Wanneer mensen met pensioen gaan - of zelfs wanneer ze gewoon dicht bij die fase van hun leven zijn - doemt één angst bijzonder groot op, melden financiële adviseurs van vandaag.
Volgens de allereerste Allianz Life RIA Retirement Risk Review Study, zegt een overweldigend percentage van de adviseurs - 79% - dat klanten die met pensioen gaan of bijna met pensioen gaan, zich zorgen maken over het overleven van hun geld als ze met pensioen gaan.
Adviseurs lijken te luisteren naar de zorgen van hun klanten, waarbij 88% van de financiële professionals het erover eens is dat het belangrijker is om de risico's in de portefeuilles van hun klanten effectief te beheren dan om de hoogst mogelijke winst te behalen.
Die filosofie gaat op, ook al hebben adviseurs grote zorgen dat hun klanten niet genoeg geld hebben gespaard om een financieel veilig pensioen te verzekeren. In het onderzoek zei 59% van de adviseurs dat ze van mening zijn dat klanten meer geld nodig hebben, maar dat ze te dicht bij hun gouden jaren zijn om de risico's van beleggen in financiële producten met een hoog risico/hoge opbrengst te nemen.
In een persbericht zegt Heather Kelly, senior vice-president van Advisory and Strategic Accounts bij Allianz Life:
“Financiële adviseurs worstelen met een lastige uitdaging. Eerst en vooral is hun prioriteit het beschermen van de activa van hun klanten, maar adviseurs moeten er ook voor zorgen dat klanten voldoende inkomsten genereren om zonder financiële zorgen van hun gouden jaren te genieten. Dit dubbele mandaat is alleen maar complexer geworden in de huidige historische lagerenteomgeving.”
De adviseurs in het onderzoek zeiden dat de grootste risico's voor de beleggingsportefeuille onder degenen die 10 jaar of langer verwijderd zijn van hun pensioen zijn:
Ondertussen zijn de grootste portefeuillerisico's voor mensen die met pensioen gaan of bijna met pensioen gaan:
Als u zich zorgen maakt over het veiligstellen van uw financiën tijdens uw pensionering, schrijf u dan in voor de pensioencursus van Money Talks News De enige pensioengids die u ooit nodig zult hebben .
Deze bootcamp van 14 weken is bedoeld voor 45-plussers, maar mensen van alle leeftijden zullen het waardevol vinden. Het brengt alles in kaart wat u moet weten over pensioen, inclusief 'geheimen' van de sociale zekerheid en hoe u op de juiste manier kunt beleggen.
De lessen bevatten video's, werkbladen en quizzen, en Stacy Johnson, de oprichter van Money Talks News, is er om je bij elke stap te begeleiden.
Als het klaar is, kunt u uw pensioen met vertrouwen en gemoedsrust tegemoet gaan.
Het plezier van het hebben van een bedrijf met pensioen
De potentiële financiële zilveren rand van de pandemie
Laat de kinderen niet met pensioen gaan
Gepensioneerden, maak een financieel plan dat op u is gebaseerd
Gepensioneerden, kies de perfecte financiële planner
Dit is de grootste pensioenzorg van de natie
Dit is de beste Amerikaanse staat voor gepensioneerden in 2019