Inflatie in levensstijl kan dodelijk zijn voor spaargeld. En voor ons is het dat geweest. Lang geleden waren de dagen dat we in een SUPER goedkoop huurhuis woonden ($ 350 per maand van het familielid van de BF), in sloopauto's reden, geen flatscreens, geen ongebruikte kamers in huis enzovoort.

We gingen ook nooit op vakantie, aten goedkoop (hey, we waren arme kinderen van de middelbare school!) en waren zuinig als we dachten dat we zouden kunnen zijn.

We hebben nog steeds veel geld uitgegeven (we waren helemaal niet financieel onderlegd ) maar onze kosten waren nog steeds erg laag. Waarschijnlijk minder dan $ 1.000 per maand voor alles.

Het lijkt ons dus logisch dat onze uitgaven zouden stijgen naarmate onze inkomens stijgen. Onze uitgaven zijn nu rond de $2.500 per maand (zie mijn laatste budgetupdate hier), het zou hoger zijn, maar we hebben voor veel dingen contant geld gebruikt. We kochten een gloednieuwe auto, een gebruikte jeep, nog een auto met junk en een klassieke vrachtwagen (die ongeveer $ 20K waard is). Dit zijn allemaal uitgaven van de afgelopen jaren die we eerst niet hadden. Toch is dat een grote sprong voorwaarts ten opzichte van ons budget van 5 jaar geleden.

Ik kan echter eerlijk zeggen dat ik niet zou willen leven zoals we eerder deden. Het werkte toen voor ons, maar waarschijnlijk niet nu. Maar ik ben nu gelukkig met mijn leven, dus geen gezeur hier alsjeblieft.

Ik typte "Lifestyle Inflation" in Google om te zien wat er zou verschijnen en hoe andere mensen met de mogelijkheid omgingen. Het eerste dat opdook was de post van PDITF over hoe het hem bijna bekroop, maar in plaats daarvan sluisde hij dat extra geld naar zijn pensioen. Door elk $ 75 extra naar pensionering te sturen, zou dat in 40 jaar in totaal ongeveer $765K zijn na een geschat tarief van 8%. Dat is veel geld, zeker voor iets dat je niet eens elke week zult missen!

Mijn plan voor de nabije toekomst is om eventuele salarisverhogingen die ik krijg naar schulden te leiden. Dus als mijn salaris met 4% stijgt, dan zou ik mijn schuldbetalingen elke maand met exact hetzelfde bedrag (plus meer) willen verhogen. Dan zou ik dit uiteindelijk ook toepassen op besparingen.

Dit is iets waar ik zeker rekening mee moet houden, vooral omdat ik dit jaar 3 verhogingen krijg. Ik krijg de standaard jaarlijkse verhoging, een verhoging voor het behalen van mijn MBA en nog een verhoging voor het behalen van mijn financiële certificering. Er is dus een ENORME kans dat levensstijlinflatie ons overkomt.

Natuurlijk, zodra ik meer geld heb verdiend, zal ik hoogstwaarschijnlijk wat meer gaan uitgeven. Ik zeg het niet graag, vooral omdat ik mezelf een personal finance blogger noem , maar geld uitgeven aan de dingen waar ik van hou, zoals mooie kleding, goede vakanties en ervaringen maakt me gelukkig. Ik wil echter niet gek worden en een M5 of een huis met 18 slaapkamers kopen (niet alsof ik toch zoveel geld zou hebben!).

Ik ben best tevreden met mijn leven, dus ik verwacht niet echt dat geldelijke zaken mij in de toekomst in de weg staan ​​om te sparen. Of dat zeg ik nu tenminste…

We willen niet dat levensstijlinflatie ons blijft besluipen. We moeten meer sparen en ik zou graag willen dat ons spaargeld aanzienlijk groter wordt dan het aandeel dat het momenteel inneemt in ons inkomen.

Je wilt niet dat je levensstijl je salaris overschrijdt, en dat kan met leefstijlinflatie.

• Je zou nog steeds moeten proberen om kosten te besparen als je salaris omhoog gaat (je hoeft geen geld te verspillen)
• Blijf genieten van de dingen waar je van houdt
• Let op uw uitgaven!
• Denk na over waar je over 5 jaar wilt zijn en laat onnodige uitgaven je niet in de weg staan.

Komt de inflatie van je levensstijl je te boven? Wat doe je?