Indexfondsen en beleggingsfondsen zijn uit hetzelfde hout gesneden. Het zijn beide activa die beleggen in marktgerelateerde instrumenten om rendement voor hun investeerders te genereren.
Indexfondsen en beleggingsfondsen verschillen echter in termen van nuances zoals beleggingsdoelen, managementstijl en verschillen in kosten. Laten we deze verschillen in de diepte doornemen.
Een beleggingsfonds is een pool van geld dat is verzameld bij verschillende investeerders. Over het algemeen is er een toegewijde expert die de 'fondsbeheerder' wordt genoemd en die de financiën van een beleggingsfonds regelt.
De fondsbeheerder belegt de geldpool in aandelen, obligaties en andere beleggingsfondsen met hulp van zijn team van analisten. Dat is een beleggingsfonds in een notendop.
In het algemeen kunnen beleggingsfondsen worden gecategoriseerd als aandelen-, schuld- of hybride beleggingsfondsen op basis van waarin ze voornamelijk beleggen. Een fonds dat bijvoorbeeld voornamelijk in aandelen belegt, is een aandelenfonds.
| Fondstype | Primaire investering |
| Aandelenfonds | Aandelen |
| Schuldenfonds | Obligaties |
| Hybride Fonds | Aandelen en obligaties |
Lees deze blog om te weten welke beleggingsfondsen in 2021 het hoogste rendement kunnen opleveren
Een indexfonds kan een beleggingsfonds of een Exchange Traded Fund (ETF) zijn. Een indexfonds belegt voornamelijk in aandelen en wordt beheerd door een fondsbeheerder, net als een beleggingsfonds.
De fondsbeheerder is echter niet actief betrokken bij het beleggingsproces. De reden hierachter ligt in het primaire doel van een indexfonds. Het doel van een indexfonds is om een index zoals de S&P 500 of Nifty te spiegelen.
Het spiegelen van een index betekent eenvoudigweg dat een indexfonds zal beleggen in alle aandelen die deel uitmaken van de aandelenindex die het volgt. Een S&P 500-fonds zal bijvoorbeeld beleggen in alle 500 aandelen die op de index staan vermeld.
Daarom is een fondsbeheerder niet actief betrokken bij het dagelijkse beheer van een indexfonds. Dit heeft bredere gevolgen voor aspecten als de kostenratio en zelfs het rendement dat een indexfonds genereert.
De meeste beleggingsfondsen worden actief beheerd, terwijl alle indexfondsen passief worden beheerd. In deze context zijn actief en passief geen indicator van grammatica of lexicon. Laten we dit in meer detail begrijpen.
Het actief beheren van een fonds betekent dat een fondsbeheerder betrokken zal zijn bij de dagelijkse monitoring en aandelen- of obligatieselectie van een beleggingsfonds.
De fondsbeheerder zal worden ondersteund door een team van analisten die de markt voortdurend zullen controleren op koop- en verkoopmogelijkheden. Dit kan leiden tot een grotere kans op een hoger rendement.
De kostenratio van actief beheerde fondsen is dus hoger om de betrokkenheid van de fondsbeheerder en zijn team te compenseren. Er wordt een kostenratio in rekening gebracht wanneer u uit een beleggingsfonds stapt, inclusief indexfondsen.
We hebben belangrijk jargon voor beleggingsfondsen vereenvoudigd. Lees het verhaal hier
Passief fondsbeheer is net als passief inkomen verdienen - investeer één keer en laat de investering voor u werken terwijl u periodieke aanpassingen maakt.
De Asset Management Company (AMC) van een passief beheerd fonds, zoals een indexfonds, zal een aandelenindex één keer repliceren en daarna de portefeuille op de automatische piloot laten staan.
Een passief beheerd fonds heeft geen team van analisten die de markt in de gaten houden. In de meeste gevallen heeft het misschien niet eens een fondsbeheerder, omdat het fonds gewoon een index volgt.
