Tenzij je een van de weinige gelukkigen bent, heb je waarschijnlijk je hele leven af en toe geld verspild. Maar als u uw hogere leeftijd bereikt, is het behoud van uw spaargeld en uw inkomen van het grootste belang.
Dus als u overweegt naar een andere staat te verhuizen, is het logisch om te zien hoeveel die staat van uw pensioeninkomen gaat persen.
Hieronder ziet u hoe elke staat uw zuurverdiende pensioeninkomen belast.
Sociale zekerheid :Alabama belast geen socialezekerheidsuitkeringen.
Andere inkomsten :Voor 2019 variëren de inkomstenbelastingtarieven van de staat voor individuen van 2 tot 5 procent, volgens de non-profit Federation of Tax Administrators (FTA). Alle belastingtarieven die in dit artikel worden genoemd, zijn afkomstig uit de FTA.
Naast socialezekerheidsuitkeringen zijn pensioenuitkeringen van meerdere soorten federale en staatsinstanties volgens de staat ook vrijgesteld van inkomstenbelastingen in Alabama.
Volgens de FTA is The Last Frontier een van de zeven staten die geen inkomstenbelasting heffen.
Als je overweegt met pensioen te gaan in Alaska, ga dan naar de stad Anchorage. We hebben het onlangs genoemd in 'De 25 beste plaatsen in de VS om in 2019 met pensioen te gaan'.
Sociale zekerheid :Volgens AARP belast Arizona geen sociale zekerheidsinkomsten.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 2,59 tot 4,54 procent.
Maar tot $ 2.500 aan pensioeninkomsten van de federale overheid, de staat Arizona en de politieke onderafdelingen van de staat kunnen volgens de staat worden vrijgesteld van belastingen.
Sociale zekerheid :Arkansas belast geen sociale zekerheidsinkomsten.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 0,9 tot 6,9 procent.
Maar tot $ 6.000 aan inkomsten uit openbare en particuliere pensioenen is vrijgesteld van belastingen, meldt Kiplinger. Dat geldt ook voor maximaal $ 6.000 aan uitkeringen van individuele pensioenrekeningen voor belastingbetalers die 59 ½ of ouder zijn.
Sociale zekerheid :Californië belast geen sociale zekerheidsinkomsten.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 1 tot 12,3 procent. Een extra 1 procent wordt toegevoegd aan het toptarief (waardoor het 13,3 procent wordt) voor belastingbetalers met een belastbaar inkomen van meer dan $ 1 miljoen.
Sociale zekerheid :Colorado is een van de 13 staten die inkomstenbelasting heffen op socialezekerheidsuitkeringen, volgens AARP.
Andere inkomsten :Colorado's individuele inkomstenbelastingtarief is een vlakke 4,63 procent.
Inwoners van Colorado die aan bepaalde kwalificaties voldoen, kunnen volgens de staat echter tot $ 20.000 of $ 24.000 van hun inkomen uit sociale zekerheid, pensioen en lijfrente uitsluiten. Het maximumbedrag van deze uitsluiting is afhankelijk van de leeftijd van de belastingplichtige.
Sociale zekerheid :Connecticut belast ook socialezekerheidsuitkeringen, hoewel de voordelen van veel inwoners volgens de staat volledig zijn vrijgesteld. Die ingezetenen zijn onder meer belastingbetalers wiens federale indieningsstatus is:
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 3 tot 6,99 procent.
Militaire pensioenen zijn volgens Kiplinger echter uitgesloten van staatsinkomstenbelastingen.
Sociale zekerheid :Delaware belast geen socialezekerheidsuitkeringen.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van nul tot 6,6 procent.
Volgens de staat komen gepensioneerden echter in aanmerking voor een 'pensioenuitsluiting'. Het bedrag van de uitsluiting kan oplopen tot $ 12.500 voor mensen van 60 jaar en ouder, maar daalt tot $ 2.000 voor mensen onder de 60.
Net als Alaska heft de Sunshine State geen belastingen op socialezekerheidsuitkeringen of andere inkomsten.
Misschien zou het geen verrassing moeten zijn dat Florida's belastingvriendelijkheid ertoe heeft bijgedragen dat het naar de nummer 1 plek op WalletHub's ranglijst van de beste staten voor gepensioneerden in 2019 heeft gestuwd.
Sociale zekerheid :Georgië belast geen sociale zekerheidsinkomsten.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 1 tot 5,75 procent.
