Als u op zoek bent naar de beste beleggingsfondsen, houd dan uw hoofd erbij. Beleggingsfondsen hebben een geestdodende selectie van manieren om opscheppen te claimen. "Beste vijfjarige record." "Beste driejarige record voor waardefondsen." "Beste 10-jarige record voor groeifondsen met ten minste $ 1 miljard aan activa."
Morningstar telt 110 categorieën van beleggingsfondsen. Zelfs als u de prijzen verdeelt over de ongeveer 8.000 open-ended beleggingsfondsen van tuinvariëteiten, zouden er voldoende mogelijkheden zijn om op te scheppen. En dankzij de langstlopende bullmarkt in de geschiedenis ziet ieders 10-jarige record er geweldig uit.
Maar het is iets anders om de concurrentie over de hele levensduur van een fonds te verslaan.
Hier zijn de 25 beste beleggingsfondsen aller tijden. We hebben gekeken naar de gegevens van alle in de VS genoteerde aandelenfondsen – die zowel Amerikaanse als internationale aandelen hebben – met een record van ten minste 20 jaar, en hebben ze gerangschikt op basis van rendement sinds de oprichting. Minimaal twee decennia gaan, elimineert een deel van de vooringenomenheid van een tien jaar durende bullmarkt en voegt ten minste twee grote bearmarkten toe.
U zult zien dat er geen indexfondsen zijn, en ook geen internationale fondsen. We hebben ze niet uitgesloten, ze stonden alleen niet in de top 25 van topaandelenfondsen. Indexfondsen streven er niet naar om toppresteerders te zijn, en internationale fondsen bevinden zich in een langdurige prestatiedroogte. Wij hadden sluit echter obligatie- en geldmarktfondsen uit, want daar gaat u niet voor hoge prestaties.
Altijde rendementsgegevens, van Morningstar Direct, zijn tot en met 30 september en zijn gebaseerd op de oudste aandelenklasse voor elk fonds, die al dan niet openstaat voor nieuwe investeringen. Fondsprijzen en alle andere prestatiegegevens tot 18 oktober, tenzij anders aangegeven.
Fidelity Growth Company (FDGRX, $ 19,67) profiteerde van enkele van de beste beheerders van Fidelity, waaronder Robert Stansky, die het fonds in het begin van de jaren negentig aandreef, en Steve Wymer, die het sinds 1997 beheert.
FDGRX zoekt naar snelgroeiende aandelen die de komende drie tot vijf jaar kunnen blijven groeien, en heeft een voorliefde voor technologie- en biotechaandelen. Het fonds heeft momenteel bijna 35% van zijn portefeuille belegd in technologie en 17% in gezondheidszorg.
Helaas behoort Fidelity Growth Company tot de beste beleggingsfondsen die momenteel gesloten zijn voor nieuwe investeerders.
Lees meer over FDGRX op de Fidelity provider-pagina.
Fidelity Select IT Services werd slechts twee jaar voor de uitbarsting van de technologiebubbel van 2000 gelanceerd. (FBSOX, $ 70,99) is een directe gok op het zorgen voor uw technologie - een industrie die is gegroeid naarmate technologie complexer is geworden.
Fidelity gebruikt zijn sectorfondsen als oefenterrein voor zijn gediversifieerde fondsen; FBSOX heeft sinds 1999 11 managers gehad. Zach Turner, de huidige manager, staat minder dan een jaar aan het roer.
Lees meer over FBSOX op de Fidelity-providerpagina.
De gigantische $ 186 miljard Amerikaanse fondsen Het groeifonds van Amerika A (AGTHX, $ 49,76) heeft verschillende wapens in zijn arsenaal, waarvan de eerste de lage kostenratio van 0,62% is. (Aandelen van klasse A worden geleverd met een maximale verkoopcommissie van 5,75%, maar u kunt de onbelaste aandelen kopen onder de ticker GFAFX via veel kortingsmakelaars). De tweede is de teambeheerbenadering van American Funds, die het fonds sinds de oprichting heeft aangedreven.
Zoals veel van de beste beleggingsfondsen met een grote groei, bezit AGTHX veel technische giganten:Facebook (FB), Microsoft (MSFT) en Amazon.com (AMZN) zijn de drie belangrijkste posities van het fonds.
Lees meer over AGTHX op de American Funds provider-pagina.
