Financiële planning is het formele proces van het maken van een routekaart van financiële doelen, waarbij rekening wordt gehouden met de activa, passiva en kredietwaardigheid van een persoon of bedrijf. Met financiële planningsservices kunnen bedrijven en particulieren hun financiële rekeningen onder controle krijgen en professioneel advies of raad inwinnen om onroerend goed te beheren, de beste beslissingen te nemen over verzekeringspolissen en aandelenopties te evalueren.

Betekenis

Van het budgetteren van huishoudelijke uitgaven tot het creëren van een spaarrekening voor pensioenfondsen, een strategisch financieel plan kan het voor individuen of bedrijven gemakkelijker maken om hun cashflow te maximaliseren en solide investeringsbeslissingen te nemen. Het effectief toewijzen en beheren van geld vereist vaak de hulp van een betrouwbare financiële planner; financiële planningsservices helpen mensen een nauwkeurige beoordeling en inzicht te krijgen in hun financiële positie, zodat ze de beste beslissingen kunnen nemen bij het toewijzen van hun financiële activa.

Functie

Iedereen die een aanzienlijke hoeveelheid rijkdom heeft verzameld in de vorm van onroerend goed, zeer liquide activa of contanten, kan profiteren van financiële planningsdiensten. Financiële planning stelt mensen in staat om een ​​gezonde financiële toekomst te schetsen en te profiteren van alle beschikbare investeringen en aandelenopties; aangezien het een continu proces is, is het belangrijk om een ​​persoonlijk financieel adviseur of gecertificeerde financiële planner te raadplegen om solide en effectieve financiële beslissingen te nemen.

Functies

Financiële planning begint met een grondige financiële analyse van de persoon of het bedrijf, die het opstellen van een financiële analyseverklaring kan omvatten. Dit overzicht geeft een overzicht van alle activa en passiva en sluit af met de berekening van het eigen vermogen. Na elk gebied van de financiële positie van het individu of bedrijf te hebben bekeken, kan een financieel planner aanbevelingen doen voor investeringen, pensioenplanning, onderwijsfinanciering, liefdadigheidsgiften en verzekeringspolissen die het meest geschikt zijn voor de klant.

Voordelen

Veel mensen kunnen baat hebben bij het opstellen van een financieel plan en hoeven geen aanzienlijke kosten te betalen om de diensten van een professionele financieel planner te verkrijgen. De belangrijkste voordelen van financiële planning zijn:werken met een vertrouwde adviseur; het beoordelen van risicotolerantie; het verminderen van de impact van een financiële crisis en het voorkomen van een crisis; verlaging van belastingen door inkomen en vermogen effectiever te verdelen; investeren in een winstgevende aandelenportefeuille; het creëren van een geschikt pensioenplan.

Overwegingen

Sommige banken en financiële instellingen bieden gratis financiële planningsdiensten aan klanten of leden; dit kan een waardevolle optie zijn voor iedereen die geïnteresseerd is in het effectiever beheren van zijn geld en activa, het creëren van een aandelenportefeuille of voor diegenen die geïnteresseerd zijn in het beleggen in geldmarktfondsen. Consulten over financiële planning zijn doorgaans gratis en particuliere bedrijven kunnen kosten in rekening brengen voor doorlopende diensten.