Tegenwoordig is er geen gebrek aan creatieve manieren om te investeren. Crowdfunding, dat begon als een op donaties gebaseerde manier om geld in te zamelen, is een populaire vorm van beleggen in onroerend goed geworden. Wanneer u deelneemt aan crowdfunding voor onroerend goed, bundelt u uw geld samen met vele andere investeerders om een ​​bepaald project te financieren. Als alles goed gaat, verdienen jullie er allemaal een passief inkomen mee.

In deze gids leer je wat crowdfunding voor onroerend goed is, hoe het verschilt van andere vormen van beleggen in onroerend goed en of het iets voor u is.

Wat is Crowdfunding voor onroerend goed?

Crowdfunding is een manier om kapitaal aan te trekken door kleine bijdragen van een groot aantal mensen. Crowdfunding werd oorspronkelijk voornamelijk gebruikt als een op donaties gebaseerd systeem, maar dankzij technologie is het ook snel ingeburgerd voor zakelijke doeleinden.

Crowdfunding van onroerend goed is voor veel investeerders een manier om samen te komen om te financieren een bepaald vastgoedproject. Individuele beleggers kunnen de markt betreden voor veel minder geld dan wanneer ze zelf in onroerend goed zouden investeren, en in ruil daarvoor zouden ze een passief inkomen moeten kunnen verdienen.

Crowdfunding-ondernemingen voor onroerend goed hebben doorgaans drie primaire partijen:

1. De initiatiefnemer van het project, die het idee voorstelt en financiering zoekt. Bij vastgoed crowdfunding is deze partij vaak een ontwikkelaar.
2. De investeerders, die geld bijdragen om het project te financieren.
3. Het platform dat crowdfunding faciliteert. Er zijn tal van crowdfundingplatforms op de markt die speciaal zijn ontworpen om projectinitiatiefnemers te helpen kapitaal aan te trekken voor hun zakelijke ondernemingen.

In het geval van crowdfunding voor onroerend goed, het platform dat dit mogelijk maakt onderzoekt de projecten. Vervolgens krijgen particulieren de mogelijkheid om passief te beleggen. In tegenstelling tot veel andere vormen van beleggen in onroerend goed, spelen individuele beleggers geen praktische rol bij zakelijke beslissingen, waardoor voor veel individuen een aanzienlijke toetredingsdrempel wordt weggenomen.

In tegenstelling tot traditionele investeringen in onroerend goed, waarvoor honderdduizenden dollars nodig zijn van kapitaal kunnen investeerders deelnemen aan crowdfunding voor onroerend goed voor bedragen vanaf $ 1.000 - en bij één, slechts $ 10 - afhankelijk van het platform. Populaire crowdfundingplatforms voor onroerend goed zijn onder meer Fundrise, CrowdStreet, Modiv, DiversyFund en PeerStreet.

Voordelen en nadelen van Crowdfunding voor onroerend goed

Voordelen

• Lagere vereiste investering

• Kies uw eigen investeringsmogelijkheid

• Een bron van passief inkomen

Nadelen

• Soms alleen toegankelijk voor geaccrediteerde beleggers

• Gebrek aan liquiditeit

• Hoog risiconiveau

Voordelen uitgelegd

• Lagere vereiste investering :Beleggers kunnen vaak al aan de slag met crowdfunding in onroerend goed voor bedragen vanaf $ 1.000, waardoor enkele van de toegangsdrempels voor beleggen in onroerend goed worden weggenomen.
• Kies uw eigen investeringsmogelijkheid :Wanneer u zich aanmeldt voor een crowdfundingsite voor onroerend goed, kunt u vaak kiezen in welke eigendommen u uw geld wilt steken, waardoor u meer controle heeft over het proces. In sommige gevallen heb je misschien ook een stem in het proces.
• Een bron van passief inkomen :Crowdfunding van onroerend goed creëert een bron van inkomsten die passiever is dan veel vastgoedinvesteringen. Volgens Timothy Li, chief information officer van de crowdfundingsite Realty Mogul, is het rendement op hun deals gemiddeld tussen de 6% en 12%.

Nadelen uitgelegd

• Soms alleen toegankelijk voor geaccrediteerde investeerders :Sommige crowdfundingmogelijkheden voor onroerend goed staan ​​alleen open voor geaccrediteerde investeerders, dat wil zeggen individuen met een inkomen van meer dan $ 200.000 (of $ 300.000 met een echtgenoot), een nettowaarde van $ 1 miljoen, of een Series 7, 65 of 82 licentie.
• Gebrek aan liquiditeit : Crowdfunding van onroerend goed - en onroerend goed in het algemeen - heeft vaak een lagere liquiditeit dan andere investeringen. U kunt uw investering niet alleen gemakkelijk doorverkopen zoals u dat met een aandeel zou doen, maar crowdfundingplatforms hebben vaak minimale looptijden, vaak een aantal jaren, waarin u uw geld in de investering moet houden.
• Hoog risico :Elke investering vereist een bepaald risico, maar volgens de Securities and Exchange Commission is crowdfunding een bijzonder risicovolle investering. Li zei ook dat deze investeringen een hoog risico met zich meebrengen.

REIT vs. Crowdfunding

Een vastgoedbeleggingstrust (REIT) is een bedrijf dat eigenaar en exploiteert inkomstengenererende eigendommen en geeft individuen de mogelijkheid om te investeren. Net als bij crowdfunding van onroerend goed, kan iedereen in REIT's investeren met slechts een kleine investering vooraf door aandelen in het REIT-bedrijf te kopen.