Vanguard PRIMECAP-investeerder (VPMCX, $ 133,22), die ook een multimanager-aanpak gebruikt, zoekt naar aandelen van bedrijven met bovengemiddelde groeivooruitzichten op lange termijn. De kostenratio van 0,38% en de omzetratio van 8% zijn twee andere redenen waarom VPMCX tot de beste beleggingsfondsen op de markt behoort. Beleggers zijn zelfs zo dol op dit fonds dat het zichzelf moest sluiten voor nieuw geld.
U kunt echter nog steeds de PRIMECAP-touch krijgen met PRIMECAP Odyssey Growth (POGRX), die sinds de oprichting in november 2004 gemiddeld 10,66% is gestegen.
Lees meer over VPMCX op de Vanguard-providerpagina.
Wat is een 'smid-cap'-groeifonds? Het is er een die belegt in small- en midcapfondsen. De strategie is logisch:vaak worden echt geweldige kleine en middelgrote bedrijven uiteindelijk geweldige large-capbedrijven.
Delaware Smid Cap Groei A (DFCIX, $ 24,17) zoekt naar populaire investeringsthema's en de bedrijven die daaruit kunnen groeien. De huidige manager, Alex Ely, heeft de leiding sinds juni 2016, hoewel hij leiding geeft aan een team van managers met een langere ambtstermijn. De A-aandelen hebben een maximale verkoopvergoeding van 5,75%.
Lees meer over DFCIX op de Delaware Funds provider-pagina.
Nuveen Small Cap-groeimogelijkheden I (FIMPX, $ 25,06) is misschien wel een van de beste beleggingsfondsen die er zijn, maar het kan een stressvolle belegging zijn. FIMPX is spectaculair in stierenmarkten, maar pijnlijk in beren. Het fonds is tussen begin 1998 en maart 2000 meer dan verdrievoudigd en heeft vervolgens een aanzienlijk deel van die winst ingeleverd tijdens de bearmarkt van 2000-02.
Hoewel FIMPX goed heeft gepresteerd tijdens de huidige bullmarkt, blijft het de afgelopen 10 jaar nog steeds achter bij de Russell 2000 Growth Index.
Lees meer over FIMPX op de Nuveense providerpagina.
Sequoia (SEQUX, $ 158,05) is een les in wat er kan gebeuren met zelfs de beste beleggingsfondsen als het helemaal mis gaat.
Sequoia-aandelen waren ooit zo begeerd dat er een levendige online markt was om slechts één aandeel te kopen om de sluiting van het fonds voor nieuwe investeerders te omzeilen. Maar een slecht getimede investering in Valeant Pharmaceuticals – nu Bausch Health Companies (BHC) – deed de aandelen van het fonds in het laatste kwartaal van 2015 met meer dan 20% kelderen. (Het fonds is sindsdien hersteld en is inderdaad meer dan 50% gestegen over de afgelopen drie jaar.)
Hoewel leadmanager David Poppe eind 2018 vertrok, hebben de overige managers volop ervaring.
Lees meer over SEQUX op de Sequoia-providerpagina.
In 1984 betekende OTC Nasdaq en Nasdaq tech. Het betekent nog steeds tech bij Fidelity OTC (FOCPX, $ 11,57); het fonds is voor 44% belegd in technologie, 20% in (vaak tech-achtige) communicatie en 15% in cyclische consumentenaandelen. Tot de topposities behoren Microsoft, het moederbedrijf van Google, Alphabet (GOOGL) en Apple (AAPL).
Manager Christopher Lin staat pas sinds begin dit jaar aan het roer, al heeft hij hulp van Sonu Kalra, die het fonds van 2005-09 beheerde.
Lees meer over FOCPX op de Fidelity provider-pagina.
Maak een notitie om T te geven. Rowe Price Mid-Cap groeibelegger (RPMGX, $93,58) een nadere blik wanneer dit top beleggingsfonds heropent voor nieuwe investeerders.
RPMGX zoekt naar aandelen met goede groeivooruitzichten die worden verhandeld tegen een redelijke prijs in verhouding tot de winst. De voorzichtigheid van het fonds heeft ertoe geleid dat het relatief licht is op het gebied van technologie:slechts 20% van de activa, vergeleken met 28,4% voor het gemiddelde groeifonds voor middelgrote ondernemingen.
