Ik zag onlangs een landgoed waar de overledene zijn broers zo haatte dat hij zijn vriendin een dossier achterliet van hun levenslange juridische ruzies, inclusief handgeschreven en getypte recitaties van hun gevechten en geschillen. Hij liet zelfs zijn advocaat inspelen op de walging die hij had van de broers toen ze een dode vis in zijn brievenbus achterlieten en een fles champagne aan een strop op zijn veranda hingen. Het zou een understatement zijn om te zeggen dat deze persoon niet wilde dat zijn broers iets van zijn nalatenschap zouden ontvangen toen hij stierf.

Veel gezinnen kunnen niet met elkaar overweg. Het probleem is dat - bij gebrek aan een geldig testament dat geld aan andere individuen overlaat - familieleden de "standaard" ontvanger van uw nalatenschap zijn. Weinig staten erkennen het common law-huwelijk, en geen enkele staat erkent vrienden of een liefdadigheidsinstelling als de standaard begunstigde van uw landgoed. Bovendien, als u ervoor kiest om eigendommen achter te laten met behulp van uw testament, moeten uw nabestaanden nog steeds wettelijk op de hoogte worden gesteld van uw nalatenschap (zelfs als ze worden onterfd) en zijn ze meestal de enige mensen die uw eigendom legitiem kunnen betwisten. zal.

Gelukkig, als je slechte familierelaties hebt en niet wilt dat bepaalde familieleden je postmortale verlangens betwisten, zijn er verschillende legale wapens beschikbaar in het arsenaal van je nalatenschap:

1. Eigendom buiten uw testament achterlaten

Probate is al honderden jaren een standaard juridische procedure en was oorspronkelijk gebaseerd op familielijnen. Maar mensen zijn verrast om te horen dat ze hun nabestaanden moeten waarschuwen wanneer ze eigendom passeren met behulp van hun testament. Het goede nieuws is dat u alleen onroerend goed hoeft te erfrecht dat nog niet effectief aan iemand buiten het nalatenschap is overgelaten.

Wanneer u een begunstigde of mede-eigenaar op uw rekeningen of onroerend goed noemt, vermijdt dat onroerend goed nalatenschap. Samen met uw levenspartner een stuk onroerend goed bezitten? Als hij of zij overlijdt, hoeft u alleen maar een kopie van zijn of haar overlijdensakte naar de gemeentesecretaris te brengen en de akte bij te werken aan u als eigenaar. Bij levensverzekeringspolissen en pensioenplannen moet u vaak een begunstigde noemen:in mijn testament kan worden vermeld:"Ik laat mijn hele nalatenschap aan mijn echtgenoot over", maar als de begunstigden op mijn levensverzekeringspolis mijn nicht en neef zijn, maakt die eigendom nooit het naar de wil. Als u onroerend goed bezit, kunt u altijd een 'levensgoed' houden en uw keuze van begunstigde noemen voor wanneer u overlijdt. Evenzo kunt u op investerings- en bankrekeningen meestal een begunstigde voor "overdracht bij overlijden" noemen; wanneer u overlijdt, geeft de begunstigde uw financiële planner gewoon uw overlijdensakte. Ten slotte vermijdt eigendom dat langs levende trusts gaat, ook nalatenschap.

Net zoals veel mensen op de harde manier hebben geleerd, is bezit vaak negen tiende van de wet. Als u levensverzekeringen en financiële rekeningen kunt laten overdragen aan de door u gekozen begunstigde buiten nalatenschap, wordt het erg moeilijk voor afwijkende familieleden om te weten te komen over hun bestaan, en moeilijker en duurder om de overdracht aan uw gewenste begunstigde te betwisten.

2. Een 'no-contest'-clausule op de juiste manier gebruiken

U heeft er dus voor gekozen uw gezin te onterven of minder na te laten dan waar zij recht op zouden hebben als u geen testament had. Als ze besluiten om hun verminderde erfenis somber te accepteren, heb je geen problemen. Maar als ze ervoor kiezen om uw testament of vertrouwen te betwisten, zijn ze in een positie om (in het slechtste geval) dat lagere legaat te ontvangen of (in het beste geval) uw testament of vertrouwen teniet te doen. Een manier om deze situatie te vermijden is door een "no-contest" (ook wel "in terrorem") clausule te gebruiken. Een no-contest-clausule stelt dat als iemand je testament betwist, ze niets krijgen.

