Dezelfde methode die u gebruikt om te voorkomen dat u belasting verschuldigd bent over inkomsten uit arbeid, komt Tax Day, kan worden gebruikt om te voorkomen dat u belasting verschuldigd bent over inkomsten uit sociale zekerheid.
Dat klopt - je laat ze gewoon geld van je cheque halen.
Het lijkt misschien raar om de ene tak van de federale overheid te vertellen om geld in te houden van uw uitkeringen, zodat een andere arm het niet van u probeert af te pakken. Maar er is een IRS-formulier voor dit doel.
Het wordt een W-4V of Vrijwillig Inhoudingsverzoek genoemd. Het werkt net als een gewone W-4, het formulier dat werknemers gebruiken om te kiezen of te wijzigen hoeveel van hun salaris wordt ingehouden voor federale inkomstenbelastingen.
Veel ontvangers van sociale zekerheid worden niet belast op hun uitkeringen, zoals we uitleggen in "5 manieren om belastingen op socialezekerheidsinkomsten te vermijden". Als u een van hen bent, hoeft u zich waarschijnlijk geen zorgen te maken over het betalen van belastingen op uw uitkeringen.
Gepensioneerden die uiteindelijk geld verschuldigd zijn aan Uncle Sam tijdens belastingtijd - in plaats van een terugbetaling te ontvangen - kunnen overwegen om een W-4V in te vullen. Het kan u een onaangename verrassing besparen tijdens belastingtijd.
Zoals we meldden in "Hoe gepensioneerden een verrassende federale belastingboete in 2019 kunnen vermijden":
“Inkomsten van gepensioneerden kunnen in bepaalde situaties belastbaar zijn. En elke belastingbetaler die te weinig van zijn inkomen inhoudt voor federale belastingen, loopt over het algemeen het risico om volgend voorjaar een hogere belastingaanslag te krijgen dan verwacht - en mogelijk een boete voor het niet betalen van belastingen."
Het is nu te laat om uw socialezekerheidsinhouding 2019 te wijzigen om te voorkomen dat u dit jaar belastingen op uw uitkeringen verschuldigd bent. Maar het is nog niet te laat om uw inhouding voor 2020 te wijzigen om te voorkomen dat u Uncle Sam volgend belastingseizoen verschuldigd bent.
Met formulier W-4V kunt u beginnen met het inhouden van een deel van uw socialezekerheidsuitkeringen voor federale inkomstenbelastingen, of om het bedrag dat momenteel wordt ingehouden te wijzigen.
De enige vangst is dat de FBI specifiek is over hoeveel u inhoudt.
"Je kunt 7, 10, 12 of 22 procent van je maandelijkse uitkering inhouden voor belastingen", zegt de Social Security Administration. “Alleen deze percentages kunnen worden ingehouden. Vaste bedragen in dollars worden niet geaccepteerd.”
U kunt een W-4V downloaden van de IRS-website of de IRS bellen op 800-829-3676 om er een aan te vragen. Als u doof of slechthorend bent, kunt u het IRS-teletypewriter (TTY)-nummer 800-829-4059 bellen.
Dien het ingevulde formulier in bij uw plaatselijke socialezekerheidskantoor, per post of persoonlijk. (Opmerking:vanaf publicatietijd zijn de socialezekerheidskantoren gesloten voor persoonlijke assistentie vanwege de coronaviruspandemie.)
Als u niet zeker weet of en hoeveel geld er momenteel wordt ingehouden op uw socialezekerheidsuitkeringen, controleer dan uw uitkeringsoverzicht.
Hierin staat hoeveel u aan uitkeringen heeft ontvangen en hoeveel er eventueel is ingehouden. U kunt een voorbeeld van een uitkeringsoverzicht bekijken, technisch bekend als een "SSA-1099", op pagina 20 van IRS-publicatie 915.
Volgens het agentschap stuurt de socialezekerheidsadministratie elk jaar in januari uitkeringsoverzichten naar begunstigden voor belastingaangiftedoeleinden.
U kunt ook toegang krijgen tot uw uitkeringsoverzicht en een vervangend exemplaar afdrukken door in te loggen op uw online socialezekerheidsaccount.
Hoe u uw socialezekerheidsverklaring kunt controleren
Kan ik bijdragen aan een IRA over sociale zekerheid?
Hoe u uw socialezekerheidsuitkeringen kunt maximaliseren
5 stappen om uw socialezekerheidsuitkering te maximaliseren
Dit is de beste manier om uw sociale zekerheid te beschermen tegen dieven
Hoe alle 50 staten uw pensioeninkomen belasten?
Deze 13 staten belasten het inkomen van de sociale zekerheid