Deze week introduceren we aanvullende opnamestrategieën, een betere verwerking van vermogenswinsten op rekeningen na belastingen en snellere, meer gedetailleerde Inspector-grafieken. Log nu in om het te gebruiken of lees hieronder meer.

Opnamestrategieën

U kunt nu kiezen uit drie verschillende manieren om opnames uit spaargelden te modelleren:

Op basis van bestedingsbehoeften: Dit is hoe het altijd heeft gewerkt:het systeem put uit besparingen voor vereiste minimumuitkeringen (RMD's) en wanneer er niet voldoende inkomsten zijn om de kosten te dekken.

Maximale uitgaven: Als u voldoende spaargeld heeft om uw levenslange bestedingsbehoeften te dekken, kunt u op één knop klikken en ervoor kiezen om uw maximale bestedingspercentage te modelleren. U kunt zien hoeveel meer u per jaar kunt uitgeven vanaf uw pensioen (of welke leeftijd dan ook) en toch uw nalatenschapsdoel kunt bereiken.

Vaste percentagemethode: Misschien heb je wel eens gehoord van de 4% drawdown-strategie? Nu kun je zien wat 3, 3,5, 4, 4,27 of eender welke procentuele opname met je plan doet.

Dit is nog maar het begin. Probeer nu verschillende opnamestrategieën. Of ga naar Inspecteur> Opnames en Inspecteur> Sparen om te zien hoe uw spaargeld wordt gebruikt.

We zullen binnenkort meer opnamemogelijkheden toevoegen. Stuur ons een e-mail om ons te laten weten wat je ervan vindt en wat je nog meer zou willen zien!

Beleggingsrendementen in rekeningen na belastingen

Belastingen kunnen een grote kostenpost zijn bij pensionering. We hebben onze belastingafhandeling snel voor u verbeterd. De nieuwste release bevat betere functionaliteit om de vermogenswinstbelasting op uw rekeningen na belastingen te helpen schatten.

Dit is iets waar veel gebruikers om hebben gevraagd:

Kapitaalwinst OF gewoon inkomen: U kunt er nu voor kiezen om uw beleggingsrendementen als gewoon inkomen te behandelen in plaats van vermogenswinsten. Het is zo simpel. Maak de keuze op uw rekening en alle beleggingsopbrengsten worden belast als inkomen.

Betere vermogenswinstmodellering: Als u kiest voor vermogenswinsten, hebben we de manier waarop we de vermogenswinstmodellering doen verbeterd om beter weer te geven hoe handel en gerealiseerde winsten gedurende een mensenleven kunnen plaatsvinden. U wilt controleren of uw totale kostenbasis up-to-date is en vervolgens spelen met het Omzetpercentage van uw account om te zien wat voor u het meest realistisch is.

Bekijk het eens bij Sparen en Vermogen> Overige spaargelden en kijk ook eens naar Inspecteur> Belasting.

Plus... Inspector Chart-updates en eenvoudiger overstappen van veronderstellingen

Heb je de "What Ifs" op het dashboard al gebruikt? Dat was een snelle verbetering die we onlangs hebben toegevoegd. En deze week kun je ook een paar andere verbeteringen zien om het plannen gemakkelijker en zinvoller te maken:

Gemakkelijker overstappen van veronderstellingen: Als u in de Pensioenplanner rechtsboven in de navigatie kijkt, ziet u 'Mijn veronderstellingen'. Klik hier en u kunt eenvoudig schakelen tussen verschillende opgeslagen scenario's, optimistische en pessimistische veronderstellingen, verschillende methoden voor maandelijkse uitgaven en uw verschillende opnamestrategieën.

Sneller Inspector-kaarten: Inspector is een reeks inzichtelijke rapporten die u de meest gedetailleerde weergave van uw plan geven. Krijg een gedetailleerd overzicht van:inkomsten en uitgaven, spaarbijdragen, saldi, aangiften en opnames, geschatte belastingen, belastbaar inkomen, aftrekposten en belastbaar inkomen per federale belastingschijf, vergelijkingen van opnames en meer. Ze werken nu sneller en op basis van uw feedback hebben we een aantal dingen opnieuw gecategoriseerd.

Er komt nog meer!

We werken al aan de volgende reeks updates. Laat ons weten wat u van de recente verbeteringen vindt en wat u het liefst zou willen zien!