T. Rowe Price Mid-Cap Growth's lage verlooppercentage van 25% en 0,75% kostenratio zijn ook pluspunten.
Lees meer over RPMGX op de T. Rowe Price provider-pagina.
Voor een fonds met 'internet' in de naam, Kinetics Internet No Load (WWWFX, $ 32,71) is opmerkelijk gediversifieerd - slechts 22% in technologie, maar 33% in financiën en 34% in onroerend goed. Het grootste belang is een belang van 18,5% in de Grayscale Bitcoin Trust (GBTC); de op een na grootste deelneming is de Texas Pacific Land Trust (TPL).
Een gediversifieerde aanpak heeft WWWFX geholpen om op lange termijn een plaats te vinden tussen de beste beleggingsfondsen op de markt. Het blijft echter 1,74 procentpunt per jaar achter bij zijn snelgroeiende concurrenten van het afgelopen decennium.
Lees meer over WWWFX op de Kinetics-providerpagina.
Hoofdmanager Paul Wick heeft Columbia Seligman Communications &Information A . geleid (SLMCX, $ 77,70) sinds 1990, en in 2013 voegde hij twee andere managers toe, Sanjay Devgan en Shekhar Pramanick. De afgelopen jaren zijn er drie extra managers aan boord gekomen.
Voor een technologiefonds verliep de rit van SLMCX het afgelopen decennium opmerkelijk soepel - het heeft slechts twee verliesjaren geleden (en die dalingen waren bescheiden) in de afgelopen 10. Het fonds heeft zijn concurrenten de afgelopen drie, vijf, 10 en 15 verslagen. jaar, en het is tot 20 oktober met meer dan 33% gestegen tot nu toe.
Het fonds heeft een maximale verkoopvergoeding van 5,75%.
Lees meer over SLMCX op de Columbia Threadneedle-providerpagina.
Een ding waarop u bijna altijd kunt rekenen, is het vermogen van de Amerikaanse consument om te besteden. Fidelity Select Leisure's (FDLSX, $ 15,85) top 10 posities zijn een lijst van wat zo velen van ons dierbaar zijn:McDonald's (MCD), Starbucks (SBUX) en Yum! Merken (YUM) vormen de top drie van posities. Planet Fitness (PLNT), een noodzaak na het genieten van de vorige drie bedrijven, staat op de 10e plaats.
FDLSX heeft meer managers gehad dan een hamburgerkraam – een dozijn sinds 1999 – maar dat weerhoudt het er niet van om tot de beste beleggingsfondsen van Amerika te behoren.
Lees meer over FDLSX op de Fidelity-providerpagina.
De detailhandel is de afgelopen jaren in ellende verpakt geweest. Hoe verdien je geld? Het kan zeker geen kwaad om 22,2% van uw portefeuille op Amazon.com te hebben. Aanzienlijke belangen toevoegen in Home Depot (HD, een stijging van 32,29% in de afgelopen 12 maanden) en Dollar General (DG, een stijging van 50,08%) kan ook geen kwaad.
Zoals de meeste Fidelity-sectorfondsen, Fidelity Select Retailing's (FSRPX, $ 16,56) optreden is een ensemble-cast. De huidige beheerder, Boris Shepov, beheert het fonds nu iets meer dan een jaar.
Lees meer over FSRPX op de Fidelity provider-pagina.
Er zijn maar weinig dingen zeker in deze wereld, maar de behoefte aan gezondheidszorg is er één van. En naarmate de 74 miljoen babyboomers in Amerika ouder worden, zullen ze meer gezondheidsproducten en -diensten nodig hebben.
Momenteel staat de zorg onder een wolk vanwege de aanstaande verkiezingen. Echter, T. Rowe Price Health Sciences Investeerders (PRHSX, $ 74,70) biotechbedrijven hebben de prestaties verbeterd - met name Sage Therapeutics (SAGE), dat werkt aan genezing van zeldzame hersenaandoeningen; het aandeel is dit jaar iets meer dan 46% gestegen. Manager Ziad Bakri staat al drie jaar aan het roer.
Lees meer over PRHSX op de T. Rowe Price-providerpagina.
Ondanks de Morningstar-aanduiding voor midcap-groei, Columbia Acorn Institutional (ACRNX, $ 14,49) heeft lang een waardegerichte benadering gevolgd bij het kiezen van aandelen. Op dit moment is ACRNX overwogen in aandelen in de gezondheidszorg ten opzichte van zijn index.