Toch beschouwt Kiplinger Georgië als een van de meest belastingvriendelijke staten voor gepensioneerden, en legt uit:
"Inkomsten uit de sociale zekerheid zijn vrijgesteld, evenals $ 35.000 van de meeste soorten pensioeninkomen voor mensen van 62 tot 64 jaar. Voor 65-plussers is de vrijstelling $ 65.000 per belastingbetaler."
Sociale zekerheid :Hawaii belast geen socialezekerheidsuitkeringen.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 1,4 tot 11 procent.
Maar meerdere soorten pensioenen zijn vrijgesteld van inkomstenbelasting, meldt Kiplinger.
Sociale zekerheid :Idaho belast geen sociale zekerheidsinkomsten.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 1,125 tot 6,925 procent.
Belastingaftrek - inclusief een belastingaftrek voor pensioenuitkeringen - is echter beschikbaar voor bepaalde oudere inwoners van Idaho, zegt de staat.
Sociale zekerheid :Illinois belast geen sociale zekerheidsinkomsten.
Andere inkomsten :Het individuele inkomstenbelastingtarief van de staat is vast 4,95 procent.
Volgens de staat zijn verschillende soorten pensioeninkomen echter vrijgesteld van staatsbelasting. Naast socialezekerheidsuitkeringen kunnen ze ook pensioeninkomsten omvatten van:
Sociale zekerheid :Indiana belast geen sociale zekerheidsinkomsten.
Andere inkomsten :Het tarief van de individuele inkomstenbelasting is vast 3,23 procent.
Een deel van de militaire pensioenen kan echter worden uitgesloten, afhankelijk van de leeftijd van de belastingbetaler, aldus Kiplinger. En sommige inkomsten uit een lijfrente van een federale overheid kunnen worden afgetrokken van het aangepaste bruto-inkomen.
Sociale zekerheid :Iowa belast geen sociale zekerheidsinkomsten.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 0,33 tot 8,53 procent.
Militaire uitkeringen zijn vrijgesteld en meerdere andere soorten pensioeninkomen komen echter in aanmerking voor uitsluiting van het belastbaar inkomen. Kiplinger meldt dat belastingbetalers die 55 jaar of ouder zijn of gehandicapt tot $ 6.000 kunnen uitsluiten als ze alleenstaand zijn of $ 12.000 als ze getrouwd zijn.
Sociale zekerheid :Kansas belast socialezekerheidsuitkeringen, maar uitkeringen zijn over het algemeen vrijgesteld voor belastingbetalers met een federaal aangepast bruto-inkomen van $ 75.000 of minder, volgens de staat.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 3,1 tot 5,7 procent.
Inkomsten uit militaire pensioenen, federale lijfrentes en verschillende staatspensioenen zijn echter vrijgesteld van staatsbelasting.
Sociale zekerheid :Kentucky belast geen sociale zekerheidsinkomsten.
Andere inkomsten :Het tarief van de individuele inkomstenbelasting is vast 5 procent.
Kentucky biedt echter een uitsluiting voor de eerste $ 31.110 aan pensioeninkomen, volgens Kiplinger.
Sociale zekerheid :Louisiana belast geen sociale zekerheidsinkomsten.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 2 tot 6 procent.
Senioren komen echter in aanmerking voor een uitsluiting van het pensioeninkomen. Louisiana's Department of Revenue legt uit:
“Personen van 65 jaar of ouder kunnen tot $ 6.000 aan jaarlijks pensioeninkomen uitsluiten van hun belastbaar inkomen. Belastingbetalers die gehuwd zijn, gezamenlijk indienen en beide 65 jaar of ouder zijn, kunnen elk maximaal $ 6.000 aan jaarlijks pensioeninkomen uitsluiten. Als slechts één echtgenoot een pensioeninkomen heeft, is de uitsluiting beperkt tot $ 6.000.”
Bovendien kunnen uitkeringen van een lange lijst van pensioenstelsels worden uitgesloten van het staatsinkomen.
Sociale zekerheid :Maine belast geen sociale zekerheidsinkomsten.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 5,8 tot 7,15 procent.
Maine biedt echter een inkomensaftrek voor pensioenuitkeringen.
Volgens de staat kan het van toepassing zijn op wel $ 20.000 aan pensioeninkomen uit pensioenuitkeringen en bepaalde soorten pensioenregelingen. Dat bedrag wordt echter verminderd met het inkomen dat wordt ontvangen via de sociale zekerheid.
Bovendien zijn de voordelen van het militaire pensioenplan volledig vrijgesteld van inkomstenbelastingen van de staat.
Sociale zekerheid :Maryland belast geen sociale zekerheidsinkomsten.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 2 tot 5,75 procent.
