Bang om door de IRS te worden gecontroleerd op uw cryptocurrency-bezit?
Het doorlopen van een IRS-audit is een lang en vervelend proces. Om beleggers in cryptocurrency beter te helpen begrijpen hoe ze met dit proces kunnen omgaan, hebben we gesproken met een verscheidenheid aan belastingexperts met ervaring met belastingcontroles op cryptocurrency en hebben we dit artikel geschreven op basis van hun inzichten.
Tegen de tijd dat u klaar bent met lezen, begrijpt u de stappen die u kunt nemen om uw kansen op een aanzienlijke boete aan het einde van het auditproces te verkleinen (en uw kansen om überhaupt gecontroleerd te worden te minimaliseren).
Er zijn meerdere redenen waarom u mogelijk bent geselecteerd voor een cryptocurrency-audit. Soms is het antwoord gewoon pech - je retourzending kan willekeurig zijn geselecteerd via de Statistische formule van de IRS .
Het is ook mogelijk dat de IRS reden heeft om aan te nemen dat u uw cryptocurrency-belastingen te weinig rapporteert of dat u zaken deed met een andere partij die ook wordt gecontroleerd.
Hoewel de meeste cryptocurrency-transacties anoniem of pseudo-anoniem zijn, zijn de meeste blockchains gewoon openbare grootboeken die door iedereen kunnen worden bekeken. Hoewel het moeilijk kan zijn om specifieke portemonnees aan specifieke personen te koppelen, heeft de IRS in het verleden contracten gegeven aan databedrijven zoals Chainanalysis om belastingfraude op te vangen.
Bovendien, grote beurzen zoals Coinbase en Kraken rapporteer gebruikersinformatie al aan de IRS. De aanstaande Amerikaanse infrastructuurwet zal de reikwijdte van bestaande regelgeving uitbreiden, waarbij elke partij die een cryptocurrency-transactie faciliteert, belastinginformatie moet rapporteren aan de IRS voor alle relevante gebruikers.
Doorgaans kijken auditors naar financiële gegevens, waaronder uw handelsgeschiedenis van cryptocurrency, bankrekeningafschriften, creditcardbetalingen, leningbetalingen, collegegeld en verzekeringsbetalingen. Als uw kosten aanzienlijk hoger zijn dan uw gerapporteerde inkomsten, kan de IRS dit zien als een teken dat u inkomsten verbergt.
Audit-examinatoren hebben mogelijk geen diep begrip van cryptocurrency. De IRS heeft echter een team van crypto-experts achter de schermen in dienst om documenten te beoordelen en de audit-examinator door het proces te begeleiden.
Hoe lang een belastingcontrole duurt, hangt sterk af van de specifieke kenmerken van uw situatie, zoals de complexiteit van uw transactiegeschiedenis en de specifieke kwesties die worden besproken. Er kunnen verdere ondervragingsrondes zijn als het controleproces discrepanties in uw belastingaangiften aan het licht brengt.
Wanneer de controle-examinator het proces voltooit, krijgt u een brief waarin de bevindingen van de IRS worden uitgelegd en het bedrag dat u aan belastingen verschuldigd bent, wordt beoordeeld. U krijgt 30 dagen de tijd om tegen de beslissing in beroep te gaan.
Als de IRS bewijs vindt dat u mogelijk belastingfraude of belastingontduiking heeft gepleegd, kunnen zij uw zaak doorverwijzen naar het ministerie van Justitie.
Helaas is er geen manier om het risico van een belastingcontrole volledig uit te sluiten. Er zijn echter stappen die u kunt nemen om de kans te verkleinen dat u voor een wordt geselecteerd.
Enkele crypto-informatie die beleggers moeten rapporteren om een audit te voorkomen, zijn:
Natuurlijk, nauwkeurig cryptobelastingen rapporteren is vaak makkelijker gezegd dan gedaan. Omdat crypto-investeerders vaak meerdere beurzen en portemonnees gebruiken, kan het moeilijk zijn om gegevens te vinden over elk aan- en verkoopevenement.
Belastingsoftware voor cryptovaluta zoals CryptoTrader.Tax kan helpen. Het platform ondersteunt tientallen automatische integraties met populaire beurzen zoals Coinbase, Gemini en Kraken. Al uw transacties worden automatisch gesynchroniseerd, zodat u binnen enkele minuten een nauwkeurige belastingaangifte kunt indienen.
