Beheerders van beleggingsfondsen van verschillende beleggingsprogramma's hebben gediversifieerde beleggingsstijlen aangenomen om beleggers een brede selectie aan beleggingsopties te bieden. Met deze stijlen kunnen fondsbeheerders het corpus efficiënt onder verschillende fondsen verdelen. Op basis van de investeringspatronen hebben we groeifondsen, contrafondsen en waardefondsen. Hier bespreken we waardefondsen, essentiële aspecten en functies.
SEBI heeft waardefondsen gecategoriseerd die de waardebeleggingsstrategie volgen bij het selecteren van aandelen voor portefeuillebelegging.
Om waardefondsen te begrijpen, moeten we eerst de filosofie van waardebeleggen begrijpen en hoe deze verschilt van andere beleggingen in beleggingsfondsen.
Waardebeleggers selecteren aandelen die momenteel worden verhandeld tegen een lagere prijs dan hun intrinsieke waarde of worden op basis van fundamentele analyse als ondergewaardeerde aandelen beschouwd. Waardebeleggen wordt vaak gezien als het tegenovergestelde van groeibeleggen, dat zich richt op beleggingen in opkomende bedrijven met een groot groeipotentieel.
Dus, wat zijn waardebeleggingsfondsen?
Waardefondsen zijn beleggingsfondsen waarbij fondsbeheerders beleggen in aandelen die momenteel ondergewaardeerd zijn. Het uitgangspunt achter de strategie is dat hun waarde in de toekomst zal toenemen zodra de markt hun werkelijke potentieel realiseert, en investeerders zullen profiteren van waardebepaling. Waardeaandelen zijn vaak afkomstig van gevestigde bedrijven die dividenduitkeringen aanbieden aan beleggers.
Waardebeleggen werd gevolgd door notabelen als Warren Buffet, Benjamin Graham, enz. Beleggers selecteren aandelen op basis van fundamentele analyse en intrinsieke waarde.
Het suggereert dat de markt soms de werkelijke prijs van aandelen niet ontdekt vanwege inherente inefficiëntie, waardoor bedrijven ze onder hun juiste prijs kunnen verkopen. Wanneer de markt zichzelf corrigeert, zal de waarde van deze aandelen stijgen, waardoor het enorme potentieel voor vermogenswinst ontstaat.
Waardeaandelen zien er niet aantrekkelijk uit in vergelijking met de waarde van groeiaandelen. Maar deze aandelen hebben een groot groeipotentieel op de lange termijn. Beleg daarom alleen in waardefondsen als u een lange beleggingshorizon heeft. De fondsbeheerders verwachten een exponentieel rendement van deze aandelen wanneer hun waarde op de lange termijn stijgt.
Beleggers die de voorkeur geven aan beleggingsfondsen met een waarde, moeten het volgende in gedachten houden. We raden u aan ook naar de prestaties van het fonds in het verleden te kijken voordat u een keuze maakt.
Prestaties in het verleden: In het verleden behaalde resultaten zijn van cruciaal belang voor het selecteren van waardefondsen. Vaak kijken potentiële beleggers naar het trackrecord van de afgelopen vijf jaar om te bepalen of de fondsbeheerder de doelstelling van het fonds via verschillende marktcycli heeft bereikt. Het zal u helpen analyseren of het fonds een goede keuze is voor uw portefeuille of niet.
Beleggingshorizon: Meestal raden financiële adviseurs aan om voor een goed rendement minimaal 3-5 jaar in aandelenfondsen te blijven beleggen. Aandelenfondsen genereren rendement over een langere investeringsperiode. Het hebben van een lange beleggingshorizon is essentieel voor waardeaandelen om hun potentieel te realiseren, aangezien fondsbeheerders ondergewaardeerde aandelen oppikken. Deze factoren hebben tijd nodig om zichzelf te corrigeren, en daarom is geduld nodig bij het beleggen in waardefondsen.