Dit is waar mensen het verknoeien:ze nemen de no-contest-clausule op en laten vervolgens geen eigendom over aan het onterfde familielid. Aangezien het verstoten familielid toch niets ontvangt, heeft hij of zij niets te verliezen door het document te betwisten, dus de clausule heeft geen enkel doel (en kan hen zelfs de mogelijkheid geven om ook uw keuze van executeur af te zetten, wat anders niet zou zijn toegestaan zonder de no-contest-clausule).

Om een ​​no-contest-clausule effectief te laten zijn, laat u een meer dan nominale legaat achter (ook al wilt u ze misschien helemaal schrappen, het kan de moeite waard zijn). Laat de potentiële deelnemer weten dat er een enigszins aantrekkelijk alternatief is om niets te ontvangen, dus laat een bedrag achter dat het familielid laat beseffen dat ze een stimulans hebben om het testament niet aan te vechten. En onthoud dat u het bedrag zinvol genoeg moet maken om een ​​geschil daadwerkelijk te ontmoedigen:als u een begunstigde van $ 10 achterlaat, is de kans groter dat hij of zij uw nalatenschap aanvecht dan dat hij niets achterlaat.

3. De redenen voor onterving documenteren

Wees voorzichtig als u deze stap probeert te volgen:Juridische documenten hebben zeer specifieke formaten en uitvoeringsvereisten. Alleen een brief ondertekenen waarin staat:"Ik mag mijn broer of zijn vrouw niet, en ik heb het gevoel dat zijn kinderen onwettig zijn, dus ik laat ze niets achter", heeft net iets meer bewijskracht dan een te rijpe ananas in twijfel trekken over de verdiensten van het boedelgeschil.

Gebruik beschrijvende brieven om uw juiste juridische documenten aan te vullen (en niet te vervangen) en maak formele, ondertekende memoranda met notariële handtekeningen om deze documenten te versterken - niet te vervangen. Demonstreer familiale afstamming door schriftelijke stambomen en erfrechtverklaringen te gebruiken om uw mentale capaciteit en kennis van uw erfgenamen beter te bewijzen, en (indien van toepassing) uw toekomstige executeur te voorzien van medische dossiers die helpen om uw mentale helderheid te bewijzen op het moment dat u uw distributiebeslissingen nam .

4. Aanvullende juridische documenten maken om echtgenoten te onterven

Wanneer de vonk in uw huwelijk allang is gedoofd, maar u bent 30 jaar getrouwd, wilt u misschien nog eens nadenken over hoe u met uw nalatenschap omgaat. Sommige cliënten willen voor de zorgverzekering bij elkaar blijven, maar niet meer bij elkaar wonen. Andere mensen willen misschien hertrouwen, maar behouden ten minste een deel van hun vermogen voor hun kinderen uit het eerdere huwelijk.

Huwelijkse en huwelijkse voorwaarden kunnen (en doen dat meestal) regelen wat er gebeurt als u gaat scheiden en wanneer u overlijdt. U en uw echtgeno(o)t(e) kunnen ook afstand doen van nalatenschapsrechten in een afzonderlijk document dat niet eens ingaat op een mogelijke echtscheiding. Het enige nadeel van deze overeenkomsten is dat beide partijen ermee moeten instemmen en dat ze meestal een aparte juridische adviseur nodig hebben om ze zo effectief mogelijk te maken.

U kunt uw echtgenoot niet volledig onterven zonder zijn of haar toestemming. En zorg ervoor dat de taal van een toekomstig document (zoals een testament) waarin wordt geprobeerd een eerder document teniet te doen (zoals een huwelijksaankondiging), de juiste taal heeft om dit te doen.

Een andere persoon op de juiste manier onterven is een wetenschap, geen kunst, en u moet formele wettelijke richtlijnen volgen in plaats van aan te nemen dat wat u denkt dat logisch is, zal werken zodra uw nalatenschap is beheerd. Houd juridische documenten bij de hand en huur een advocaat in wanneer u een toekomstig geschil voelt van een familielid dat u liever niet helpt.

Dit artikel verscheen oorspronkelijk op Advisor Perspectives in september 2019.