Hoewel het record van Columbia Acorn het net buiten de 10 beste beleggingsfondsen aller tijden plaatst, moet u er rekening mee houden dat het fonds de afgelopen jaren een aantal managementwijzigingen heeft ondergaan. Enige voorzichtigheid is geboden.
Geïnteresseerde beleggers kunnen de A-klasse aandelen van het fonds bekijken, die worden verkocht onder de ticker LACAX en een maximale verkoopvergoeding van 5,75% in rekening brengen.
Lees meer over ACRNX op de Columbia Threadneedle-providerpagina.
Meestal denk je aan grote farmaceutische bedrijven als je aan gezondheidszorg denkt, maar PGIM Jennison Health Sciences Z (PHSZX, $ 44,23) houdt opkomende biotech-aandelen scherp in de gaten. En dat was de raketbrandstof voor dit zorgfonds. De grootste holding van PHSZX, Illumina (ILMN), levert tools en diensten om genetisch materiaal te analyseren.
Manager David Chan is sinds de oprichting bij het fonds betrokken; Debra Netschert trad toe in 2015.
PGIM Jennison Health Sciences is sinds 2012 gesloten voor nieuwe investeerders.
Lees meer over PHSZX op de PGIM-providerpagina.
In de techniek is 25 jaar een eeuwigheid. Maar managers Huachen Chen en Walter Price, Jr., hebben AllianzGI Technology Institutional geleid (DRGTX, $ 68,96) voor bijna zo lang. Ze zijn dol op midcap-aandelen, die de prestaties van het fonds in deze tijd van giganten als Netflix (NFLX) en Alphabet hebben vertraagd.
Hoewel de winst van 16,4% van DRGTX dit jaar achterblijft bij het gemiddelde technologiefonds, leidt het de afgelopen drie, vijf, tien en 15 jaar zijn concurrenten.
Lees meer over DRGTX op de Allianz-providerpagina.
De gezondheidszorg is afhankelijker geworden van technologie en de combinatie van beide is een winnaar geworden voor Fidelity Select Medical Technology and Devices (FSMEX, $ 55,24).
In dit fonds vindt u participaties zoals Boston Scientific (BSX), dat apparaten maakt die het hart, de maag en de bloedstroom helpen verlichten. FSMEX blijft zijn plaats in de 10 beste beleggingsfondsen van de markt verdienen, met een jaarlijkse winst van 27,41% in de afgelopen vijf jaar tot en met 30 september, vergeleken met 18,1% voor de sector van medische hulpmiddelen.
In tegenstelling tot de meeste beheerders van Fidelity-sectorfondsen, staat Edward Yoon al heel lang aan het roer – 12 jaar. Helaas is dit fonds gesloten voor nieuwe investeerders.
Lees meer over FSMEX op de Fidelity provider-pagina.
T. Rowe Price Communications &Technology Investor (PRMTX, $ 116,78) brengt de sectoren technologie, communicatie en consumentengoederen samen. Het heeft 30% van zijn activa in technologie, 30% in cyclische consumentenaandelen en 18% in communicatie. Tot de topposities behoren Amazon.com, T-Mobile US (TMUS) en de Chinese internetgigant Tencent Holdings (TCEHY).
De afgelopen vijf jaar heeft PRMTX gemiddeld 15,51% per jaar gewonnen, wat de jaarlijkse winst van 8,29% van het typische categoriefonds overtreft.
Lees meer over PRMTX op de T. Rowe Price-providerpagina.
Manager Erin Xie stuurt BlackRock Health Sciences Opportunities Investor A (SHSAX, $ 59,76) voor 16 jaar. SHSAX, dat zich richt op large-cap groeiaandelen in de gezondheidszorg, zit momenteel vol met grote namen zoals UnitedHealth Group (UNH), Abbott Laboratories (ABT) en Merck (MRK).
De voorzichtige benadering van het fonds heeft het tot een van de beste beleggingsfondsen in zijn soort gemaakt; SHSAX heeft zijn concurrenten de afgelopen drie, vijf, tien en vijftien jaar gemakkelijk verslagen. Het is echter niet goedkoop, met een kostenratio van 1,15% en maximaal 5,25% verkoopkosten.
Lees meer over SHSAX op de BlackRock-providerpagina.
