopen en houden. Maar waarom zou je? Het bewijsmateriaal toont overweldigend aan dat geen enkele fondsbeheerder in alle marktomstandigheden beter presteert. Het feit dat een fondsbeheerder of fonds over een periode van 5 jaar bovenaan de lijst van de best presterende beheerders (of fondsen) staat, is slechts een samenloop van het gebruikte tijdsbestek. Gebruik een ander tijdsbestek (zoals hierboven weergegeven) en ze zullen nergens in de buurt van de top komen. Dit geldt voor elk fonds, zelfs de meest populaire beleggingsfondsen.
Dus als u niet kunt vertrouwen op prestatietabellen voor de lange termijn om fondsen te kiezen waarvan de kans groter is dat ze in de toekomst goed zullen presteren, hoe kunt u dat dan doen?
De sleutel tot beleggen is om de beste fondsen te kiezen om in te beleggen voor de huidige omgeving en om een proces te gebruiken dat de ruis en emotionele krantenkoppen wegfiltert en zich richt op de basisprincipes. Het is een heel eenvoudig proces dat ik in een korte e-mailserie uitleg hoe u een succesvolle doe-het-zelf-investeerder wordt. In de e-mails die ik je laat zien:
De belangrijkste investeringsles die u ooit zult leren op basis van meer dan 100 jaar onderzoek en ervaring
De eenvoudige en gebruiksvriendelijke tool waarmee u de markt kunt verslaan
Het beleggingsproces dat fondsbeheerders voor zichzelf willen houden.
Hoe u binnen enkele minuten weet welke fondsen u moet kopen en welke u moet verkopen.
Ik heb de techniek gebruikt om beleggers te helpen beter te presteren dan de markt en professionele fondsbeheerders met slechts een paar minuten per maand, met 80-20 Investor. U kunt hun beoordelingen van 80-20 Investor lezen en de prestaties bekijken in de widget aan de voet van dit artikel. Ik run ook met succes £ 50.000 van mijn eigen geld live op de site om te laten zien hoe eenvoudig het is. 80-20 Investor helpt u eenvoudig te beslissen in welke fondsen u wilt beleggen via uw bestaande fondsplatform. Lees meer over hoe de service werkt en profiteer van een GRATIS proefperiode van 30 dagen.
De best presterende fondsen over 5 jaar en 10 jaar
De onderstaande tabellen tonen de best presterende fondsen om over 5 jaar en 10 jaar te beleggen. Al deze fondsen kunnen worden gehouden in een Stocks and Shares ISA of een Self Invested Personal Pension (SIPP). Het getoonde rendementspercentage is het totaalrendement, waarbij wordt aangenomen dat alle inkomsten en dividenden worden herbelegd. De fondsen zijn gegroepeerd per fondssector, zodat u de best presterende fondsen kunt zien voor de meest populaire fondssectoren.
Hoewel de onderstaande fondsen de beste fondsen zouden zijn geweest om in de afgelopen 10 jaar en 5 jaar te investeren, is er binnen hun respectievelijke sectoren geen bewijs dat ze goed zullen blijven presteren, zoals ik eerder heb uitgelegd. In feite maskeert een dergelijke langetermijnvisie lange perioden van ondermaatse prestaties, zoals ik heb uitgelegd in het gedeelte hierboven, getiteld Hoe u de best presterende fondsen kiest om nu in te beleggen.
De onderstaande gegevens tonen de prestatieperiodes van 5 en 10 jaar die eindigen op 5 januari 2022.
De best presterende fondsen over 10 jaar
Azië-Pacific exclusief Japan
Fonds
10 jaar fondsrendement %
Baillie Gifford Pacific
363.54
Jupiter Merian Azië-Pacific
242.56
Barings Eastern Trust
222.14
Schroder Asian Alpha Plus
217.70
JPM Asia Growth
209.09
Gemiddeld
157,13
Europa exclusief VK
Fonds
10 jaar fondsrendement %
IFSL Marlborough Europese speciale situaties
394.79
BlackRock European Dynamic
381.12
Baillie Gifford Europees
365.12
BlackRock Continentaal Europees
356.88
Allianz Continentaal Europees
310.79
Gemiddeld
207.11
Japan
Fonds
10 jaar fondsrendement %
Baillie Gifford Japans
258.04
JPM Japan
252.86
AXA Framlington Japan
229.52
Fidelity Japan kleinere bedrijven
202.20
Janus Henderson Japan kansen
199.10
Gemiddeld
160,47
Gemengde belegging 0%-35% aandelen
Fonds
10 jaar fondsrendement %
Omnis Investments Ltd Omnis beheerd voorzichtig
90.78
L&G gemengde belegging 0-35%
68.89
Sarasin inkomen en reserves
68.88
Vanguard LifeStrategy 20% eigen vermogen
65.6
Fidelity Multi Asset Income
64.59
Gemiddeld
49,68
Gemengde belegging 20%-60% aandelen
Fonds
10 jaar fondsrendement %
Royal London Sustainable Diversified Trust
178.88
AXA wereldwijde distributie
129.09
Invesco Europees hoog inkomen (VK)
117.89
Premier Miton Multi-Asset Distributie
113.08
Omnis Investments Ltd Omnis Multi-Manager Balanced
