Voorgoed investeren - ook wel maatschappelijk verantwoord beleggen genoemd - wordt dit jaar gangbaar. Meer mensen dan ooit beleggen in zogenaamde ESG-beleggingsfondsen die bedrijven bevatten die opereren op een manier die bepaalde ecologische, sociale of governancewaarden hooghoudt.
Het is niet zo dat ESG-beleggen nieuw is. Het eerste duurzame beleggingsfonds kwam in de jaren zeventig op de markt. Maar 2020 wordt de jaar voor maatschappelijk verantwoord beleggen.
"[Investeringen in] onze maatschappelijk verantwoord beheerde portefeuille heeft de snelste groei sinds het begin van het jaar - 350% - gezien in vergelijking met onze andere robo-portefeuilles", zegt Lindsey Bell, Chief Investment Strategist voor Ally Invest. Aan de kant van zelfsturend beleggen van het bedrijf is het aantal Ally-makelaarsrekeningen met ESG-fondsen meer dan verdubbeld.
Het lang gekoesterde nadeel van ESG-beleggen was dat je winst opgeeft als je belegt in doelgerichte bedrijven.
Tot zover die oude zaag. Wat beleggers hebben ontdekt, is dat sociaal bewust beleggen niet alleen een manier is om uw waarden af te stemmen op uw investeringsdollars; het is ook een strategie die superieure rendementen oplevert.
Onderzoek van McKinsey &Company bestudeert al jaren de correlatie tussen gender, etnische en culturele diversiteit en financiële outperformance. Uit de analyse blijkt dat de businesscase om zich in te zetten voor diversiteit in de loop der jaren sterker is geworden. Uit de analyse van 2019 bleek dat "bedrijven in het bovenste kwartiel voor genderdiversiteit in executive teams 25% meer kans hadden op een bovengemiddelde winstgevendheid dan bedrijven in het vierde kwartiel - een stijging van 21% in 2017 en 15% in 2014."
Die positieve correlatie is doorgesijpeld naar het portefeuillerendement van beleggers. In de afgelopen twee jaar hebben ESG-aandelen (zoals gemeten door de MSCI USA ESG Leaders Index) het beter gedaan dan de S&P 500-index. En sinds begin 2020 hebben ze een rendement van 8,3% behaald ten opzichte van het rendement van 5,3% van de S&P.
Een ander voordeel voor individuele beleggers is de langetermijnfocus van ESG-beleggen.
We weten allemaal dat het beter is om uw beleggingen vast te houden in plaats van te verkopen bij het eerste (of derde of 19e) teken van problemen in de totale markt. Beleggen met een langetermijnfocus is een ingebouwd onderdeel van de ESG-beleggingsstrategie.
Het begint met hoe investeringsmanagers bedrijven analyseren om te houden:"We beoordelen hoe toegewijd een bedrijf is aan langetermijnbeheer voor alle belanghebbenden - werknemers, partners, klanten", zegt Liz Simmie, Chief Investment Officer en mede-oprichter van Honeytree Investment Management , een van de weinige door vrouwen geleide verantwoordelijke vermogensbeheerders. "Het is een goede manier om te beleggen, omdat je je natuurlijk op de lange termijn focust."
Individuele ESG-beleggers hebben ook laten zien dat ze meer bereid zijn om het hoofd te bieden aan moeilijke marktomstandigheden. In augustus spraken we met Nicole Connolly, hoofd ESG-beleggen en portefeuillemanager bij Fidelity Investments op de HerMoney-podcast. Ze merkte op dat bij Fidelity mensen die in ESG-fondsen belegden eerder geneigd waren hun geld op de markt te houden dan mensen die niet in ESG waren belegd.
“We hebben bij Fidelity min of meer de stelling gehad dat, als iemand in een fonds belegt waarvan ze in de missie geloven – ze geloven in de zaak van dat fonds – dat ze het waarschijnlijker zullen volhouden in moeilijke tijden in de markt,” zei Connolly.
Wat interessant is aan de stijging van de rente - en geld - in ESG-beleggen, is dat het de consumenten zijn, en niet de institutionele beleggingsondernemingen, die de trend aansturen. "We moeten nog steeds de traditionele overtuigingen in de opbouw van beleggingsportefeuilles doorbreken om de problemen die professionals in de branche hebben te boven te komen", zegt Simmie.
In de tussentijd lijkt het erop dat particuliere beleggers de ESG-trend zullen blijven stimuleren door met hun waarden te stemmen.
SLUIT U AAN in de oordeelvrije zone met onze gratis wekelijkse nieuwsbrief. Meld u vandaag nog aan!
Waarom obligaties belangrijker zijn voor uw financiële portefeuille dan u zich misschien realiseert
Volatiliteit van de aandelenmarkten, geopolitiek en tussentijdse verkiezingen – Oh my! Moeten beleggers zich zorgen maken?
15 beste ESG-fondsen voor verantwoorde beleggers
Vrouwen zijn sterkere investeerders dan mannen. Dit is waarom.
Uit een onderzoek van Fidelity Investments bleek dat vrouwen een hoger rendement op hun investeringen behalen en meer sparen dan hun mannelijke tegenhangers.
In deze Q&A gaan we dieper in op waarom jonge vrouwen nog steeds andere berichten over hun financiën krijgen dan jonge mannen - en hoe je dat kunt veranderen , pronto.
Vrouwen beginnen achter de 8-ball als het gaat om sparen en beleggen. Hier leest u hoe u dingen in een hogere versnelling kunt zetten.