Daarom is bekend dat de kostenratio van passief beheerde fondsen, inclusief indexfondsen, erg laag is. De wisselwerking ligt in het voorspelbare rendement waarvan bekend is dat de meeste indexfondsen genereren.
Er is meteen één ding dat u moet weten over zowel beleggingsfondsen als indexfondsen:ze zijn beide ontworpen om solide rendementen voor hun investeerders te genereren.
Het bereik van het rendement dat een beleggingsfonds genereert, verschilt echter van dat van een indexfonds vanwege zijn individuele beleggingsdoelen. Een beleggingsfonds zal er over het algemeen op gericht zijn de markt te verslaan.
Een index daarentegen zal lijken op de index die hij volgt. Dit verschil ligt misschien in de beleggingsdoelen, maar houdt verband met het punt van actief versus passief fondsbeheer.
Actieve fondsen, zoals verschillende beleggingsfondsen, hebben teams in dienst om de markt te analyseren. Hun doel is om winnaars te identificeren die marktconforme rendementen kunnen genereren.
Bovendien heeft het fondsbeheerteam de ruimte om te doen wat het beste is voor het beleggingsdoel van het beleggingsfonds.
Aan de andere kant is een passief fonds meer ontspannen en zal zijn prijs de neiging hebben te fluctueren op basis van de beweging van een index, waarbij deze wordt gespiegeld aan het dichtstbijzijnde aantal.
Dat gaat allemaal over de beleggingsdoelen van beleggingsfondsen en indexfondsen. Maar hoe zit het met de jouwe? Lees deze blog om te weten hoe u uw beleggingsdoelen kunt definiëren
Een actief fonds wordt beheerd door een fondsbeheerder en hun team. De Asset Management Company (AMC) zal het fondsbeheerteam moeten compenseren met een salaris en andere voordelen.
Als gevolg hiervan hebben actief beheerde fondsen een hogere kostenratio en zijn ze dus duurder voor beleggers. Passieve fondsen hebben geen fondsbeheerteam, waardoor ze relatief betaalbaar zijn.
| Fondstype | Gemiddelde kostenratio |
| Actief beheerd | 0,5-1% |
| Passief beheerd | <0,5% |
Voorstanders van passief beheerde fondsen zoals Warren Buffet hebben verklaard dat particuliere beleggers kunnen profiteren van beleggingen in indexfondsen. Dat komt door een paar belangrijke voordelen:
Top beleggingsfondsen zoals die op Cube kunnen u echter toegang geven tot meer hypergerichte categorieën aandelen en obligaties die het potentieel hebben om beter te presteren dan de markt.
Of u al dan niet in een solide indexfonds of beleggingsfonds moet beleggen, hangt uiteindelijk af van factoren zoals:
De Cube Wealth-app geeft je toegang tot de beste indexfondsen en beleggingsfondsen in India, uitgekozen door Cube's adviseur, Wealth First, die een staat van dienst heeft in het verslaan van Nifty met ~50% in het afgelopen decennium.
| Naam indexfonds | 1-jaar retour | Land |
| DSP Nifty Next 50 Index Fund | 47,63% | India |
| Motilal Oswal S&P 500 Index Fund | 28,40% | VS |
| Naam beleggingsfonds | 1-jaar retour | Retourneren van 3 jaar |
| Nippon India Liquid Fund | 3,23% | 5,55% |
| ICICI Prudential Corporate Bond Fund | 5,04% | 8,51% |
| Mirae Asset Large Cap Fund | 47,53% | 14,54% |
| Kotak Equity Opportunities Fund | 52,75% | 15,59% |
| PGIM India Midcap Opportunities Fund | 103,39% | 22,09% |
| Mirae Asset Tax Saver Fund | 73,58% | 19,76% |
| Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fonds | 50,31% | 23,00% |
Bekijk deze video om erachter te komen hoe u een klassieke beleggingsfout kunt voorkomen