Overweldigende keuze oplossen

Een probleem waarmee alle beleggers worden geconfronteerd, is het enorme aantal opties dat er is. Ongetwijfeld zijn investeringsfondsen de beste route voor de meeste doe-het-zelf-investeerders, omdat ze u in staat stellen om kosteneffectief te investeren in een breed scala aan activa en bedrijven. Toch zijn er meer dan 2.000 fondsen om uit te kiezen. Hoe weet je welke goed zijn of welke je moet vermijden? En hoe weet u of u moet beleggen in een op het VK gericht fonds of misschien in een fonds dat in bedrijven in Europa belegt? Hoe zit het met investeren in technologiebedrijven?

Het is niet verwonderlijk dat de meeste doe-het-zelf-investeerders het opgeven vanwege de overweldigende keuze. Het goede nieuws is dat 80-20 Investor's Best of the Best Selection deze barrière wegneemt, zodat iedereen, zelfs een complete beginner, gemakkelijk weloverwogen beslissingen kan nemen en met vertrouwen kan beleggen. Geloof me niet zomaar op mijn woord, dit is wat een 80-20 Investor-lid over de service schreef:

'80-20 Investor lost het probleem van 'keuzeoverweldiging' op waarmee iedereen die nieuw is in beleggen geconfronteerd wordt'

De grafiek op deze pagina laat zien hoe de fondsen van de Best of the Best Selection hebben gepresteerd ten opzichte van de markt en het typische beheerde fonds dat wordt beheerd door een professionele fondsbeheerder.

Wat is de 80-20 belegger van de beste selectie?

Onze 'Best of the Best'-selectie is ontworpen om een ​​evenwichtige shortlist te bieden van fondsen met een laag, gemiddeld en hoog risico die belegd zijn in een reeks activatypes. Het vormt de basis van mijn eigen succesvolle portefeuille van £ 50.000 die ik beheer ten behoeve van 80-20 Investor-leden.

De 80-20 Investor Best of the Best-selectie is een shortlist van fondsen die aan het begin van elke maand wordt bijgewerkt. Het bestaat doorgaans uit 10 fondsen met een laag risico, 10 fondsen met een gemiddeld risico en 10 fondsen met een hoog risico, om een ​​evenwichtige spreiding te geven, gekozen door het 80-20 Investor-algoritme.

De risicobeoordeling van de fondsen wordt bepaald door de manier waarop de fondsbeheerder zijn geld heeft belegd en de manier waarop het rendement van het fonds is behaald. Om de beste van de beste selectie te krijgen, worden alle fondsen van alle officiële fondssectorgroepen van de Investment Association (IA) geanalyseerd en opgesplitst in de drie risicocategorieën (laag, gemiddeld en hoog). Vervolgens worden degenen geselecteerd die het 80-20 Investor-algoritme het hoogst scoort in een reeks sectoren. Leden kunnen dus de Best of the Best-selectie gebruiken om een ​​selectie van fondsen te kiezen op basis van de risicoprofielen van de fondsen (laag, gemiddeld of hoog). Ook de dagelijkse 80-20 stop-loss-waarschuwingen voor beleggers zijn gebaseerd op de lijst Best of the Best.

Hoe ik de 80-20 Investor Best of the Best Shortlist gebruik

Wanneer ik mijn portefeuille van £ 50K bekijk, controleer ik eerst welke fondsen daarin nog steeds in de Best of the Best-shortlist staan. Alle die dat niet zijn, worden gemarkeerd voor verdere overweging. Vervolgens kijk ik naar de activaspreiding van mijn portefeuille (d.w.z. het bedrag dat is belegd in Britse aandelen, Amerikaanse aandelen, wereldwijde obligaties, enz.) en vergelijk deze met die van de Best of the Best Selection. Ik bepaal de activamix van mijn portefeuille met behulp van de 80-20 Investor asset allocatietool. Als een verzameling fondsen wordt de mix van de Beste van de Beste Selectie gelijk verdeeld over fondsen met een laag, gemiddeld en hoog risico. Gezien mijn leeftijd en risicotolerantie ben ik blij met die spreiding. Een oudere, voorzichtigere belegger zou zich meer willen richten op de fondsen met een gemiddeld en laag risico. Als stuurman is de 'leeftijdsgids', waarbij u probeert de procentuele blootstelling van uw portefeuille aan fondsen met een laag risico gelijk te stellen aan uw leeftijd, een goed uitgangspunt. Dus een 50-jarige met een gemiddelde risicohouding kan tot 50% van zijn portefeuille in fondsen met een laag risico hebben. Een meer voorzichtige 50-jarige kan veel meer dan 50% in fondsen met een laag risico hebben.