Overweeg diversificatie: Fondsbeheerders hebben de flexibiliteit om aandelen van large-cap- en small- of mid-capfondsen te selecteren om rendement te genereren. Tenzij u op zoek bent naar blootstelling aan een bepaalde sector, kiest u fondsen die gediversifieerde beleggingsopties bieden over verschillende marktkapitalisaties en sectoren. Diversificatie is van cruciaal belang voor aandelenbeleggingen om de risicoblootstelling te verminderen en de prestaties van een portefeuille te verbeteren.
Beleggers van beleggingsfondsen met waarde moeten rekening houden met twee factoren:tijdshorizon en risico's.
Tijdshorizon: Fondsbeheerders selecteren waardeaandelen die momenteel ondergewaardeerd zijn. Het kan dus even duren voordat deze bedrijven hun juiste prijs hebben bereikt. Deze aandelen zijn afkomstig van bedrijven met solide fundamenten om op de lange termijn te groeien. Daarom zullen waardefondsen, in tegenstelling tot groeifondsen en schuldfondsen, resultaten opleveren over een bepaalde periode.
Risico's : Beleggers moeten zichzelf beoordelen op de risico's die ermee gemoeid zijn. Waardefondsen beleggen vaak tegen aanhoudende markttrends in in aandelen die momenteel niet populair zijn. Daarom moeten beleggers begrijpen dat het veel tijd kost om rendement te behalen bij deze bedrijven en zelfs tot aanzienlijke verliezen kan leiden als ze de verwachte waarde niet behalen.
Waardefondsen zijn uitstekend geschikt om uw portefeuille te diversifiëren. Aandelen worden geselecteerd na gedegen onderzoek en zijn daarom minder volatiel dan groeiaandelen. Aangezien deze aandelen onder hun juiste prijs worden verhandeld, is de kans kleiner dat hun waarde tijdens een neerwaartse trend verder daalt.
Dit zijn kwaliteitsaandelen, vaak inclusief bedrijven met speciale dividenduitkeringsprogramma's. Deze bedrijven vertonen solide fundamenten en financiële gegevens om in de toekomst een sterke groei te realiseren.
Wanneer beleggers op zoek zijn naar waardeaandelen, zoeken ze meestal naar laaggeprijsde beleggingen in termen van netto vlottende activa, inkomsten en verkopen, tegenover andere fondsen die groeiaandelen omvatten en beleggen in aandelen met gezonde inkomsten en een lager gewicht op de aandelenkoers. Waardebeleggers weten dat deze aandelen tijdens een bullmarkt ondermaats kunnen presteren en zelfs uit de gratie raken. Maar ze hebben ook het potentieel om marktconforme rendementen te genereren als de speculaties correct zijn.
– Waardefondsen beleggen volgens de principes van waardebeleggen, die veel succesvolle beleggers volgen.
– Waardebeleggers zijn van mening dat de markt er soms niet in slaagt om aandelen te prijzen, waardoor ze tegen lage prijzen handelen.
– Fondsbeheerders selecteren aandelen die lager verkopen dan hun intrinsieke waarde.
– Waardeaandelen hebben sterke fundamentals en kunnen op lange termijn presteren.
– Waardeaandelen zijn vaak afkomstig van gevestigde bedrijven met gestructureerde, regelmatige dividenduitkeringsregelingen.
– Waardefondsen vereisen dat beleggers belegd blijven over een lange horizon en over conjunctuurcycli heen rijden.
– De prestaties van de fondsbeheerder zijn cruciaal voor het succes van een waardefonds.
– Beleggers moeten de in het verleden behaalde resultaten van het fonds onderzoeken om te begrijpen of het fonds presteert om de beleggingsdoelstellingen te halen.
– Deze fondsen bieden diversificatie van de portefeuille met een breed scala aan aandelen in marktkapitalisatie en sectoren.
– Deze fondsen zijn geschikt voor beleggers die zich bewust zijn van de macrotrends.
– Controleer de kosten die verbonden zijn aan beleggingen in beleggingsfondsen, aangezien de kostenratio uw werkelijke rendement kan verlagen.
– Met waardebeleggingsfondsen kunt u beleggen in een gediversifieerde portefeuille.
– Aangezien de selectie van aandelen gebaseerd is op strategie, zijn ze minder kwetsbaar voor significante marktschommelingen.
