Bij NewRetirement doen we er alles aan om u tools en services te bieden om een ​​veiligere toekomst te bereiken.

We luisteren naar elke suggestie en doen ons best om prioriteit te geven aan wat het belangrijkst is. Recente verbeteringen omvatten:

1. The NewRetirement Classroom:nieuwe thematische lessen

Afgelopen kwartaal hebben we het Build Your NewRetirement Plan uitgerold class, een sessie van 8 weken die is ontworpen om u te helpen een nauwkeurig plan te maken, inzicht te krijgen in of uw middelen overeenkomen met uw pensioendromen en ideeën op te doen over hoe u het beter kunt doen. Het werd echt goed ontvangen.

Thematische lessen

We voegen nu meer diepgaande thematische lessen toe over 16 verschillende onderwerpen op het gebied van financiële planning, waaronder:belastingplanning, strategieën voor portefeuilles en activa, het opstellen van uw inkomensplan en het behalen van uw doelen voor uitgaven, rentmeesterschap, erfenis en vermogensoverdracht.

Meer informatie over de NewRetirement Classroom…

2. Updates voor belastingmodellering

De volgende updates van de belastingmodellering van NewRetirement hebben mogelijk invloed gehad op uw prognoses:

1. Staatsbelastingen werden vastgesteld op 3% voor gebruikers van Free Planner. (Deze wijziging is niet van invloed op Plus-abonnees wiens prognoses zijn gebaseerd op het tarief van de staatsinkomstenbelasting voor waar u woont.)

2. RMD-tabellen zijn bijgewerkt met de nieuwste belastingwetten van 2022.

3. Belastingen op sociale zekerheid worden nu nauwkeuriger geprojecteerd op alle plannen. Deze verandering is waarschijnlijk merkbaar als u 10 jaar na uw pensionering bent en een middeninkomen heeft.

Log in om uw belastingprognoses te bekijken...

3. Het is gemakkelijker om verschillende mogelijke pensioendata uit te proberen

1. Overal waar u de pensioenleeftijd in uw berekeningen wilt gebruiken (inkomen, premies, enz.), geeft u 'pensioenleeftijd' op als uw 'start-' of 'stopleeftijd'.
2. Beoordeel vervolgens uw "kans op succes" en andere inzichten voor elke pensioengerechtigde leeftijd die u overweegt.
3. Ontdek het juiste moment om met pensioen te gaan.

Log nu in om verschillende pensioenleeftijden te proberen...

4. Pensioenbesparingen koppelen aan uw werkinkomen, inclusief werkgeversmatch

Met de NewRetirement Planner kunt u uw pensioensparen nu koppelen aan uw arbeidsinkomen. U kunt een bedrag in dollars, een percentage van het inkomen en een werkgeversovereenkomst specificeren. Deze krachtige verbetering maakt uw pensioenplan nauwkeuriger en gemakkelijker te onderhouden.

Probeer het uit…

5. Updates voor belasting en uitkeringen in 2022 voor de pensioenplanner

De NewRetirement Planner is bijgewerkt om gebruik te maken van de meest recente cijfers van de federale overheid voor de federale belastingtarieven voor 2022, Medicare-ramingen en loonlimieten voor de sociale zekerheid, evenals de belastingtarieven van de staat.

Log in om te zien of uw projecties zijn veranderd...

En hier zijn verbeteringen vanaf eind 2021

1. Introductie van online cursussen die beginnen met:Stel uw nieuwe pensioenplan samen

Leer hoe u een nauwkeurig plan kunt maken, krijg inzicht in of onze middelen aansluiten bij uw pensioendromen en krijg ideeën over hoe u het beter kunt doen.

Meld u nu aan…

2. Modelleer een toekomstige verandering in uw rendement

U kunt nu voor elke beleggingsrekening een wijziging in uw toekomstige rendement modelleren. Dit geeft u een beter inzicht in toekomstige rijkdom als u van plan bent uw beleggingsrisico te verlagen (of te vergroten).

Probeer het nu...

3. Plan per maand, niet alleen per jaar

Hier zat je op te wachten. Alle data in de NewRetirement Planner kunnen nu per maand gespecificeerd worden. Dit is een aanzienlijke verbetering. Uw resultaten kunnen anders zijn en uw plannen zullen nauwkeuriger zijn.

Bekijk hoe uw abonnement verandert wanneer u maanden opgeeft.

Log nu in…

4. Helpcentrum

Heb je het Helpcentrum de NewRetirement Planner al eens bekeken? In de Planner vindt u veelgestelde vragen, handleidingen en videotutorials over hoe u dingen kunt doen, en een nieuwe videoserie over financiële grondbeginselen.

Bekijk het Helpcentrum...

5. Snelle bewerkingen bij het verkennen van aangepaste Roth-conversiestrategieën

Naast 1) het gebruik van de Roth-conversieverkenner en/of 2) het modelleren van Roth-conversies in geldstromen, kunt u nu ook snel wijzigingen aanbrengen in uw gedocumenteerde Roth-conversiebedragen en onmiddellijk belastbare inkomensgrafieken bekijken.

Probeer de Roth-conversieverkenner...
Modelleer of update conversies met Money Flows...

6. Specifieke rekeningen uitsluiten van automatische opnames om uitgaven te financieren

Krijg meer controle over hoe uw geld wordt gemodelleerd door een specifieke rekening uit te sluiten van opnames om uitgaven te dekken.

De Planner neemt standaard eerst van het inkomen, gevolgd door het tikken op rekeningen in deze volgorde:belastbare besparingen, uitgestelde belastingrekeningen, Roths, dan HSA's.

U kunt nu specifieke accounts uitsluiten van opnames. (En gebruik "Geldstromen" om geld naar een specifieke uitgave te sturen.) Het sluit de rekening ook uit van RMD's en overweging in de Roth Conversion Explorer.

Log nu in op model met uitzondering van accounts...

Over NewRetirement

Voor mensen die duidelijkheid willen over hun keuzes vandaag en hun financiële zekerheid morgen, is NewRetirement een platform voor financiële planning dat mensen de mogelijkheid biedt om gepersonaliseerde paden naar een veilige toekomst te ontdekken, ontwerpen en beheren.

Ons doel is om kwalitatief hoogwaardige, goedkope financiële begeleiding voor iedereen beschikbaar te maken. Meer dan 155.000 mensen die samen meer dan 168 miljard dollar aan rijkdom vertegenwoordigen, vertrouwen er momenteel op dat het systeem het meeste uit hun geld en tijd haalt. Het platform kan co-branded of white label zijn voor partners. Daarnaast biedt het bedrijf API-toegang aan bedrijven die planningsfunctionaliteit in hun eigen site willen insluiten.