Tijdens de pandemie zagen we enorme marktverschuivingen en volatiliteit, en zelfs nu we proberen weer normaal te leven, blijft de marktomgeving onstabiel. We zijn getuige geweest van een verschuiving in het consumentengedrag vanwege het feit dat de meeste budgetten zijn bevroren. Onderzoek wijst uit dat COVID-19 de verandering in consumentengedrag drastisch heeft beïnvloed.
Met de toegenomen marktvolatiliteit zien we dat veel beleggers zich zorgen maken over het behoud van de activa van hun portefeuille. Factoren die bijdragen aan deze instabiliteit zijn divers, maar omvatten onder meer de uitrol van het COVID-19-vaccin, de voorwaarden van overheidshulppakketten, de overgang naar de regering-Biden, handelsspanningen en wijzigingen in de regelgeving. Met het dynamische karakter van de aandelenmarkt kan deze op elke onzekerheid reageren, en het is duidelijk dat de storm nog niet voorbij is, aangezien 2021 nog steeds veel onzekerheid met zich meebrengt.
Het opbouwen van een kwaliteitsportefeuille die stabiel genoeg is om de volatiliteit te weerstaan, is een van de beste manieren waarop beleggers in de markt kunnen blijven investeren en tegelijkertijd het risico kunnen beheren dat verband houdt met deze periode van verhoogde marktvolatiliteit. Door deze best practices te volgen, kunnen beleggers helpen het rendement te stabiliseren en de portefeuille te behouden ondanks de instabiliteit. Zoals altijd brengt beleggen risico's met zich mee, inclusief het mogelijke verlies van de hoofdsom, en geen enkele strategie kan winst garanderen of beschermen tegen verlies in een dalende markt.
Het eerste en belangrijkste aspect van elke beleggingsstrategie is het evalueren van de marktsituatie. Met behulp van deze analyse kunnen beleggers hun langetermijndoelen formuleren en ervoor zorgen dat er een compatibele afstemming is met hun portefeuilles. Door financiële doelen te stellen, bouwen beleggers een fundament voor hun toekomstige rendement op basis van vastgestelde langetermijndoelen.
Met duidelijke doelen kunnen beleggers beslissen over het toewijzingsproces van hun geld aan de beschikbare effecten en inzicht krijgen in de mate van risico die aan elk van hen is verbonden. Enkele mogelijke doelen die potentiële investeerders kunnen hebben die hen ertoe aanzetten om te investeren, zijn onder meer:
Diversificatie is belangrijk omdat het beleggers helpt het totale risico dat ze nemen te verminderen. Door hun activa te spreiden over verschillende soorten effecten, is uw portefeuille, als een gebied tijdens een ongekende periode een hoog risico krijgt, beter toegerust om dat risico op te vangen en hopelijk te profiteren van positieve rendementen in andere sectoren.
In volatiele tijden moeten beleggers prioriteit geven aan minder risicovolle ondernemingen. Een goede vuistregel om risicovolle situaties te vermijden, is om niet meer dan 3% in een aandeel te beleggen en uw toewijzing jaarlijks opnieuw in evenwicht te brengen. Investeringen die men in volatiele tijden moet vermijden, zijn onder meer meme-aandelen en Europese aandelen.
Mijn mening is dat je altijd aandelen moet hebben. Een mogelijk toekomstig gebied zijn opkomende markten*, vanwege het groeipotentieel. Mogelijk hebt u de luxe van een zeer lange bezitsperiode nodig om uw portefeuille een extra boost te geven. Sommigen zijn van mening dat de VS de verkeerde kant op evolueert, dus het rendement zou normaal gesproken bescheidener zijn op de lange termijn.
Deze activaklassen reageren verschillend op volatiliteit, waardoor diversificatie een cruciaal aspect van beleggen is tijdens een onstabiele marktperiode. Net als bij elke andere strategie, kan diversificatie geen winst garanderen en u ook niet beschermen tegen verliezen in een dalende markt.
Als belegger is een van de meest kritische vragen die u uzelf moet stellen:"Wat is mijn risicobereidheid?" Elke investering heeft een bijbehorende mate van risico, en het vermogen om het risico te evalueren en het niveau waarop u kunt werken te waarderen, is essentieel bij het beleggen. Zorg dat u een nauwkeurige analyse heeft van waar u staat en stel vast wat u graag riskeert voordat u een investering doet.
Technologie heeft het landschap van de beleggingswereld veranderd, met programma's zoals Riskalyze waarmee professionals snel kunnen beoordelen wat voor soort portefeuille u aankunt en u vervolgens informeren over wat de noodzakelijke toewijzing voor u is om uw doelen te bereiken. Uw cashflow kan ook uw risicotolerantie bepalen. Als u bijvoorbeeld van plan bent om op 67-jarige leeftijd met pensioen te gaan en $ 50.000 per jaar van de sociale zekerheid verwacht, maar uw totale uitgaven zijn $ 90K per jaar, dan moet uw portefeuille $ 40K van dat inkomen genereren tot de leeftijd van 90. Als u meer inkomen heeft en geld dat voor uw pensioen is gespaard, kunt u misschien meer risico aan, maar het is ook het beste om een professional te raadplegen, zodat u de best mogelijke keuzes kunt maken voor uw algemene doelen.
Houd bij het bepalen van uw risicobereidheid rekening met het aspect diversificatie. Hier kunt u uw diversificatieplan opstellen om de risico's in evenwicht te brengen. Diversificatietactieken gaan hand in hand met inzicht in uw risicotolerantie als de sleutels om de prestaties van de portefeuille in volatiele tijden te ondersteunen.
Beleggers raken vaak in paniek door fluctuerende marktomstandigheden, zoals een verschuiving in de marktvraag, overheidsbeleid dat instabiliteit en inflatie veroorzaakt. Beleggers moeten echter niet vergeten te denken aan de langetermijnprognoses van hun beleggingen. Een geval van instabiliteit mag er niet toe leiden dat beleggers hun langetermijndoelen uit het oog verliezen. In plaats daarvan zou de focus altijd moeten liggen op het opbouwen van hun portefeuilles om fluctuaties in de volatiliteit tegen te gaan en sterk te blijven, zelfs als de markten slecht presteren.
Beleggers dienen ook hun investeringsomzet te beperken en bereid te zijn om hun investeringen voor een lange periode vast te houden. Langetermijndenken moet altijd de belangrijkste agenda zijn van beleggers die hun rendement willen verhogen.
Elk besluitvormingsproces voor beleggers is van cruciaal belang om richting te geven aan hun investeringen, ongeacht de toestand van de economie. Door uw portefeuille op te bouwen om te werken voor uw langetermijndoelen, terwijl u rekening houdt met diversificatie, kunnen beleggers de volatiele marktperioden doorstaan en hun vermogen blijven groeien.
Voor meer geïndividualiseerde ondersteuning is het werken met een financieel adviseur een bijkomend voordeel. Ze kunnen u helpen bij het opbouwen van een goed afgeronde portefeuille die is afgestemd op uw doelen en mogelijk uw rendement voor de komende jaren helpen, ondanks de marktomstandigheden.
C.A.N. Behandel je het? Uw beleggingsrisico inbellen
Is uw pensioeninkomen in gevaar met dit risico?
De stormen in uw pensioenportefeuille vermijden
3 tips om uw portefeuillerisico te verlagen
Hoe een beleggingsstrategie voor meerdere activa in portefeuilles risico's kan verminderen
4 bewezen beleggingsprincipes voor een volatiele markt
Hoe u uw pensioen kunt beschermen tegen een marktdaling