Volgens de staatscontroleur kunnen inwoners van 65 jaar of ouder of volledig arbeidsongeschikt in aanmerking komen voor een pensioenuitsluiting van maximaal $ 30.600.
Bovendien kunnen inwoners die 65 jaar of ouder zijn en militaire pensioenuitkeringen ontvangen, mogelijk tot $ 15.000 van die uitkeringen aftrekken van hun federale aangepaste bruto-inkomen voordat ze hun belastingtarief in Maryland bepalen.
Sociale zekerheid :Massachusetts belast geen socialezekerheidsuitkeringen.
Andere inkomsten :Het tarief van de individuele inkomstenbelasting is vast 5,05 procent.
Maar volgens Kiplinger zijn ambtenarenpensioenen, staats- en lokale overheidspensioenen van Massachusetts en bepaalde pensioenen van buiten de staat vrijgesteld.
Sociale zekerheid :Michigan belast geen sociale zekerheidsinkomsten.
Andere inkomsten :Het tarief van de individuele inkomstenbelasting is vast 4,25 procent.
Als u echter vóór 1946 bent geboren, is volgens Kiplinger het overgrote deel van uw pensioeninkomen vrijgesteld. Michigan geeft minder ruimte aan belastingbetalers die in 1946 of later zijn geboren, met name degenen die na 1952 zijn geboren, zoals Kiplinger aangeeft.
Sociale zekerheid :Minnesota belast socialezekerheidsuitkeringen, hoewel sommige belastingbetalers hun voordelen geheel of gedeeltelijk kunnen uitsluiten. Zie de website van de Minnesota Department of Revenue voor meer informatie.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 5,35 tot 9,85 procent.
Belastingbetalers die 65 jaar of ouder of gehandicapt zijn, kunnen echter in aanmerking komen voor een aftrek die het bedrag van hun inkomen dat in Minnesota wordt belast, verlaagt. Het in aanmerking komen voor de aftrekking hangt gedeeltelijk af van het inkomen, zoals beschreven door het State Department of Revenue.
Bovendien is militaire pensioenuitkering volgens de staat vrijgesteld voor in aanmerking komende belastingbetalers.
Sociale zekerheid :Mississippi belast geen sociale zekerheidsinkomsten.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 3 tot 5 procent.
Kiplinger beschouwt Mississippi echter als een van de meest belastingvriendelijke staten voor gepensioneerden, aangezien de meeste soorten pensioeninkomen zijn vrijgesteld van inkomstenbelasting. Dat omvat openbare en particuliere pensioenen en uitkeringen van individuele en door de werkgever gesponsorde pensioenregelingen.
Sociale zekerheid :Missouri belast socialezekerheidsuitkeringen, maar biedt volgens de staat een socialezekerheidsaftrek aan belastingbetalers die 62 jaar of ouder zijn of gehandicapt. Om voor deze aftrek in aanmerking te komen, moet uw aangepast bruto-inkomen (AGI) in Missouri onder een bepaald bedrag liggen.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 1,5 tot 5,4 procent.
Maar andere inhoudingen of vrijstellingen kunnen ook van toepassing zijn op bepaalde andere soorten pensioeninkomsten, waarbij de specifieke kenmerken over het algemeen afhankelijk zijn van AGI en belastingaangiftestatus, volgens Kiplinger.
Sociale zekerheid :Montana belast socialezekerheidsuitkeringen.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 1 tot 6,9 procent.
Inkomstenbelastingen zijn van toepassing op "alle pensioenen, lijfrenten en pensioeninkomsten als het belastbaar is op de federale aangifte", stelt het Montana Department of Revenue. Maar gepensioneerden kunnen in aanmerking komen voor een gedeeltelijke vrijstelling, aftrek of uitsluiting.
Sociale zekerheid :Nebraska belast ook socialezekerheidsuitkeringen.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 2,46 tot 6,84 procent.
Volgens de staat is er echter een uitsluiting voor militaire pensioenuitkeringen beschikbaar voor bepaalde gepensioneerden. Nebraska Gouverneur Pete Ricketts heeft onlangs ook aangekondigd dat hij van plan is dit belastingvoordeel uit te breiden.
De Silver State is een van de zeven Amerikaanse staten zonder staatsbelastingen.
Sociale zekerheid :New Hampshire belast geen sociale zekerheidsinkomsten.
Andere inkomsten: New Hampshire heft volgens de FTA een staatsinkomstenbelasting die alleen van toepassing is op dividenden en rente. Dat belastingtarief is 5 procent.
