Voordat we het hebben over liquide fondsen, is het belangrijk op te merken dat traditionele beleggingsopties zoals vaste bankdeposito's of spaarrekeningen de afgelopen 5 jaar minder dan geweldige rendementen hebben opgeleverd.
Als gevolg hiervan wenden Indiase investeerders zich tot andere investeringen zoals beleggingsfondsen voor het creëren van welvaart. De consensus is dat beleggingsfondsen een geweldig instrument kunnen zijn voor het creëren van welvaart op de lange termijn.
Er is echter een optie voor beleggingsfondsen op korte termijn, een liquide fonds genaamd, die zowel beter kan zijn dan een traditionele bankspaarrekening of FD als veiliger is dan andere beleggingsfondsen.
In deze blog onderzoeken we liquide fondsen en bekijken we de 10 beste liquide fondsen voor 2022. Dit zijn de beste liquide fondsen die momenteel worden aanbevolen door Wealth First, de beleggingsadviseur van Cube.
Een liquide fonds is een soort schuldfonds dat belegt in kortlopende effecten zoals bedrijfsobligaties, schatkistpapier, handelspapier, obligaties en meer.
Liquide fondsen worden beschouwd als een van de veiligste beleggingsfondsen vanwege de korte looptijd (91 dagen). Looptijd betekent in dit geval simpelweg de tijd die het liquide fonds nodig heeft om zijn geld terug te krijgen van de obligaties of effecten waarin het heeft belegd.
Niet alleen dat, de fondsbeheerder belegt uw geld in de best mogelijke schuldinstrumenten.
Dit zijn de 10 beste liquide fondsen die momenteel worden aanbevolen door onze adviseur, Wealth First.
| Fondsnaam | 3 jaar retour | 5 jaar retour | AUM (in Cr) |
| Nippon India Liquid Fund | 4,70% | 5,64% | ₹22.489 |
| SBI Liquid Fund | 4,63% | 5,55% | ₹64.376 |
| HDFC Liquid Fund | 4,59% | 5,50% | ₹46.537 |
| Invesco India Liquid Fund | 4,57% | 5,56% | ₹3.874 |
| Axis Liquid Fund | 4,71% | 5,65% | ₹24.955 |
| ICICI Prudential Liquid Fund | 4,67% | 5,60% | ₹38.987 |
| Sundaram Liquid Fund | 4,36% | 3,56% | ₹3.137 |
| PGIM India Insta Cash Fund | 4,70% | 5,64% | ₹542 |
| IDFC Arbitragefonds | 4,48% | 5,06% | ₹5.510 |
| Edelweiss Liquid Fund | 4,63% | 5,58% | ₹1045 |
In het algemeen is bekend dat liquide fondsen beleggers 5 topvoordelen bieden die zijn gecentreerd rond liquiditeit, risico en rendement. Laten we elk van de beste voordelen van liquide beleggingsfondsen in meer detail bekijken.
Liquide middelen zijn eenvoudig op te nemen. Dat is zelfs de reden waarom ze 'liquide' fondsen worden genoemd, wat betekent dat ze fondsen met een hoge liquiditeit zijn.
Dit betekent simpelweg dat uw investering binnen 24-48 uur op uw bankrekening wordt bijgeschreven.
Om te beginnen brengen liquide fondsen over het algemeen geen kosten in rekening voor voortijdige opname of uitstapkosten na 7 dagen. Bovendien is bekend dat de beste liquide fondsen in India een lage kostenratio hebben tussen de 0,20 en 1%.
Een kostenratio is niets anders dan de vergoeding die het managementteam van een liquide fonds in rekening brengt om de effecten in zijn portefeuille te beheren.
Al deze factoren impliceren dat de investeringskosten van een liquide fonds relatief lager zijn dan die van andere beleggingsfondsen zoals aandelenfondsen.
Liquide fondsen hebben een looptijd van 91 dagen, dat is de tijd die het liquide fonds nodig heeft om zijn hoofdsom terug te krijgen van de effecten waarin het heeft belegd.
Het is bekend dat deze relatief korte looptijd het risico van beleggen in de beste liquide beleggingsfondsen vermindert.
