Er is geen limiet aan de hoeveelheid geld die u kunt bijdragen aan een beleggingsfonds dat geen deel uitmaakt van een fiscaal voordelig pensioenplan.

Beleggingsfondsen zijn voor veel beleggers een aantrekkelijke optie omdat ze potentieel hogere rendementen bieden dan conservatieve opties zoals cd's en obligaties. Beleggingsfondsen beschermen beleggers ook tegen catastrofale verliezen door hen een meer diverse portefeuille te bieden dan gewone aandelenaankopen. De hoeveelheid geld die u kunt gebruiken om beleggingsfondsen te kopen, is niet wettelijk beperkt, tenzij u de fondsen koopt als onderdeel van een fiscaal voordelig pensioenspaarplan.

Limieten voor beleggingsfondsen

Er zijn geen federaal gereguleerde limieten voor de hoeveelheid geld die u in een beleggingsfonds mag plaatsen. Er kunnen minimale of maximale bijdragelimieten zijn gedefinieerd door de makelaar via welke u belegt.

Limieten IRA Mutual Fund

Individuele pensioenrekeningen (IRA's) en Roth IRA's zijn populaire opties voor pensioensparen omdat ze de spaarder bepaalde belastingvoordelen bieden. Het maximale bedrag dat u kunt uitgeven aan beleggingsfondsen voor een IRA of Roth IRA vanaf 2010 is $ 5.000 per jaar als u jonger bent dan 50 en $ 6.000 per jaar als u 50 jaar of ouder bent.

401k limieten voor beleggingsfondsen

De meeste door werknemers gesponsorde 401.000 pensioenspaarplannen zijn gericht op de aankoop van beleggingsfondsen, waarbij de nadruk ligt op een mix van aandelen, obligaties en geldmarktinvesteringen. De maximale persoonlijke bijdrage die u kunt leveren aan een 401k in een jaar vanaf 2010 is $ 16.500 als u jonger bent dan 50 en $ 22.000 als u 50 jaar of ouder bent.