Sociale zekerheid :New Jersey belast geen sociale zekerheidsinkomsten.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 1,4 tot 10,75 procent.
De staat biedt echter meerdere uitsluitingen van pensioeninkomsten die het belastbare inkomen van in aanmerking komende belastingbetalers kunnen verlagen, volgens het New Jersey Department of the Treasury.
Onder degenen die in aanmerking komen voor de uitsluiting van het pensioen van New Jersey of de andere uitsluiting van het pensioeninkomen, zijn belastingbetalers die 62 jaar of ouder zijn en een totaal inkomen hebben van $ 100.000 of minder. Bezoek de website van de schatkist voor meer informatie over deze uitsluitingen.
Sociale zekerheid :New Mexico belast socialezekerheidsuitkeringen.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 1,7 tot 4,9 procent.
Volgens de staat kunnen belastingbetalers van 65 jaar of ouder echter in aanmerking komen voor een belastingaftrek van maximaal $ 8.000, afhankelijk van hun inkomen.
En hier is een interessante uitzondering:inwoners van New Mexico die 100 jaar of ouder worden en niet door een andere belastingbetaler worden opgeëist als afhankelijke persoon, zijn volgens de staat vrijgesteld van het indienen en betalen van inkomstenbelastingen.
Sociale zekerheid :New York belast geen sociale zekerheidsinkomsten.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 4 tot 8,82 procent.
Volgens de staat zijn pensioenen die worden betaald door de federale overheid, de staat New York of lokale overheden en bepaalde overheidsinstanties echter vrijgesteld van inkomstenbelasting.
Voor belastbaar pensioeninkomen kunnen ingezetenen die tijdens het belastingjaar 59 ½ of ouder zijn of bereiken in aanmerking komen voor de uitsluiting van pensioenen en lijfrentes in New York van maximaal $ 20.000.
Sociale zekerheid :North Carolina belast geen sociale zekerheidsinkomsten.
Andere inkomsten :Het tarief van de individuele inkomstenbelasting is vast 5,25 procent.
Sociale zekerheid :North Dakota belast socialezekerheidsuitkeringen.
Andere inkomsten :De tarieven van de individuele inkomstenbelasting variëren van 1,1 tot 2,9 procent.
Sociale zekerheid :Ohio belast geen sociale zekerheidsinkomsten.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van nul tot 4,997 procent.
Maar de staat biedt volgens de staat een belastingvermindering voor pensioenen en pensioenen ter waarde van maximaal $ 200 en een belastingvermindering voor senioren ter waarde van $ 50 aan in aanmerking komende belastingbetalers.
Bovendien zijn rente en dividenden van verplichtingen die zijn uitgegeven door de federale overheid, zoals Amerikaanse spaarobligaties of schatkistpapier, vrijgesteld van inkomstenbelasting.
Sociale zekerheid :Oklahoma belast geen sociale zekerheidsinkomsten.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 0,5 tot 5 procent.
Maar Kiplinger meldt dat Oklahoma een uitsluiting van maximaal $ 10.000 aan gekwalificeerd particulier pensioeninkomen toestaat.
Sociale zekerheid :Oregon belast geen sociale zekerheidsinkomsten.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 5 tot 9,9 procent.
Volgens Kiplinger staat Oregon echter in aanmerking komende belastingbetalers toe om ofwel een pensioeninkomenskrediet of een krediet voor ouderen of gehandicapten te claimen.
Sociale zekerheid :Pennsylvania belast geen sociale zekerheidsinkomsten.
Andere inkomsten :Het tarief van de individuele inkomstenbelasting is vast 3,07 procent.
Gepensioneerden hoeven echter niet zo snel te zweten. Kiplinger beschrijft Pennsylvania als "een van de meest genereuze staten in de natie als het gaat om het aanbieden van uitsluitingen van inkomstenbelasting voor een breed scala aan pensioeninkomsten."
Pensioeninkomen wordt na de leeftijd van 59 jaar niet meer belast door de staat ½ als de belastingbetaler de pensioenleeftijd heeft bereikt, op basis van dienstjaren of leeftijd.
Sociale zekerheid :Rhode Island is een van de staten die socialezekerheidsuitkeringen belasten, hoewel volgens de staat een belastingvoordeel beschikbaar is voor in aanmerking komende belastingbetalers die een uitkering ontvangen.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 3,75 tot 5,99 procent.
Maar de staat staat een belastingvoordeel toe van de volgende soorten pensioeninkomen:
Volgens dit belastingvoordeel kunnen in aanmerking komende inwoners volgens de staat tot $ 15.000 aftrekken. Of uw inkomen in aanmerking komt, hangt gedeeltelijk af van het feit of uw inkomen onder een bepaalde drempel komt, die Rhode Island jaarlijks aanpast voor inflatie.
