Schuldfondsen beleggen in verschillende schuld- en geldmarktinstrumenten zoals schatkistpapier, obligaties, handelspapier, reverse repo, enz. Sommige van deze schuldinstrumenten bieden een vaste rentevoet, terwijl andere dat niet doen.
In dit geval genereren de “anderen” vlottende rendementen, wat betekent dat de rentevoet kan fluctueren volgens de marktomstandigheden. Floater-fondsen beleggen in dergelijke schuldeffecten.
Belangrijk: Deze blog is bedoeld om lezers te informeren en de hier verstrekte informatie mag niet worden opgevat als beleggingsadvies van Cube Wealth.
Een floaterfonds is een type schuldfonds dat voornamelijk belegt in schuldeffecten met een variabele rente. De portefeuille van een floaterfonds bestaat voor minimaal 65% uit activa met een variabele rente.
Een kortlopend floaterfonds belegt in schuldeffecten met variabele rente met een korte looptijd, zoals overheidseffecten.
Een long term floater fonds belegt in langlopende schuldeffecten. Hoe langer de looptijd, hoe hoger de rente. Deze fondsen balanceren dus hun resterende portefeuille met vastrentende en geldmarkteffecten.
De effecten met variabele rente waarin floaterfondsen beleggen, volgen een benchmark die de stijging of daling van de rentevoet van het effect bepaalt.
Het rendement van een floaterfonds is dus verweven met de beweging van de rentevoeten van de effecten waarin het belegt. Als de rente stijgt, wint het vlottende fonds aan waarde; als het daalt, verliest het fonds waarde.
De meeste floaterfondsen zijn open-end schuldregelingen, wat betekent dat u op elk moment eenheden van een floaterfonds kunt kopen of verkopen.
Floater-fondsen beleggen in een breed scala aan schuldinstrumenten met variabele rentetarieven. De resterende portefeuille bestaat uit vastrentende waarden.
Floater-fondsen worden als veilig beschouwd omdat het schuldfondsen zijn die beleggen in schuldinstrumenten met een laag risico en weinig volatiliteit.
Fluctuerende rentetarieven zijn van invloed op de prestaties van schuldbewijzen waarin een floater-fonds belegt. Deze schommelingen hebben een directe invloed op de NIW van het floater-fonds.
Over het algemeen heeft de reporente van de RBI een enorme impact op de schuldmarkt. De reporente bepaalt de rente die moet worden betaald door een commerciële bank of een andere instelling die geld leent van de RBI.
Schuldfondsen zoals liquide fondsen en daggeldfondsen leveren over het algemeen een voorspelbaar rendement op vanwege de korte looptijd en de vastrentende effecten waarin ze beleggen.
Dit is echter niet het geval bij floater-fondsen, omdat ze beleggen in effecten met fluctuerende rente die uiteindelijk onvoorspelbare rendementen opleveren.
U kunt beleggen in de beste schuldfondsen met behulp van de Cube Wealth-app. De schuldfondsen worden uitgekozen door Wealth First, die elke maand een reeks beste schuldfondsen voor Cube-gebruikers samenstelt. Deze schuldfondsen omvatten:
Overnight funds zijn relatief veilige schuldfondsen die beleggen in schuldbewijzen met een looptijd van één dag. Lees hier alles over overnachtingsfondsen.
Liquide fondsen zijn relatief veilige schuldfondsen die schuld- en geldmarktinstrumenten beleggen die binnen 60-91 dagen vervallen. Lees hier alles over liquide fondsen.
Bank- en PSU-schulden Fondsen lenen aan bank- en PSU-bedrijven.
Geldmarktfondsen beleggen in geldmiddelen en kasequivalenten.
Arbitragefondsen gebruiken arbitragemogelijkheden om rendement te genereren. Lees hier alles over arbitragefondsen.
Download de Cube Wealth-app voor meer informatie
Belastingen op winsten uit floaterfondsen zijn vergelijkbaar met elk ander schuldfonds:
U moet vermogenswinstbelasting op korte termijn betalen als u uw floater-fondsen binnen 3 jaar verkoopt. Het belastingtarief wordt berekend volgens de belastingschijf van de belegger.
Als u uw floater-fondsen na 3 jaar verkoopt, bent u een langetermijnbelasting op vermogenswinst verschuldigd van 20% met indexeringsvoordelen.
Lees deze blog om meer te weten te komen over belastingbesparingsfouten die u in 2021 moet vermijden
Over het algemeen worden floaterfondsen als veiliger beschouwd dan aandelenfondsen, maar lopen ze meer risico op renterisico dan andere schuldfondsen zoals daggeldfondsen en liquide fondsen.
De Cube Wealth-app helpt u te investeren in de beste schuldfondsen zoals nachtfondsen, liquide fondsen, geldmarktfondsen, bank- en PSU-fondsen, enz. met advies van Wealth First, de adviespartner van Cube.
Download de Cube Wealth-app voor meer informatie
Bekijk deze video voor meer informatie over Cube Wealth