Nu we het nieuwe jaar naderen, zullen velen in gedachten blijven om goede voornemens te maken. Veel mensen hebben het gevoel dat ze een nieuwe start nodig hebben en creëren doelen voor zichzelf die zijn gericht op gewichtsverlies, zelfverbetering en het nemen van betere financiële beslissingen.

"Betere financiële beslissingen nemen" klinkt in theorie als een wijs ding, maar wat houdt dat eigenlijk in?

Voor velen draait een van de meest over het hoofd geziene resoluties binnen die emmer om beleggen. Als het gaat om uw portefeuille en beleggingstechnieken, is het in zekere zin gemakkelijk om het 'in te stellen en te vergeten', maar het is een gemiste kans om niet te profiteren van het afstemmen van uw resoluties op veranderingen in uw portefeuille.

Hoewel beleggers niet constant aanpassingen hoeven te doen, kan het nieuwe jaar dienen als een herinnering om in te checken met uw aanpak, waar u nu bent en waar u op korte en lange termijn wilt zijn.

Nu we 2020 ingaan, zijn hier drie goede voornemens die specifiek zijn voor uw beleggingsportefeuille:

1. Implementeer een defensieve strategie.

Het is geen geheim dat 2019 een behoorlijk deel van de marktvolatiliteit zag. Velen in de branche zeggen zelfs dat we ons in de "negende inning" van deze bullmarkt bevinden, dus een neergang - tot op zekere hoogte - is onvermijdelijk.

Hoewel we voorzichtig optimistisch zijn, spelen er marktproblemen, waaronder de opnieuw renteverlagingen van de Fed, geopolitieke onrust en het komende politieke seizoen dat naar verwachting de krantenkoppen zal domineren voor de komende 12 maanden.

Hoewel we niet aanbevelen om de fiches in 2020 van tafel te halen, erkennen we wel waar de markten naartoe kunnen gaan. Het implementeren van een defensieve strategie kan de volatiliteit van de portefeuille verminderen en tegelijkertijd kapitaalgroei op lange termijn opleveren. De sectoren gezondheidszorg en nutsbedrijven hebben bijvoorbeeld een defensief karakter en kunnen de moeite waard zijn om in het nieuwe jaar naar een algehele allocatie te werken.

2. Stel nieuwe of verschuivende filosofieën in.

Het mooie van de huidige marktomgeving is dat er nieuwe manieren zijn waarop individuen hun investeringen kunnen benaderen. Vijf tot tien jaar geleden stonden bijvoorbeeld beleggingsfilosofieën zoals SRI (maatschappelijk verantwoord beleggen), ESG (milieu, maatschappij en overheid) en op geloof of waarden gebaseerd beleggen nog in de kinderschoenen, met slechts een of twee fondsfamilies die nicheproducten.

Nu, met honderden producten op de markt binnen deze arena's, hebben beleggers gemakkelijker toegang en de mogelijkheid om hun waarden echt af te stemmen op hun portefeuille. Volgens een onderzoek van Bank of America ziet 82% van de vermogende beleggers die zich aansluiten bij de keuzes van ESG-portfolio's - degenen die bedrijven steunen die goede bedrijfsburgers zijn - beleggen als een manier om hun persoonlijke waarden rechtstreeks tot uitdrukking te brengen.

Neem aan het begin van het nieuwe jaar de tijd om te bepalen welke waarden u definiëren of belangrijk vindt. Ben je anti-tabak? Ondersteunt u inspanningen op het gebied van waterbehoud? Wilt u bedrijven vermijden die aansluiten bij gokken? Voer een open dialoog met uw financiële professional en benadruk wat voor u belangrijk is, en hij/zij kan passende oplossingen identificeren om in uw portefeuille te verweven.

3. Doe meer.

Elk bedrijf heeft ruimte voor groei en ruimte om impact te maken. Begrijp dat u als belegger de macht heeft om meer te doen. Er zijn bijvoorbeeld op geloof gebaseerde investeringsmaatschappijen - zoals GuideStone® - met programma's voor belangenbehartiging van aandeelhouders die andere bedrijven aanmoedigen om te evolueren op basis van de voorkeur van de gemeenschap en de consument (bv. CVS die ervoor kiest tabak uit hun schappen te halen). Het doel is om uw investeringsgewoonten naar een hoger niveau te tillen door samen te werken met bedrijven om te communiceren waarom uw waarden ertoe doen bij uw investeringsbeslissingen.

Met 2020 voor de deur, onthoud dat het stellen van goede voornemens voor het nieuwe jaar gaat over het hebben van een specifieke interesse in het vergroten van uw portfolio en het doen van de opzettelijke inspanning om die veranderingen over te nemen. Werk de komende weken nauw samen met uw adviseur om deze resoluties en andere die voor u belangrijk kunnen zijn, uit te voeren.

Zoals bij elke oplossing, begint de weg naar succes met de wens om te veranderen en de bedachtzaamheid om een ​​solide plan te maken.