Sociale zekerheid :South Carolina belast geen sociale zekerheidsinkomsten.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van nul tot 7 procent.
De staat staat echter een aftrek van het pensioeninkomen toe. South Carolina's Department of Revenue legt uit:
“Een belastingbetaler die pensioeninkomen ontvangt, mag jaarlijks tot $ 3.000 aan in aanmerking komend pensioeninkomen aftrekken tot de leeftijd van 65 jaar, en tot $ 10.000 van dat pensioeninkomen jaarlijks op 65-jarige leeftijd en daarna. … Verder, als beide echtgenoten een pensioeninkomen ontvangen, heeft elke echtgenoot recht op een aftrek van het pensioeninkomen.”
De staat Mount Rushmore heeft geen inkomstenbelasting. Dat is een van de redenen waarom Bankrate het de beste staat voor gepensioneerden noemde, zoals we vorig jaar meldden in "Alle 50 staten gerangschikt van slechtste tot beste voor pensioen".
Sociale zekerheid: Tennessee belast geen sociale zekerheidsinkomsten.
Andere inkomsten: Tennessee heft een staatsinkomstenbelasting die alleen van toepassing is op dividenden en rente. Het tarief voor deze belasting, bekend als de Hall-inkomstenbelasting, was vroeger 4 procent, maar Tennessee is bezig het geleidelijk af te schaffen.
Volgens de staat is het tarief voor de Hall-inkomstenbelasting:
De intrekking begint met belastingjaar 2021.
De Lone Star State heeft geen inkomstenbelasting.
Sociale zekerheid :Utah belast sociale uitkeringen.
Andere inkomsten :Het tarief van de individuele inkomstenbelasting is vast 4,95 procent.
Utah biedt volgens de staat echter een pensioenkrediet van maximaal $ 450 voor belastingbetalers die op of vóór 31 december 1952 zijn geboren.
Sociale zekerheid :Vermont belast socialezekerheidsuitkeringen, maar volgens een staatswet die in 2018 is uitgevaardigd, staat de staat een vrijstelling van inkomstenbelasting toe voor begunstigden met een inkomen onder een bepaald bedrag, volgens de staat.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 3,35 tot 8,75 procent.
Sociale zekerheid :Virginia belast geen socialezekerheidsuitkeringen.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 2 tot 5,75 procent.
Maar belastingbetalers die op of vóór 1 januari 1954 zijn geboren, kunnen volgens de staat in aanmerking komen voor wat Virginia een 'leeftijdsaftrek' noemt. De aftrek is maximaal $ 12.000 per persoon waard.
De Evergreen State heeft geen inkomstenbelasting.
Sociale zekerheid :West Virginia belast socialezekerheidsuitkeringen voor zover het inkomen kan worden opgenomen in uw federale aangepaste bruto-inkomen, volgens de staat.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 3 tot 6,5 procent.
Belastingbetalers die 65 jaar of ouder zijn tijdens een deel van het belastingjaar, of die gehandicapt zijn, komen echter in aanmerking om tot $ 8.000 aan inkomsten uit elke bron af te trekken, zegt de staat. Voor gezamenlijke aangiften is deze aftrek tot $ 8.000 waard voor elke in aanmerking komende echtgenoot.
Sociale zekerheid :Wisconsin belast geen socialezekerheidsuitkeringen.
Andere inkomsten :Individuele inkomstenbelastingtarieven variëren van 4 tot 7,65 procent.
Wisconsin staat echter de uitsluiting toe van maximaal $ 5.000 van bepaald pensioeninkomen. Het is beschikbaar voor belastingbetalers die op 31 december 2018 65 jaar of ouder waren en volgens de staat een federaal aangepast bruto-inkomen hebben dat onder een bepaald bedrag ligt.
De Gelijkheidsstaat heft geen staatsinkomstenbelastingen.
Hoe u een arbeidsongeschiktheidsuitkering en een ouderdomspensioen kunt krijgen
U kunt $ 0 aan belasting betalen over uw pensioeninkomen
Hoe u uw pensioenspaargeld omzet in pensioeninkomen
Hoe inkomstenbelastingkrediet werkt
Belasting op dividendinkomsten in India – Hoe wordt uw dividend belast?
Dit is hoe de regering uw federale inkomstenbelastingen uitgeeft
Hoe u uw belastingteruggave niet kunt verpesten?