Op het eerste gezicht lijken crowdfunding van onroerend goed en investeren in REIT's vrij gelijkaardig . En het is waar:de twee hebben enkele belangrijke dingen gemeen. Beleggers kunnen deelnemen met slechts een kleine initiële investering, en het bezit resulteert in een passief inkomen voor het individu.

Maar er zijn ook enkele belangrijke verschillen om op te wijzen:

Crowdfunding voor onroerend goed REIT's Beleggers kunnen kiezen in welke projecten ze willen investeren. Investeren in een REIT geeft u een brede blootstelling aan een portefeuille van activaMensen kunnen beleggen met slechts $ 1.000 Particulieren kunnen beleggen met slechts de kosten van één aandeelCrowdfunding in onroerend goed is een private equity-investeringREIT's zijn publieke aandelen investeringCrowdfunding voor onroerend goed is illiquide en beleggers moeten hun geld over het algemeen voor een minimale termijn binnenhoudenREIT's zijn liquide en beleggers kunnen hun aandelen over het algemeen op elk moment verkopen

Dus wat is geschikt voor jou? Zowel crowdfunding van onroerend goed als REIT's stellen individuen in staat passief te investeren in onroerend goed voor een laag minimumbedrag. Maar voor beleggers die ervaring willen in de vastgoedsector of die wat meer hands-on willen zijn, is crowdfunding van onroerend goed misschien de juiste optie. In dit geval kunt u uw eigen investeringen kiezen en hebt u vaak de mogelijkheid om met de ontwikkelaar samen te werken om uw input in het proces te delen.

Hoe kom je aan crowdfunding

Ben je geïnteresseerd in crowdfunding voor onroerend goed? Bedenk eerst in welk type onroerend goed u wilt investeren. Wilt u investeren in eengezinswoningen of geeft u de voorkeur aan commercieel onroerend goed?

Als je eenmaal hebt besloten welk type onroerend goed je wilt waarin u graag investeert, kunt u op zoek gaan naar het juiste crowdfundingplatform voor u. Sommige platforms, zoals CrowdStreet, zijn gespecialiseerd in commercieel vastgoed, terwijl andere, zoals PeerStreet, veel eengezinswoningen bieden waarin u kunt investeren. Houd er rekening mee dat verschillende platforms verschillende vereisten hebben voor investeerders. CrowdStreet staat bijvoorbeeld alleen open voor geaccrediteerde investeerders, maar dat is bij veel andere platforms niet het geval.

Een van de voordelen van crowdfundingplatforms voor onroerend goed is dat je vaak kies in welke projecten je investeert. Dus als je eenmaal het juiste type vastgoed en het beste platform hebt gekozen, kun je beginnen met winkelen voor de juiste investering.

Veel crowdfundingplatforms voor onroerend goed stellen je in staat om te investeren met slechts $ 1.000 , en u kunt in meerdere projecten investeren, zodat u uw vastgoedportefeuille kunt diversifiëren.

Terwijl u uw beleggingen kiest en beslist hoeveel u investeert, onthoud dat crowdfunding van onroerend goed een grotendeels illiquide activa is. Afhankelijk van het platform kan het zijn dat u uw aanvankelijke geld jarenlang moet houden voordat u het kunt opnemen. Daarom is het belangrijk dat u alleen geld belegt dat u in de nabije toekomst niet verwacht nodig te hebben.

Is crowdfunding iets voor jou?

Crowdfunding van onroerend goed is een van de opties die beschikbaar zijn voor beleggers in onroerend goed, maar het is verre van de enige. Andere opties zijn beleggen in REIT's of zelfs uw eigen eigendommen kopen om te verhuren en een maandelijks inkomen te verdienen.

Vastgoed, met name crowdfunding voor onroerend goed, kan een riskante investering zijn. Zoals bij elke belegging, bestaat er altijd een kans dat u een deel van of al uw geld verliest. Daarom is het het meest geschikt als aanvulling op een meer gediversifieerde portefeuille, in plaats van de hele portefeuille zelf.

Als u van plan bent in onroerend goed te investeren en dat niet weet welke optie het beste voor u is, vraag uzelf af hoe hands-on u wilt zijn en hoeveel u wilt investeren. Voor degenen die liever hands-off zijn en kleinere bedragen investeren, is crowdfunding voor onroerend goed waarschijnlijk een goede keuze. Degenen die meer geld hebben om te investeren en een meer praktische benadering willen, geven er misschien de voorkeur aan hun eigen eigendommen te bezitten.

Veelgestelde vragen (FAQ's)

Hoe verdienen investeerders in crowdfundingdiensten voor onroerend goed geld?

Je kunt op twee verschillende manieren geld verdienen met crowdfunding voor onroerend goed. Ten eerste ontvangt u dividenden (meestal driemaandelijks) voor uw aandeel in de beleggingsinkomsten. U kunt ook geld verdienen als het onroerend goed waarin u investeert in waarde stijgt.

Hoeveel kost het om deel te nemen aan crowdfunding voor onroerend goed?

Sommige crowdfundingsites voor onroerend goed laten individuen toe om te investeren met slechts $ 1.000 .

Hoe wordt onroerend goed crowdfunding belast?

De fiscale behandeling van uw crowdfunding-investering in onroerend goed is afhankelijk van verschillende factoren , inclusief het platform waarop u belegt. In de meeste gevallen ontvang je een formulier 1099 van het crowdfundingplatform. U registreert het inkomen op formulier 1099 als belastbaar inkomen wanneer u uw belastingaangifte indient, en het wordt belast tegen uw normale inkomstenbelastingtarief.