Een forse daling van het inkomen of een forse stijging van de uitgaven kan verdacht lijken. Zorg ervoor dat u extra papierwerk verstrekt waarin dergelijke gebeurtenissen in detail worden uitgelegd.
Onthoud dat een eenvoudige wiskundige fout in uw belastingaangifte uw risico om gecontroleerd te worden kan vergroten. Als u een groot aantal cryptocurrency-transacties heeft uitgevoerd, moet u uw berekeningen dubbel controleren.
Als u een op cryptocurrency gebaseerd bedrijf heeft, zoals een mijnbouwoperatie, heeft u de mogelijkheid om bedrijfsgerelateerde kosten af te trekken. Het is echter belangrijk om te onthouden dat het claimen van ongewoon grote inhoudingen in verhouding tot uw inkomen de controle van de IRS kan trekken.
Daarnaast raden we aan om documentatie bij te houden van alle bijbehorende kosten van het runnen van uw bedrijf in het geval van een audit.
Tijdens een audit zal de IRS u waarschijnlijk om de volgende informatie vragen:
U hebt ook de volgende informatie nodig over elk van uw cryptocurrency-transacties.
Volgens de IRS , omvatten controles alle belastingaangiften die in de afgelopen drie jaar zijn ingediend. Als het bureau identificeert wat zij een 'substantiële fout' noemen, kunnen ze extra jaren toevoegen (hoewel ze meestal niet verder gaan dan zes jaar).
Als er geen aangifte wordt ingediend of een frauduleuze aangifte wordt ingediend, is er geen limiet aan hoe ver terug de IRS kan controleren.
Veel beleggers kiezen ervoor om de hulp in te roepen van een belastingprofessional die hun belastingposities voor de IRS kan bepleiten. Als u ervoor kiest om deze route te volgen, zorg er dan voor dat de expert waarmee u werkt een sterke achtergrond heeft in cryptocurrency.
Bekijk onze volledige lijst met gecertificeerde crypto-belastingaccountants om een relevante belastingprofessional voor uw behoeften te vinden .
Laten we samenvatten wat we tot nu toe hebben besproken door een paar veelgestelde vragen over belastingcontroles voor cryptocurrency te beantwoorden.
Kun je gecontroleerd worden op cryptocurrency?
Ja. Als de IRS reden heeft om aan te nemen dat u uw cryptobelastingen te weinig rapporteert, is het waarschijnlijk dat zij een audit zullen starten.
Hoe lang duurt een crypto-belastingcontrole doorgaans?
De maximale duur van een audit is 3 jaar. De duur van een crypto-belastingcontrole kan echter sterk variëren, afhankelijk van de specifieke kenmerken van uw situatie.
Hoe voorkom je een cryptocurrency-belastingcontrole?
Om uw kansen om gecontroleerd te worden tot een minimum te beperken, moet u de meerwaarden en inkomsten van uw cryptocurrency nauwkeurig rapporteren over al uw portefeuilles en beurzen.
Welke crypto-uitwisselingen rapporteren niet aan de IRS?
Om legaal in de Verenigde Staten te opereren, moeten alle grote cryptocurrency-uitwisselingen zich houden aan de relevante IRS-rapportagevereisten.
Het handmatig bijhouden van uw cryptocurrency-belastingen kan stressvol en overweldigend zijn. Gelukkig is er een oplossing.
CryptoTrader.Tax is ontworpen om het proces van belastingaangifte zo stressvrij mogelijk te maken. Zodra u uw portemonnee en uitwisselingen heeft geïntegreerd, kunt u uw belastingaangifte binnen enkele minuten indienen. U kunt de software zelfs gebruiken om uw cryptobelastingen te verlagen . Als u problemen ondervindt of vragen heeft, staat ons ondersteuningsteam klaar om u te helpen.
Aan de slag met een gratis account en sluit je aan bij de 100.000+ andere crypto-investeerders die het platform gebruiken.
Een complete gids over het GST-registratieproces
De belastingimplicaties van ETH 2.0
De complete 401k rollover naar IRA-gids
The Dead Cat Bounce:een complete gids
De complete beginnersgids voor reizen hacken
Executeur van nalatenschap:de complete gids
De no-nonsense gids voor investeren in cryptovaluta