Investeren in directe beleggingsfondsen is een raadsel met verschillende meningen, percepties; ook, omgeven door mythen. De realiteitscheck wordt begraven terwijl adviseurs of distributeurs van beleggingsfondsen u uiteindelijk inzicht geven in het (de) fonds(en). Lees dit voor meer informatie over de dingen die u moet regelen voordat u in beleggingsfondsen investeert. Hier:  

Vraag 1 :Het doel van de investering:het is verplicht om uw doelen en doelstellingen te bepalen voordat u het beleggingsfonds selecteert. Zorg er ook voor dat u duidelijk bent over uw risicobereidheid, horizon en dat het verwachte rendement goed is gedefinieerd, vooral voor starters.

Vraag 2 : Gemiddeld jaarlijks rendement: Het wordt aangeraden om het gemiddelde rendement van de laatste 10 jaar van het beleggingsfonds waarin u denkt te beleggen te controleren. Rendementen over de lange duur geven een beter beeld van de stabiliteit van het fonds, de prestaties worden dienovereenkomstig gemeten. Bovendien zou men de historische prestaties van zowel de opwaartse als de neerwaartse markt moeten krijgen. Dit is precies de test van actief beheer.

Vraag 3 : The Expense: De kosten zijn belangrijk om een ​​fonds te beheren dat op de een of andere manier wordt bepaald door de kostenratio. Het is ook een van de belangrijke punten waar u op moet letten bij het selecteren van een beleggingsfonds. Een kostenratio is het percentage van de activa dat bestemd is voor uitgaven zoals commissie, makelaardij, distributie, enz. Telkens wanneer een fondsbeheerder haar / zijn portefeuille karnt, wordt een bemiddelingsvergoeding betaald door beleggers als een vorm van kosten. Dit heeft ook een effectief effect op het rendement van het fonds. OPMERKING:Het is beter om een ​​lage kostenratio te hebben, dit zal op de langere termijn helpen.

Een beetje meer over de kostenratio : 

De kostenratio, ook wel bekend als de jaarlijkse bedrijfskosten van het fonds, is het percentage van het vermogen dat aan de fondsbeheerder moet worden betaald.

De fondsbeheerder beheert, wijst en publiceert het fonds met de hulp van een team van experts en analisten om risico's te beheren en het rendement te maximaliseren. Maar als het vermogen van het fonds minimaal is, kan de kostenratio hoog zijn, omdat het fonds zijn kosten moet dekken met een kleinere of beperkte activabasis. Als de nettoactiva van het fonds aanzienlijk zijn, zou het percentage van een kostenratio idealiter moeten dalen.

Vraag 4 :Belastingvoordeel:ELSS is een categorie van beleggingsfondsen die belastingvoordelen bieden op grond van sectie 80C van de wet op de inkomstenbelasting. Deze fondsen hebben echter een lock-in-periode van drie jaar. Verder kunt u hier iets over ELSS-fondsen lezen:  

Equity Linked Saving Scheme (ELSS) zijn voornamelijk gediversifieerde aandelenfondsen voor beleggingsfondsen met twee onderscheidende kenmerken:het investeringsbedrag komt in aanmerking voor belastingvoordelen op grond van sectie 80c van de wet op de inkomstenbelasting, 1961 tot een limiet van RS 1,5 lakh per jaar en ten tweede, het geïnvesteerde bedrag heeft een laagste lock-in-periode van 3 jaar. Het belegt voornamelijk een groot deel van uw geld in aandelengerelateerde effecten. De fondsbeheerder zoekt effecten van bedrijven met een sterk groeipotentieel en een gezond bedrijfsmodel.

Verder: https://www.gulaq.com/top-5-elss-mutual-funds-in-brief/ 

Vraag 5 : Close-end of Open-end Fonds: Het is belangrijk om uw adviseur te vragen of het fonds een open-end of close-end fonds is. De aflossing is ook alleen toegestaan ​​in een open-end fonds.

Op zoek naar beleggen? Ga naar gulaq.com en begin met beleggen in directe beleggingsfondsen. Verder kunt u ook contact opnemen met:[email protected]