Beleggingsfondsen en ETF's zijn beleggingsopties die verbonden zijn met de markt. Beleggers kunnen beleggingsfondsen en ETF's kopen en verkopen om rijkdom op de lange termijn te creëren.

De gemiddelde Indiase belegger is zich meer bewust van de ins en outs van beleggingsfondsen dan ETF's. De reden hierachter is tweeledig. Beleggingsfondsen zijn sinds het begin van de jaren zestig beschikbaar voor Indiase beleggers.

ETF's daarentegen werden in de eerste maanden van 2001 in India gelanceerd. De andere reden is het enorme aantal beschikbare opties.

Indiase beleggers kunnen kiezen uit meer dan 1000 varianten van beleggingsfondsen. Ter vergelijking:er zijn ongeveer 100 ETF's op de Indiase markt.

Overeenkomsten tussen ETF's en beleggingsfondsen

Beleggingsfondsen en ETF's hebben een paar dingen gemeen. Om te beginnen beleggen beide activa in marktgebonden effecten zoals aandelen en obligaties. Ze kunnen zelfs beleggen in andere beleggingsfondsen of ETF's.

Zowel beleggingsfondsen als ETF's bieden een middel voor diversificatie en worden professioneel beheerd. Maar de mate van beheer markeert een van de belangrijkste verschillen tussen beleggingsfondsen en ETF's.

Verschil tussen beleggingsfondsen en ETF's

1. Soorten beleggingsfondsen en ETF's

Beleggingsfondsen worden grofweg onderverdeeld in twee soorten:open-end en close-end beleggingsfondsen.

A. Wat zijn open-end beleggingsfondsen?

• Meest voorkomende type beleggingsfonds op de markt 
• Beleggers kunnen op elk moment eenheden kopen en verkopen
• Geen limiet op het aantal aandelen dat het fondshuis kan uitgeven
• Vereist dagelijkse openbaarmaking van NAV

B. Wat zijn gesloten beleggingsfondsen?

• Zeldzaam in vergelijking met open-end beleggingsfondsen
• Beleggers kunnen alleen aandelen kopen tijdens NFO
• Beperkt aantal eenheden beschikbaar voor beleggers
• Heeft een vaste vaste aanstelling
• Prijs gebaseerd op vraag van beleggers, niet NAV
  

ETF's worden in India ingedeeld in 4 typen:index-ETF's, goud-ETF's, sectorale ETF's en internationale ETF's.

A. Wat zijn index-ETF's?

• Spiegel de portefeuille van een index zoals de S&P 500 of Sensex
• Rendementen zijn over het algemeen vergelijkbaar met de onderliggende index
• Behandeld als een eigenvermogensinstrument tijdens belastingheffing

B. Wat zijn gouden ETF's?

• Volg de prijs van onbewerkt goud
• Rendement over het algemeen vergelijkbaar met goudprijs
• Behandeld als een niet-eigenvermogensinstrument tijdens belastingheffing

C. Wat zijn sectorale ETF's?

• Volg specifieke sectoren of thema's zoals energie of energie
• Behandeld als een eigenvermogensinstrument tijdens belastingheffing

D. Wat zijn internationale ETF's?

• Belegt in indices, thema's, sectoren, enz. in het buitenland
• Behandeld als een niet-eigenvermogensinstrument tijdens belastingheffing

2. Verschil in beheerstijlen:beleggingsfondsen versus ETF's

De meeste beleggingsfondsen worden actief beheerd. Indexfondsen zijn de enige uitzondering op deze norm. Actief beheerde fondsen worden beheerd door een fondsbeheerder en een team van analisten.

Het fondsmanagementteam houdt de markt regelmatig in de gaten op aan- en verkoopkansen. De beheerstijl voor ETF's is precies het tegenovergestelde van beleggingsfondsen.

ETF's worden passief beheerd, wat betekent dat de vermogensbeheerder slechts één keer een effectenportefeuille opbouwt. Dat komt omdat ETF's zijn ontworpen om een ​​index te spiegelen, bijvoorbeeld de S&P 500. 