Ik probeer persoonlijk een gelijke spreiding over de drie risiconiveaus te houden zoals het mij uitkomt. Aangezien het 80-20 Investor-algoritme de voorkeur heeft gegeven aan een bepaalde mix, probeer ik het ook zoveel mogelijk te repliceren in mijn £ 50k-portefeuille. De reden dat ik het alleen maar kan 'proberen' en repliceren, is dat ik niet alle 30 fondsen koop die in de Beste van de Beste Selectie staan. In plaats daarvan heb ik slechts 7-10 fondsen tegelijk, omdat dit een beheersbaar aantal is. Dus om samen te vatten, ik probeer de activaspreiding van de beste van de beste selectie te weerspiegelen, terwijl ik probeer een gelijke weging te hebben over alle drie de risicoklassen (laag, gemiddeld en hoog). Dit is slechts een persoonlijke keuze.

Ten slotte schakel ik dienovereenkomstig over om te proberen ervoor te zorgen dat ik fondsen aanhoud die tot de beste van de beste selectie behoren. Waar dat niet mogelijk is, als het investeringsplatform dat ik gebruik ze bijvoorbeeld niet beschikbaar heeft, koos ik een van zijn collega's uit dezelfde sector met behulp van de shortlists van Best funds by Sector.

80-20 In het verleden behaalde resultaten van beleggers

Hoewel prestaties uit het verleden geen garantie zijn voor toekomstige rendementen, laat de grafiek op deze pagina zien hoe de beste van de beste selectie beter heeft gepresteerd dan de markt en professionele beheerde fondsen, ervan uitgaande dat alle fondsen op de shortlist aan het begin van de maand werden aangehouden en bijgewerkt.

Het materiaal in een e-mail, de website MonetotheMasses.com, bijbehorende pagina's/kanalen/accounts en andere correspondentie is uitsluitend bedoeld voor algemene informatie en vormt geen investerings-, belasting-, juridisch of andere vorm van advies. U mag niet op deze informatie vertrouwen om beslissingen te nemen (of na te laten). Win altijd onafhankelijk, professioneel advies in voor uw eigen situatie. Bekijk de volledige algemene voorwaarden en het privacybeleid

Noch MoneytotheMasses.com/80-20 Investeerder, noch zijn contentproviders zijn verantwoordelijk voor enige schade of verlies die voortvloeit uit het gebruik van deze informatie. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor toekomstige resultaten.

Fondsen beleggen in aandelen, obligaties en andere financiële instrumenten en zijn van nature speculatief en kunnen volatiel zijn. U moet nooit meer investeren dan u zich veilig kunt veroorloven te verliezen. De waarde van uw belegging kan zowel dalen als stijgen, zodat u mogelijk minder terugkrijgt dan u oorspronkelijk heeft belegd.

De informatie verstrekt door MoneytotheMasses.com/80-20 Investeerder is alleen bedoeld voor algemene informatie en is niet bedoeld om op te vertrouwen door lezers bij het nemen (of niet nemen) van specifieke investeringsbeslissingen.

Adequaat onafhankelijk advies moet worden ingewonnen voordat dergelijke beslissingen worden genomen. Leadenhall Learning (eigenaar van MoneytotheMasses.com/80-20 Investor) en haar medewerkers aanvaarden geen aansprakelijkheid voor eventuele verliezen die lezers lijden als gevolg van dergelijke beslissingen.

De tabellen en grafieken zijn afgeleid van gegevens die door Trustnet zijn aangeleverd. Alle rechten voorbehouden.