– Investeringen spreiden zich over alle economische sectoren die over het hoofd worden gezien, waardoor ze gefocust worden en het marktvertrouwen verbetert.
– Waardeaandelen beleggen in bedrijfsaandelen die lager worden verhandeld dan hun intrinsieke waarde zonder zich zorgen te maken over marktprestaties.
– Waardebeleggers volgen de maffiamentaliteit niet. In plaats daarvan baseren ze hun beslissingen op fundamentele analyse. Deze benadering maakt waardebeleggers de meest succesvolle beleggers aller tijden.
Conclusie
Waardefondsen zijn aandelenfondsen die beleggen in bedrijfsaandelen die momenteel onder hun intrinsieke waarde worden verhandeld. Waardefondsen spreken agressieve beleggers aan, die bereid zijn voor een lange horizon te beleggen. Als u een beleggingsfonds met waarde voor uw portefeuille selecteert, zorg er dan voor dat het past bij uw algemene financiële doelstellingen, aangezien deze tijd nodig hebben om rendement te genereren. U kunt forfaitaire beleggingen of SIP kiezen als uw voorkeursmethode om in deze fondsen te beleggen.
Het doel van dit artikel is om investeerders voor te lichten en hen te helpen geïnformeerde investeringskeuzes te maken. We hopen dat het heeft geholpen om uw twijfels over waarde-beleggingsfondsen weg te nemen. U kunt meer interessante onderwerpen op onze website onderzoeken. Abonneer u op onze blog om dagelijkse marktupdates te ontvangen.
Wat zijn waardefondsen?
Waardegerichte beleggingsfondsen beleggen in aandelen volgens de theorie van waardebeleggen, waarbij fondsbeheerders beleggen in aandelen die worden verhandeld tegen een prijs die onder hun intrinsieke waarde ligt. Deze aandelen zouden op lange termijn groei opleveren. De fondsmanagers selecteren potentiële aandelen strategisch en dragen lage neerwaartse risico's. Aangezien deze al een lage waarde hebben, worden deze aandelen minder beïnvloed door de bearish markt.
Hoe lang moet ik belegd blijven in waardefondsen?
Waardegerichte beleggingsfondsen zijn langetermijnaandelenfondsen. Daarom moet u minimaal vijf jaar investeren om een goed rendement te behalen.
Waar beleggen beleggingsfondsen met waarde?
Waardebeleggingsfondsen beleggen ten minste 65% van het corpus volgens de waardebeleggingsstrategie wanneer ze selecteren waar ze het geld willen beleggen. Aangezien waardebeleggen niet volgens de regelgeving is gedefinieerd, gebruiken fondsbeheerders individuele methoden en kaders bij het selecteren van waardeaandelen. De meesten zouden echter het basisprincipe van waardebeleggen volgen door ondergewaardeerde aandelen te kiezen in vergelijking met hun intrinsieke waarde.
Wat voor rendement kan ik verwachten van waardegerichte beleggingsfondsen?
Op waarde gerichte beleggingsfondsen hadden de afgelopen vijf jaar een gemiddeld rendement van 15,64% gegenereerd, terwijl het rendement over drie en tien jaar 22,61% en 14,19% was.
Zijn waardebeleggingsfondsen een hoog risico?
Aangezien waardefondsen beleggen in aandelen, zijn deze op korte termijn volatiel. Op de lange termijn neemt de volatiliteit echter aanzienlijk af, voornamelijk als gevolg van de strategische selectie van aandelen.
Moet ik beleggen in waardefondsen?
U kunt beleggen in waardefondsen als u een lange beleggingshorizon heeft en geduldig kunt zijn met uw belegging. Waardebeleggen stelt voor om te beleggen in aandelen die momenteel uit de gratie zijn, maar sterke fundamentals hebben. Een ander voordeel is dat aangezien deze aandelen al verdisconteerd zijn, het risico dat ze verder dalen in een bearish markt klein is. Waardebeleggen is echter een alternatieve strategie. Daarom moet u fondsen hebben in verschillende regelingen om diversificatie te garanderen.