Manager Edward Yoon leidt Fidelity Select Health Care (FSPHX, $ 24,41) 11 jaar – een eeuwigheid voor de sectorfondsen van Fidelity. Maar het is een grote eeuwigheid geweest en Yoon heeft hulp gekregen van een klein legertje analisten.
Hij is niet bepaald hoog in de grote farmaceutische producten en jaagt in plaats daarvan op sneller groeiende subindustrieën, zoals apparatuur voor de gezondheidszorg en biotech. Hij is ook niet bang om naar het buitenland te gaan, waar bijna 20% van zijn bezit is gevestigd.
Lees meer over FSPHX op de Fidelity provider-pagina.
Beroemde go-anywhere Fidelity Magellan (FMAGX, $ 10,89) is een van de bekendste beleggingsfondsen op de markt. Dat is gedeeltelijk te danken aan het spectaculaire begin, waarbij Edward C. "Ned" Johnson III van 1963 tot eind 1971 jaarlijks gemiddeld 30,6% won. Peter Lynch, die het fonds leidde van 1977 tot 1990, produceerde een zinderende 29,2 % winst over zijn 13 jaar.
De afgelopen 15 jaar loopt Magellan echter jaarlijks gemiddeld 1,69% achter op de groeifondsen van grote bedrijven. De huidige fondsbeheerder, Jeffrey Feingold, zal volgend jaar aftreden en het roer overdragen aan Sammy Simnegar, zijn huidige medebeheerder.
Lees meer over FMAGX op de Fidelity provider-pagina.
Vanguard Health Care Investor (VGHCX, $ 194.76), de Cadillac van de gezondheidsfondsen, heeft de afgelopen jaren op de rem getrapt. Maar dat is geen klop tegen dit Kip 25 beleggingsfonds. De manager van VGHCX, Jean Hynes, rijdt er al 11 jaar mee en behaalde tot en met 30 september een gemiddelde jaarlijkse winst van 11,53%, vergeleken met 4,9% voor haar referentie-index.
Bovendien rekent Vanguard Health Care een magere 0,34% per jaar aan kosten voor zijn Investor-aandelen, terwijl de Admiral-aandelenklasse slechts 0,28% rekent.
Lees meer over VGHCX op de Vanguard-providerpagina.
Micro-capaandelen - doorgaans beschouwd als bedrijven tussen $ 50 miljoen en $ 300 miljoen aan marktwaarde - worden slecht gevolgd door Wall Street-analisten, wat slimme beleggers een voorsprong zou moeten geven.
Wasatch-microkapje (WMICX, $ 7,46) lijkt dat te bewijzen. WMICX heeft het afgelopen decennium iedereen in zijn klasse met 2,04 procentpunten per jaar verslagen. Het is een prijzig fonds, met een kostenratio van 1,65%, maar het heeft de kosten gerechtvaardigd met een prestatie die het in de buurt van de tippy top van Amerika's beste beleggingsfondsen plaatst.
En de $ 474,5 miljoen aan activa van Wasatch Micro Cap is klein genoeg om nog een tijdje open te blijven voor investeerders.
Lees meer over WMICX op de Wasatch-providerpagina.
Fidelity Select Software &IT-diensten (FSCSX, $ 18,45) heeft niet alleen de crash van 1987, het Tech Wreck van 2000-02 en de Grote Recessie overleefd, maar is sinds de oprichting het best presterende fonds gebleken.
Manager Ali Khan staat al iets meer dan vijf jaar aan het roer en scoorde tot en met 30 september een gemiddelde jaarlijkse winst van 20,24%, die het typische categoriefonds met 3,42% per jaar verslaat. Het fonds heeft maar liefst 25% van zijn vermogen geïnvesteerd in Microsoft; het op een na grootste belang is een positie van 7,14% in Visa (V).
Lees meer over FSCSX op de Fidelity-providerpagina.
5 beste beleggingsfondsen voor de gezondheidszorg voor de lange termijn
De 10 beste closed-end fondsen (CEF's) voor 2021
De 5 beste Vanguard-fondsen voor gepensioneerden
5 beste beleggingsfondsen voor de gezondheidszorg voor de lange termijn
Vloeibare beleggingsfondsen:meet de statistieken om het beste fonds te kiezen
Is de tijd rijp om in beleggingsfondsen te investeren?
De beste beleggingsfondsen