Van liquide fondsen is van oudsher bekend dat ze een rendement van 4-8% genereren, samen met een hoge liquiditeit. Dit is, zoals u kunt zien, beter dan het rendement dat u op een gemiddelde bank-FD krijgt. Bovendien is de uitstapbelasting in liquide fondsen niet zo zwaar als bij FD's.
U kunt al vanaf ₹ 100 beleggen in de beste liquide beleggingsfondsen in India. Het lage minimale investeringsbedrag kan handig zijn voor amateurbeleggers die willen begrijpen hoe beleggen in beleggingsfondsen in India werkt.
Elke Indiër met een Indiase bankrekening kan na KYC-formaliteiten in liquide middelen beleggen. Maar of u al dan niet in liquide fondsen moet beleggen, moet gebaseerd zijn op uw doelen, leeftijd, risicobereidheid, enz.
Over het algemeen beleggen beleggers bij voorkeur in liquide fondsen voor de korte termijn. Het belangrijkste doel van een liquide fonds is het behouden van kapitaal en het leveren van een hoge liquiditeit.
Dit maakt liquide fondsen een geweldige plek om overtollig geld te parkeren voor kortetermijnbehoeften of noodsituaties. Beleggers beleggen ook om andere redenen bij voorkeur in liquide fondsen.
De dividenden die u ontvangt uit een liquide fonds zijn onbelast. Een liquide fonds biedt ook indexatievoordelen. Daarnaast is geld opnemen uit een liquide fonds eenvoudig.
Opnames worden binnen 24 uur verwerkt. Sommige liquide fondsen bieden ook de ‘Insta-aflossingsfaciliteit’ aan. Als u Cube gebruikt, kunt u met Cube ATM binnen enkele minuten geld van uw liquide middelen naar uw bankrekening overboeken.
Praat vandaag nog met een vermogenscoach om te weten of u in liquide fondsen moet beleggen.
U moet uw beleggingsdoelen begrijpen om te weten of liquide fondsen op korte of lange termijn waarde kunnen toevoegen. Als u bijvoorbeeld een agressieve belegger bent die op zoek is naar een hoog rendement, zijn liquide fondsen niet de juiste optie.
Uw beleggingsdoelen zijn direct verweven met uw portefeuille. Liquide fondsen kunnen geschikt zijn op basis van de financiële gezondheid en hiaten in uw portefeuille.
Er zijn twee manieren om te weten of liquide fondsen waarde kunnen toevoegen aan uw portefeuille:
Liquide fondsen worden algemeen als veiliger beschouwd dan andere beleggingsfondsen zoals aandelenfondsen en arbitragefondsen. Liquide middelen brengen echter nog steeds renterisico met zich mee.
De risicoquiz van Cube Wealth kan u hierbij helpen - het is een eenvoudige quiz met een handvol belangrijke vragen. Na het voltooien van de risicoquiz, zult u:
Download de Cube Wealth-app om de risicoquiz te doen en te investeren in de beste liquide fondsen van 2022
Over het algemeen is bekend dat schuldfondsen een lage kostenratio hebben. Dit geldt ook voor liquide middelen, aangezien het schuldfondsen zijn. Een lage kostenratio betekent over het algemeen dat u minder hoeft te betalen wanneer u uw belegging terugbetaalt.
Bepaalde liquide fondsen brengen echter een uitstapvergoeding in rekening voor terugkopen vóór 7 dagen.
Een liquide fonds heeft het potentieel om een beter rendement te genereren dan uw bankrekening of zelfs een FD. Maar u moet naar de toekomst kijken, want prestaties uit het verleden zullen er niet veel toe doen als u denkt aan het creëren van rijkdom op de lange termijn.
Wealth First helpt u te beleggen in liquide fondsen voor de toekomst op basis van een complexe analyse van 12+ kwalitatieve en kwantitatieve factoren. Download de Cube Wealth-app voor meer informatie.
Het raadplegen van een vermogenscoach is de beste manier om erachter te komen welk liquide fonds het beste bij u past. Dit zijn echter enkele factoren die u kunt overwegen om de juiste liquide fondsen te evalueren en te kiezen:
Een goede fondsbeheerder met een uitstekende staat van dienst kan het liquide fonds helpen een beter rendement te behalen (afhankelijk van de marktomstandigheden). Als u de beleggingsgewoonten van de fondsbeheerder kent, kunt u dus een liquide fonds evalueren.
