De Securities and Exchange Commission (SEC) keurde in 2021 het eerste Bitcoin-futures Exchange-Traded Fund (ETF), ProShares' Bitcoin Strategy ETF (BITO) goed. De handel begon op dinsdag 19 oktober.
Het fonds bracht op de eerste dag ongeveer $ 570 miljoen aan activa binnen en was volgens Bloomberg de op één na meest verhandelde ETF ooit.
Nu is er een tweede bitcoin-futures-ETF gelanceerd met meer op komst. Cryptocurrency, bitcoin-enthousiastelingen en investeerders van alle soorten zijn enthousiast, maar is het iets voor jou ?
Ik kan dat niet voor je beantwoorden, maar je kunt dat na wat due diligence beantwoorden. Hier zijn vier vragen om jezelf af te vragen terwijl je je opties afweegt.
De korte versie is:BITO en andere Bitcoin futures ETF's beleggen NIET rechtstreeks in Bitcoins. Als u in een Bitcoin futures ETF belegt, bezit u GEEN bitcoins. Dit type ETF belegt in Bitcoin-futurescontracten.
Futures-contracten kunnen ingewikkeld zijn, maar simpel gezegd:een futures-contract is een overeenkomst om iets te kopen of te verkopen op een toekomstige datum en tegen een vooraf overeengekomen prijs. Op de dag dat het contract vervalt, zal de waarde van het actief lager, hoger of hetzelfde zijn (zelden).
Als de waarde van het actief lager is dan de overeengekomen prijs, verliest de koper geld en verdient de verkoper geld. Als de waarde van het actief hoger is dan de overeengekomen prijs, verdient de koper geld en verliest de verkoper geld.
De Bitcoin Futures ETF zal beleggen in contracten om bitcoin tegen een vaste prijs te kopen en verkopen, maar BITO heeft geen investeringen in bitcoin, bitcoin-mining, bitcoin-hulpprogramma's of bitcoin-uitwisselingen.
Wanneer u in een bedrijf investeert, gokt u in feite op het succes of falen van het bedrijf. Dit geldt met name voor een Bitcoin Futures ETF. U gokt op het vermogen van de ETF om succesvol te beleggen in Bitcoin-futures.
De fondsbeheerders moeten bepalen wat er met de bitcoin-markt zal gebeuren, welke futures-contracten winst opleveren als ze ze kopen en wanneer ze ze moeten kopen.
Tussen aankopen door kan de mix van beleggingen in het fonds kortlopende geldinstrumenten bevatten (zoals Amerikaanse schatkistcertificaten met een looptijd van één jaar of minder).
Net als bij andere ETF's kunt u met beleggen in een Bitcoin Futures ETF uw risico spreiden over meerdere investeringen, in dit geval meerdere bitcoin-futurescontracten. Door het risico te spreiden, verkleint u uw algehele risico, want als één belegging een groot verlies is, kunnen potentiële winsten tussen honderden andere in het fonds het verlies goedmaken.
Een van de beste plaatsen om een goed begrip van een fonds als dit te krijgen, is met zijn prospectus (een formeel document vereist door de SEC dat details geeft over een beleggingsaanbod aan het publiek).
Misschien weet je al jaren of zelfs al tientallen jaren over cryptocurrency, maar
cryptocurrency is relatief nieuw in de wereld van beleggen. Doe uw best om volledig te begrijpen waar cryptocurrency over gaat voordat u erin of in deze ETF belegt.
Als je er geen verstand van hebt, overweeg dan om een financieel adviseur te raadplegen of investeringen in cryptocurrency helemaal te vermijden. De (SEC) is een onbevooroordeelde bron van informatie over cryptocurrency en bitcoin-futures.
Veel financiële adviseurs en professionele beleggers beschouwen cryptocurrencies als speculatieve beleggingen met een hoog risico op verlies. Tot nu toe ondersteunen cryptocurrency-trackrecords dat. De beleggingen zijn zeer volatiel (hun waarde kan en gaat veel op en neer).
Futures zijn ook zeer speculatieve beleggingen.
Een principe van beleggen is het bepalen van het risiconiveau dat u acceptabel vindt. Aangezien speculatieve beleggingen over het algemeen als een hoog risico worden beschouwd, moeten beleggers zorgvuldig overwegen hoeveel van hun portefeuille aan Bitcoin Futures ETF's moet worden toegewezen.
"De principes zijn niet voor niets de principes, en hun belangrijkste doel is om u weg te houden van scenario's die financieel desastreus kunnen zijn", zegt marine-veteraan Sean Gillespie, een financieel planner bij Redeployment Wealth Strategies die gespecialiseerd is in financiële planning voor militairen en veteranen. gezinnen.
"Het is super riskant om een speculatieve weddenschap op futures bovenop (een andere) speculatieve weddenschap op een onbewezen activaklasse te plaatsen", zei Gillespie. "Natuurlijk, je ziet misschien een grote uitbetaling - (of) je ziet je positie misschien naar nul gaan."
Het prospectus van het fonds en de SEC zijn twee goede bronnen om u te helpen de risico's van beleggen in een Bitcoin Futures ETF te overwegen.
Als u zich ongemakkelijk voelt bij Bitcoin Futures ETF's nadat u de tijd heeft genomen om futures, cryptocurrency en de bijbehorende risico's te begrijpen en te overwegen, heeft het waarschijnlijk geen zin om dit in uw beleggingsstrategie op te nemen.
Als u een financieel adviseur heeft, moet u een strategie hebben waarover u en de adviseur het eens zijn. Veel adviseurs geven er de voorkeur aan dat cryptocurrency en futures een klein percentage van uw portefeuille vormen vanwege de risico's die aan beide zijn verbonden.
"We hebben een paar van deze gesprekken met klanten gehad", zegt Gillespie. "We zeggen meestal 'niet meer dan 10%' wanneer een klant een paar specifieke aandelen in zijn portefeuille wil opnemen. Als het een cryptocurrency is die ze willen opnemen, proberen we dat meestal te beperken tot niet meer dan 1% of 2%."
Als u geen beleggingsstrategie heeft, is dit misschien een goed moment om er een te ontwikkelen.
Dit is een spannende tijd voor cryptocurrency en beleggen, maar vergeet de basisprincipes niet bij het nemen van investeringsbeslissingen.
Alleen omdat iedereen het over een investering heeft, maakt het niet geschikt voor jou
Houd naast de vier bovenstaande vragen ook rekening met eventuele investeringskosten en belastingen.
Als u een financieel adviseur heeft, zorg er dan voor dat u met hen overlegt over belangrijke investeringsbeslissingen.
.
Veel plezier met beleggen!