Het AMC zal periodiek terugkeren naar de ETF om de belangen opnieuw in evenwicht te brengen, maar over het algemeen zal er geen fondsbeheerder of team van analisten zijn die de markt proberen te volgen om de prestaties van de ETF te verbeteren.

3. Beleggingsdoel

Het doel van een beleggingsfonds is om beter te presteren dan de markt. Op of onder de benchmark presteren is voor de meeste fondshuizen gewoon onaanvaardbaar. Daarom huren ze een toegewijde fondsbeheerder en een team in.

Het doel van een ETF is om de portefeuille en het rendement van een index te weerspiegelen ETF's zullen dus gewoon meegroeien met de markt/index, niet beter presteren dan deze, terwijl ze relatief voorspelbare rendementen genereren.

4. Wijze van investering

Beleggingsfondsen kunnen ofwel rechtstreeks bij een fondshuis worden gekocht of via een app zoals Cube Wealth. ETF's worden gekocht en verkocht als een aandeel op een beurs zoals de NSE of BSE.

5. Liquiditeit

Bepaalde beleggingsfondsen zoals liquide fondsen zijn relatief meer liquide dan internationale fondsen. Maar gemiddeld duurt het ongeveer 3-5 werkdagen om een ​​belegging in een beleggingsfonds terug te betalen.

Tenzij je Cube ATM hebt, tenminste. Met Cube ATM kunt u direct tot ₹ 50.000 of 90% van uw investering in het Nippon India Liquid Fund opnemen.

ETF's kunnen net als gewone aandelen direct worden verkocht. De liquiditeit van een ETF hangt echter af van de liquiditeit van de onderliggende componenten.

6. Prijs 

Zowel beleggingsfondsen als ETF's hebben een prijsindicator die bekend staat als Net Asset Value (NAV). De NAV van een beleggingsfonds of ETF wordt aan het einde van elke transactie berekend met behulp van de formule:

NAV =Activa - Passiva/totaal aantal uitstaande aandelen

ETF's hebben echter nog een andere prijsindicator:de waarde waartegen ze op een beurs kunnen worden gekocht en verkocht. De twee prijsindicatoren zijn ooit zo lichtjes verschillend.

Over het algemeen staat bekend dat ETF's kostenefficiënter zijn dan beleggingsfondsen vanwege de lage kostenratio of beheervergoeding.

Beleggingsfondsen versus ETF's prestaties

Het gemiddelde rendement dat wordt gegenereerd door beleggingsfondsen en ETF's varieert afhankelijk van het beleggingsdoel, zoals blijkt uit de onderstaande grafiek.

Ontdek de beste beleggingsfondsen

Hoe worden beleggingsfondsen en ETF's belast?

Investering	Korte termijn kapitaalwinsten	Lange termijn kapitaalwinsten
Aandelenfondsen	15%	10%
Schuldenfondsen	Inkomstenbelastingplaat	20%
Internationale fondsen	Inkomstenbelastingplaat	20%
Index- en sectorale ETF's	15%	10%
Goud en internationale ETF's	Inkomstenbelastingplaat	20%

Lees deze blog om te weten hoe u in 2021 fouten met belastingbesparing kunt voorkomen

Moet u beleggen in beleggingsfondsen of ETF's?

Uw risicoprofiel, beleggingsdoelen en het type belegger dat u bent, bepalen of u in beleggingsfondsen of ETF's moet beleggen.

Legendarische beleggers zoals Warren Buffet raden aan te beleggen in index-ETF's omdat bekend is dat ze een rendement genereren dat vergelijkbaar is met de onderliggende index. Bovendien is de kostenratio ook laag.

Top beleggingsfondsen zoals aandelenfondsen en internationale fondsen kunnen echter potentieel beter presteren dan de markt. Bovendien is bekend dat schuldfondsen en liquide fondsen de reguliere FD-rendementen van banken comfortabel verslaan.

Bekijk deze video om erachter te komen hoe u een klassieke beleggingsfout kunt voorkomen