Vraagt ​​u zich af waarom mensen op zoek gaan naar financieel adviseurs? De pro's zelf kunnen het je vertellen - en één reden overweldigt de rest.

Meer dan 72% van de financiële adviseurs zegt dat pensioenplanning de belangrijkste reden is waarom nieuwe klanten hun diensten zoeken, volgens een SmartAsset-onderzoek onder ongeveer 160 financiële adviseurs.

Het verbeteren van het beleggingsrendement is de op één na meest voorkomende reden - door 30% van de financiële adviseurs genoemd als de hoogste prioriteit of nummer 2 prioriteit.

Volgens financieel adviseurs zijn de belangrijkste redenen waarom nieuwe en potentiële klanten hen zoeken:

• Pensioenplanning:72,26%
• Beleggingsrendement verbeteren:14,6%
• Besparing voor hun eerste grote aankoop (zoals een huis):5,84%
• Verandering in gezinssituatie (zoals kinderen krijgen, voor ouders zorgen):3,65%
• Belastingplanning:2,92%
• Verouderde planning:0,73%

Hoewel adviseurs ongetwijfeld dankbaar zijn voor nieuwe klanten, zijn er aanwijzingen dat deze professionals enigszins gefrustreerd zijn door de verwachtingen van degenen die hun diensten zoeken.

Ongeveer 55% van de financiële adviseurs zegt dat potentiële en nieuwe klanten onrealistische verwachtingen hebben op het gebied van beleggingsrendementen. Sterker nog, de meeste adviseurs geloven niet dat een hoog rendement op beleggingen de primaire waarde is die ze aan klanten bieden.

In plaats daarvan zegt meer dan 80% van de adviseurs dat het ontwikkelen van een holistisch persoonlijk financieel plan het grootste voordeel is dat ze klanten bieden. Daarentegen zegt slechts 3% van de adviseurs dat het verbeteren van de beleggingsprestaties het beste is wat ze ter tafel kunnen brengen.

Deze discrepantie tussen wat klanten van adviseurs verwachten en wat adviseurs zeggen te kunnen leveren, onderstreept het belang van het inhuren van een financiële professional die past bij uw wensen en behoeften.

Zoals we suggereren in het verhaal "Hoe de juiste financieel adviseur te vinden":