Winnende aandelen kiezen in onze huidige bullmarkt lijkt niet zo moeilijk. Mensen doorzoeken sociale-mediasites om de laatste updates te krijgen over aandelen die een stijgende trend vertonen. De stem van de gemiddelde belegger lijkt de aandelenkoersen meer te beïnvloeden dan de fondsbeheerders van Wall Street.
Bij het evalueren van aandelen en het beperken van hun keuzes, kijken veel mensen ook heel goed naar wat het bedrijf maakt of welke service het biedt, zijn reputatie voor hoe het mensen behandelt en hoe het bedrijf zich houdt aan de overheidsvoorschriften. Dit wordt 'maatschappelijk verantwoord beleggen' genoemd.
Maatschappelijk verantwoord beleggen (SRI) kan worden gedefinieerd als een benadering van beleggen die de blootstelling aan bedrijven waarvan wordt aangenomen dat ze een negatieve sociale impact hebben, vermindert. Een goed voorbeeld zijn bedrijven die profiteren van slechte arbeidsnormen of vernietiging van het milieu. Maatschappelijk verantwoorde beleggers streven naar blootstelling aan bedrijven waarvan bekend is dat ze een positieve sociale impact hebben.
Hoewel het een actuele trend is in de beleggingswereld, gaan de wortels van maatschappelijk verantwoord beleggen meer dan 200 jaar terug. Aan het eind van de 18e eeuw drongen religieuze leiders, zoals John Wesley van de Methodist Church, er bij hun volgelingen op aan om niet te investeren of samen te werken met mensen die hun loon verdienden met alcohol, tabak, wapens of gokken.
Snel vooruit naar de jaren tachtig en je kunt zien dat SRI aanzienlijke vooruitgang heeft geboekt. Individuele en institutionele beleggers trokken hun geld weg van bedrijven met activiteiten in Zuid-Afrika om te protesteren tegen raciale onrechtvaardigheid in dat land. Het droeg bij aan de uiteindelijke ineenstorting van de apartheid.
Het begin van de jaren tachtig was de tijd waarin verschillende beleggingsfondsen werden opgericht die tegemoet kwamen aan de zorgen van maatschappelijk verantwoorde beleggers. Deze fondsen pasten filters toe op hun aandelenselectie, waarbij de fundamentele zorgen van de vroege methodisten werden weggefilterd, evenals meer hedendaagse kwesties, zoals kernenergie, milieuvervuiling en de behandeling van arbeiders.
Tegenwoordig zijn er nog recentere toevoegingen aan de problemen waar veel beleggers zich mee bezighouden, zoals inkomens- en vermogensongelijkheid, klimaatverandering, vervuiling en corruptie.
De wereldeconomie is gebouwd door een aantal bedrijven die zich hebben gedragen als arme bedrijfsburgers en hun impact op mensenrechten en het milieu negeren. SRI biedt investeerders de mogelijkheid om bedrijven te belonen die hebben laten zien dat ze mensen en het milieu waarderen, maar toch zeer winstgevend kunnen zijn.
SRI geeft een deel van de bevolking toegang tot investeringen waar ze trots op kunnen zijn. Met een steeds toenemend aantal SRI-beleggingsfondsen die beschikbaar zijn voor beleggers, kunnen mensen eigenaar worden van bundels van bedrijven die hebben bewezen goede rentmeesters van het milieu te zijn en kunnen ze vermijden te beleggen in beleggingsfondsen die bedrijven bevatten die geen voorbeeld zijn van positieve milieu-, sociaal en bestuur (ESG).
Er zijn verschillende soorten SRI-beleggingsfondsen. Ze omvatten:
Milieu-, sociale en bestuursfondsen. Waar maatschappelijk verantwoorde beleggingsfondsen zich richten op het uitsluiten van bedrijfstakken die geen ethische praktijken of producten gebruiken, richten ESG-fondsen zich op het opnemen van bedrijfstakken die dat wel doen. Hoewel een fonds een bedrijf kan uitsluiten dat sportartikelen zoals vuurwapens vervaardigt, kan een ESG-fonds naar dat bedrijf heel anders kijken omdat het milieuvriendelijk is in zijn productieproces, zijn werknemers en klanten met waardigheid en respect behandelt en voldoet aan alle eisen lokale, provinciale en federale richtlijnen zou moeten.
Op geloof gebaseerde fondsen. Deze beleggingsfondsen beleggen alleen in aandelen die de huurders of waarden van specifieke religies volgen, zoals het katholicisme, het protestantisme of de islam.
Impactgerichte fondsen. Deze fondsen maken vaak gebruik van zogenaamde 'progressieve screening', waarbij actief wordt gezocht naar investeringen die voldoen aan hun investeringsmandaten, zoals schoon water of woningbouwprojecten met een laag inkomen. Beleggers in deze fondsen hebben vaak behoefte aan extra transparantie van het fonds over de beleggingen, evenals middelen om het resultaat te meten.
Er zijn tientallen SRI-fondsen beschikbaar voor beleggers. Hier zijn, in willekeurige volgorde, enkele SRI-fondsen die positieve recensies hebben ontvangen. (Dit overzicht is niet bedoeld om enige vorm van goedkeuring of aanbeveling te geven).
U vraagt zich misschien af of een beleggingsfonds dat u al bezit SRI-vriendelijk is. U kunt zien of dat het geval is door een exemplaar van het prospectus van het fonds te lezen, waarin alle posities van het fonds worden vermeld en details worden gegeven over de beleggingsstrategie van het fonds. U kunt die informatie ook krijgen door het kantoor van uw beleggingsmakelaar te bellen.
Het vinden van SRI- en ESG-fondsen is niet moeilijk, maar het maken van uw keuze kan een uitdaging zijn. U kunt die taak gemakkelijker maken door op te schrijven wat voor u het belangrijkst is met betrekking tot sociale en milieukwesties, bedrijven en industrieën, en vervolgens uw keuzes dienovereenkomstig te beperken. Mogelijk hebt u een handvol fondsen die aan uw criteria voldoen; kijken naar de historische prestaties van elk fonds en de kosten ervan kan u helpen een keuze te maken waar u blij mee zult zijn.
Jack Wolstenholm is hoofd content bij Breeze.
De informatie en inhoud die hierin wordt verstrekt, is alleen voor educatieve doeleinden en mag niet worden beschouwd als juridisch, fiscaal, investerings- of financieel advies, aanbeveling of goedkeuring. Breeze geeft geen garantie voor de juistheid, volledigheid, betrouwbaarheid of bruikbaarheid van eventuele getuigenissen, meningen, adviezen, product- of dienstenaanbiedingen of andere informatie die hier door derden wordt verstrekt. Individuen worden aangemoedigd om advies in te winnen bij hun eigen belasting- of juridisch adviseur.