Van liquide fondsen is bekend dat ze stabiele rendementen genereren vanwege hun lage looptijd van de portefeuille. Het inwinnen van kwaliteitsadvies van experts zoals Wealth First kan u echter helpen te begrijpen of het fonds in de toekomst consistente rendementen zal blijven genereren.
Een grotere kostenratio zal ten koste gaan van uw winst. U moet dus de kostenratio evalueren voordat u in een liquide fonds belegt.
Groter is misschien niet per se beter als het gaat om de omvang van het fonds, maar het is een nuttige maatstaf om naar te kijken bij het evalueren van een beleggingsfonds, inclusief liquide fondsen.
Beleggers zullen een vermogenswinstbelasting op korte termijn moeten betalen als liquide middelen minder dan 3 jaar worden aangehouden. Het belastingtarief is volgens de belastingschijf van de belegger.
Bovendien zullen beleggers een langetermijnvermogenswinstbelasting moeten betalen als liquide middelen langer dan 3 jaar worden aangehouden. Het belastingtarief is 20% met indexatievoordelen.
Download de Cube Wealth-app of spreek met een vermogenscoach om te investeren in de beste liquide fondsen voor 2022.
"Hoeveel miljonairs ken je die rijk zijn geworden door te investeren in spaarrekeningen? Ik laat mijn zaak rusten." - Robert G. Allen
Ant. Ja, liquide fondsen zijn beter dan FD's omdat ze het volgende bieden:
Download de Cube Wealth-app om te beleggen in de beste liquide fondsen.
Ant. Over het algemeen worden liquide fondsen beschouwd als de veiligste beleggingsfondsen. Met een betrouwbare en transparante app als Cube Wealth kunt u op een veilige manier beleggen in liquide fondsen.
Ant. Liquide fondsen zijn veiliger dan andere beleggingsfondsen en beter dan FD's. Liquide fondsen kunnen dus een goede optie zijn op basis van uw beleggingsdoelstellingen.
Ant. Liquide middelen zijn niet belastingvrij en worden net als schuldfondsen belast:
U bent belasting verschuldigd over winsten die zijn behaald op liquide middelen die vóór 3 jaar zijn verkocht. De winsten worden toegevoegd aan uw jaarinkomen en belast volgens uw I-T-plaat.
U moet belasting betalen over winsten op liquide middelen die na 3 jaar worden verkocht. Het LTCG-belastingtarief is 20% met indexatievoordelen.
Liquide fondsdividenden worden belast tegen 29,12%.
Ant. Liquide middelen kunnen worden gebruikt wanneer u overtollig geld voor een korte periode moet parkeren, omdat het rendement beter is dan een bankspaarrekening.
Maar dat is niet alles, beleggers geven de voorkeur aan liquide middelen als tijdelijke pitstop in een STP. Het STP-bedrag wordt geparkeerd in het liquide fonds en wordt op de vervaldatum overgemaakt naar het aandelenfonds.
Liquide fondsen kunnen ook voor de lange termijn worden gebruikt, aangezien historische gegevens suggereren dat deze fondsen 5-7% rendement kunnen genereren over 5+ jaar. Download de Cube Wealth-app om te beleggen in de beste liquide fondsen.
*Opmerking: Facts &figures zijn van 03-01-2022. We updaten onze blogs regelmatig, maar download de Cube Wealth-app voor de laatste informatie over liquide fondsen.
5 best actief beheerde Vanguard-fondsen
De 7 beste obligatiefondsen voor pensioenspaarders in 2022
De 7 beste obligatiefondsen voor pensioenspaarders in 2022
Vloeibare beleggingsfondsen:meet de statistieken om het beste fonds te kiezen
Beleggingsfondsen met hoog rendement in India
Beste small-cap beleggingsfondsen:small-cap beleggingsfondsen voor 2022
Beste ELSS beleggingsfondsen:ELSS beleggingsfondsen voor 2022