Met maart bijna voor de deur, is het einde van het belastingjaar in zicht. Dat betekent dat je maar iets meer dan een maand hebt om je volledige ISA-tegoed op te gebruiken.

Hier is een herinnering aan waarom iedereen bij The Fool dit soort rekening zo hoog in het vaandel heeft staan ​​en waarom we denken dat elke belegger er het beste van zou moeten maken.

5 aandelen om na 50 rijkdom te proberen op te bouwen

Markten over de hele wereld zijn aan het bijkomen van de coronaviruspandemie... en met zoveel geweldige bedrijven die handelen tegen wat lijkt op 'discount-bin'-prijzen, zou dit het moment kunnen zijn voor slimme beleggers om potentiële koopjes te doen.

Maar of u nu een beginnende belegger of een doorgewinterde professional bent, beslissen welke aandelen u aan uw boodschappenlijstje wilt toevoegen, kan een ontmoedigend vooruitzicht zijn in zulke ongekende tijden.

Gelukkig heeft het analistenteam van Motley Fool UK vijf bedrijven op de shortlist gezet waarvan zij denken dat ze NOG STEEDS aanzienlijke groeivooruitzichten op de lange termijn bieden, ondanks de wereldwijde omwenteling...

We delen de namen in een speciaal GRATIS beleggingsrapport dat u vandaag kunt downloaden. En als u 50 jaar of ouder bent, denken we dat deze aandelen uitstekend passen in elke goed gespreide portefeuille.

Klik hier om nu uw gratis exemplaar te claimen!

Gebruik het of verlies het

Laten we beginnen met de basis. De twee versies van het account die waarschijnlijk het meest relevant zijn voor lezers, zijn de standaard Stocks and Shares ISA en de Lifetime ISA (LISA).

Beide zijn belastingvrije wikkels. Met andere woorden, alle winsten die u maakt of dividenden die u ontvangt uit de investeringen die u bezit, worden in beide rekeningen beschermd tegen de belastingdienst. Koop een aandeel voor £ 1.000, verkoop het voor £ 2.000 en wat er overblijft na kosten is van jou.

Er zijn echter ook enkele belangrijke verschillen tussen deze accounts.

Het maximale bedrag dat u in een ISA kunt storten is £ 20.000 per jaar. Deze toeslag loopt tot 5 april en is niet overdraagbaar. Bijdragen aan de LISA tellen mee voor deze limiet (net als alles wat u in een Cash ISA doet), maar zijn gemaximeerd op £ 4.000.

De mate waarin u aan uw geld kunt komen, verschilt ook.

Hoewel er geen beperkingen zijn als het gaat om het ophalen van uw geld uit een normale ISA, heeft u alleen toegang tot het geld in de LISA wanneer u 60 jaar of eerder bent als u de aankoop van uw eerste wilt financieren em> thuis.

Ervan uitgaande dat u geen eerste koper bent, is de LISA daarom alleen iets om te overwegen als u uw geld goed met rust kunt laten. Als stimulans geeft alles wat u in de loop van het jaar op deze rekening stort, u recht op een bonus van 25% van de overheid. Dus als u de volledige £ 4.000 betaalt, krijgt u een extra £ 1000 om te investeren zoals u wilt. Vroeg uitbetalen en je krijgt een boete van 25%.

Dit alles in aanmerking nemend, is het niet moeilijk in te zien waarom het hebben van ten minste één van deze accounts een goed idee is voor de overgrote meerderheid van beleggers die rijkdom willen vergaren.

Een ander ding dat de moeite waard is om binnen uw ISA of LISA te doen, is profiteren van reguliere investeringsplannen. In plaats van een forfaitair bedrag in één keer te investeren, kan het psychologisch gemakkelijker zijn (hoewel niet noodzakelijk winstgevender) om elke maand een vast bedrag te investeren. Hierdoor kunt u meer van een bepaald aandeel of fonds kopen wanneer de prijs laag is en minder wanneer de prijs hoog is, waardoor uw rendement wordt gladgestreken.

Afhankelijk van uw ISA- of LISA-provider kan het gebruik van een maandelijks investeringsplan ook de aankoopkosten met maar liefst 90% verlagen! Zoals veel ervaren beleggers zullen beamen, kan het beheersen van de kosten net zo belangrijk zijn als de investeringen die u kiest.

Alle kleine beetjes helpen

Over een tijdlijn die lang genoeg is, worden de volledige voordelen van de ISA-toeslag echt duidelijk. Ervan uitgaande dat u maximaal £ 20.000 per jaar kunt investeren (en voor de eenvoud, ervan uitgaande dat de vergoeding in de loop der jaren niet verandert), zou u na 30 jaar bijna £ 2 miljoen hebben, uitgaande van een rendement van 7% per jaar.

Natuurlijk zijn er maar weinigen van ons in staat om elk jaar (of ooit) de maximale bijdrage te leveren. Desalniettemin, hoe meer u in beide accounts kunt opbergen, hoe meer u in de loop van de tijd zult profiteren van het samenstellen.

Is dit weinig bekende bedrijf de volgende 'Monster' IPO?

Op dit moment is deze 'schreeuwende KOOP' het aandeel handelt met een scherpe korting op de IPO-prijs, maar het lijkt erop dat de lucht de limiet is in de komende jaren.

Omdat dit Noord-Amerikaanse bedrijf de duidelijke leider is op zijn gebied, dat tegen 2025 naar schatting 261 MILJARD US$ waard is .

Het analistenteam van Motley Fool UK heeft zojuist een uitgebreid rapport gepubliceerd dat precies laat zien waarom het volgens ons zoveel opwaarts potentieel heeft.

Maar ik waarschuw je, je moet snel handelen , gezien hoe snel deze 'Monster IPO' al gaat.

Klik hier om te zien hoe u vandaag nog een exemplaar van dit rapport voor uzelf kunt krijgen