Van schuldfondsen is bekend dat ze beleggen in verschillende schuld- en geldmarktinstrumenten zoals schatkistpapier, handelspapier, repo's, bedrijfsobligaties, enz. Maar bepaalde schuldfondsen zoals bedrijfsobligatiefondsen beleggen alleen in, u raadt het al, bedrijfsobligaties!
In deze blog zullen we bedrijfsobligatiefondsen vereenvoudigen, hun voor- en nadelen bespreken en bespreken hoe u kunt beleggen in het beste bedrijfsobligatiefonds met Cube Wealth.
Een bedrijfsobligatie wordt uitgegeven door een grote organisatie/onderneming, in ruil voor een lening. Het betaalt een vaste rente aan de geldschieter voor de duur van de obligatie.
De vaste rente wordt ook wel de “couponrente” genoemd. Bedrijven met een hogere kredietwaardigheid moeten over het algemeen een lagere rente betalen, terwijl het tegenovergestelde geldt voor bedrijven met een lagere kredietwaardigheid.
De logica hier is simpel:een bedrijf met een sterk kredietprofiel kan betrouwbaar zijn en kan de schuld gemakkelijk op tijd terugbetalen, terwijl een bedrijf met een slechte kredietwaardigheid op elk moment in gebreke kan blijven.
De hoofdsom wordt teruggegeven aan de geldschieter zodra de looptijd van de obligatie afloopt (vervaldag). Een bedrijfsobligatiefonds bouwt een portefeuille van bedrijfsobligaties op met de hoogste kredietrating (AAA-rating).
Het feit dat een grote onderneming een lening nodig heeft, kan voor velen als een verrassing komen. Maar conventionele wijsheid stelt dat het gemakkelijker is om kortlopende schulden aan te gaan dan meer aandeelhouders aan boord te krijgen.
Grote organisaties hebben mogelijk een lening nodig voor:
Een bedrijfsobligatie is een brede term die en in het algemeen kan worden gebruikt om het volgende te beschrijven:
Laten we eens kijken hoe bedrijfsobligaties werken.
Een bedrijfsobligatiefonds wijst ten minste 80% van zijn portefeuille toe aan bedrijfsobligaties met een hoge rating. De rest van de portefeuille kan aandelen en andere schuldbewijzen bevatten.
De fondsbeheerder zal een portefeuille van bedrijfsobligaties opbouwen die geld lenen aan grote bedrijven. De bedrijfsobligaties genereren een vaste rente in ruil voor de lening.
Het rendement dat een belegger zal behalen, is dus rechtstreeks gekoppeld aan de rente die wordt gegenereerd door de totale portefeuille van een bedrijfsobligatiefonds.
Van bedrijfsobligatiefondsen is bekend dat ze 7-9% rendement genereren over meer dan 3 jaar, wat beter is dan traditionele beleggingsactiva zoals een vaste bankdeposito en een gemiddelde spaarrekening.
Download de Cube Wealth-app om de beste beleggingsfondsopties voor uw risicobereidheid te vinden.
Bedrijfsobligatiefondsen worden als veiliger beschouwd dan aandelenfondsen en andere schuldfondsen zoals 10-jarige Gilt-fondsen, maar riskanter dan schuldfondsen die beleggen in overheidspapier zoals bank- en PSU-schuldfondsen.
Beleggers kunnen profiteren van de relatieve veiligheid en het redelijke rendement van een bedrijfsobligatiefonds. U moet dus met een Cube Wealth Coach spreken om te weten of bedrijfsobligatiefondsen waarde toevoegen aan uw portefeuille.
Bovendien is het raadzaam voor beleggers om hun risicoprofiel en beleggingsdoelen te evalueren voordat ze in een beleggingsfonds beleggen. Een app als Cube Wealth kan je helpen beide te begrijpen met de gedetailleerde risicoanalysequiz.
Hoewel bedrijfsobligatiefondsen een laag wanbetalingsrisico kunnen hebben, brengen ze wel een bepaald renterisico met zich mee. De rentetarieven in India kunnen fluctueren als gevolg van marktomstandigheden of periodieke aanpassingen van de rente door RBI.
Beleggers moeten dus het renterisico afwegen en met een Cube Wealth Coach spreken voordat ze in bedrijfsobligatiefondsen beleggen.
Bekijk deze video om te begrijpen waarom het belangrijk is om uw risicoprofiel te kennen
Van bedrijfsobligatiefondsen is bekend dat ze betere rendementen genereren dan FD's en tegelijkertijd hebben ze een hogere liquiditeit en bieden ze het voordeel dat ze professioneel worden beheerd.
| Investeringsoptie | Gemiddeld rendement over 3 jaar | Gemiddeld rendement over 5 jaar |
| Bedrijfsobligatiefonds | 7-9% | 7-9% |
| Vaste aanbetaling | 5-7% | 5-6% |
Opmerking: Bovenstaande feiten en cijfers zijn afkomstig uit openbare bronnen op Google. Download de Cube Wealth-app voor het laatste beleggingsfondsrendement.
Lees deze blog om meer te weten te komen over de beleggingsfondsen die het hoogste rendement genereren
Uw portefeuille vertegenwoordigt uw beleggingsdoelen. U moet uw huidige beleggingen evalueren om te begrijpen of u in bedrijfsobligatiefondsen moet beleggen.
U kunt de gratis MF-analysetool van Cube Wealth bekijken en een gedetailleerd rapport per e-mail ontvangen. Het raadplegen van een Cube Wealth Coach kan u ook helpen om te zien of een bedrijfsobligatie u kan helpen uw beleggingsdoelen te bereiken.
Lees deze blog om te weten hoe u het perfecte portfolio kunt opbouwen
De belastingregels voor schuldfondsen zijn van toepassing op bedrijfsobligatiefondsen, aangezien ze onder die categorie vallen:
| Parameter | Houdperiode | Belastingtarief | Indexeringsvoordelen |
| Kapitaalwinsten op korte termijn | <3 jaar | Volgens I-T plaat | Nee |
| Kapitaalwinsten op lange termijn | 3 jaar"}"> > 3 jaar | 0.2 | Ja |
De Cube Wealth-app helpt u te beleggen in het beste bedrijfsobligatiefonds met advies van Wealth First, de adviespartner voor beleggingsfondsen van Cube. Elke maand stelt WF een lijst samen met de beste beleggingsfondsen voor Cube-gebruikers.
Bovendien adviseert Wealth First ook wanneer u beleggingsfondsen moet kopen en verkopen. U kunt op twee manieren in het beste fonds voor bedrijfsobligaties beleggen:
In een SIP investeert u elke maand een klein bedrag. Dit kleine deel van het geld hoopt zich in de loop van de tijd op tot een groot corpus. Bovendien zal dit corpus samengestelde rente verdienen.
Met de Cube Wealth-app kun je gemakkelijk een SIP starten met de QuickSIP-optie:
Cube geeft je ook toegang tot SuperSIP, een functie die exclusief beschikbaar is in de Cube Wealth-app:
Met de Cube Wealth-app kunt u ook in één keer een grote som geld beleggen in beleggingsfondsen voor bedrijfsobligaties. Dit staat bekend als een forfaitaire investering.
Download de Cube Wealth-app om vandaag nog te beleggen in het beste fonds voor bedrijfsobligaties.