Kijk, iedereen weet dat geld niet aan de bomen groeit, maar dividendaandelen zouden wel eens het beste alternatief kunnen zijn. Wanneer u in dividendaandelen belegt, wordt u betaald voor die ene investering, zolang u eigenaar bent van het actief, en het bedrijf dividenden blijft uitkeren.
Oké, het klinkt misschien te mooi om waar te zijn. Maar de realiteit is dat u misschien verbaasd zult zijn over de mogelijkheden die beschikbaar zijn voor beginners die leren beleggen in dividendaandelen.
Allereerst:wat zijn dividenden precies?
Wanneer een bedrijf geld verdient, heeft het verschillende keuzes over wat te doen met een winstoverschot. Ze kunnen:
In gewoon Engels is een dividend een betaling aan beleggers die aandelen in dat bedrijf bezitten. Het wordt betaald als een gelijk bedrag per aandeel, en dat bedrag wordt bepaald door de winst van het bedrijf (evenals hun dividendbeleid).
U kunt het zien als uw deel van de winst van een bedrijf dat u in een bedrijf investeert. Een andere manier om naar dividenden te kijken is als een kwartaalbonus als je gedeeltelijk eigenaar bent.
Deze betalingen kunnen maandelijks, driemaandelijks of jaarlijks worden betaald. Af en toe worden er ook speciale dividenden uitbetaald als een grotere eenmalige uitbetaling, meestal na een bijzonder sterke winstperiode, om winsten uit te keren. Costco heeft in 2020 bijvoorbeeld een speciaal dividend van $ 10 uitgegeven, tot grote vreugde van de aandeelhouders.
Als investeerder kunt u ervoor kiezen om het dividend in contanten te ontvangen of de opbrengst te herinvesteren om meer aandelen van het bedrijf te kopen. Dat laatste is belangrijk, daarover later meer.
Bedrijven zijn niet verplicht om hun investeerders dividenden uit te betalen, maar velen doen dat nog steeds. Er zijn een aantal redenen voor deze praktijk.
Ten eerste trekken dividendbetalingen investeerders aan. Ze doen dit door het volgende te signaleren:
Het hebben van een dividendbetalingsbeleid dwingt een bedrijf ook tot een zekere mate van financiële discipline. Wanneer een organisatie geld heeft gereserveerd voor dividenden, moet ze vasthouden aan de opgestelde plannen en zich verzetten tegen het aangaan van risicovolle, experimentele of ‘machtsgrijpende’ projecten die het bedrijf in gevaar brengen.
Als het om beleggen gaat, is de algemene regel voor elke beleggingscategorie ‘koop laag, verkoop hoog’. De strategie voor het beleggen in dividenduitkerende aandelen is echter iets anders.
In plaats van te zoeken naar de volgende Amazon of Tesla, of te proberen mee te liften op een golf van goed nieuws, is het de kunst om aandelen te kopen in grote, stabiele bedrijven met een geschiedenis van dividenduitkeringen. Het is nog beter als u bedrijven kunt vinden die hun uitbetalingen over een periode van meerdere jaren gestaag hebben verhoogd.
Hieronder geef ik u stapsgewijze instructies over hoe u kansen kunt vinden en vervolgens kunt beginnen met het kopen van uw aandelen.
Voordat u dividendaandelen kunt kopen, heeft u een rekening nodig bij een makelaar. Gelukkig zijn er genoeg top online makelaars voor beginners waarmee u gemakkelijk kunt handelen, zodat u geen duurdere financieel adviseur hoeft te ontmoeten.
In sommige gevallen kunt u aandelen rechtstreeks van het bedrijf kopen in een zogenaamd ‘direct aandelenplan’. Hoewel u hierdoor kunt voorkomen dat u commissies aan een makelaar betaalt, moet u voor deze service vaak nog steeds een vergoeding aan het bedrijf betalen.
Verder zijn er vaak beperkingen, zoals het feit dat u een werknemer van het bedrijf moet zijn of al eigenaar moet zijn van de aandelen. En dat is nog maar het topje van de ijsberg. Normaal gesproken kunnen de aandelen alleen onder specifieke voorwaarden worden gekocht en verkocht, waardoor uw vrijheid en flexibiliteit bij het handelen wordt beperkt.
Met het gebruiksgemak en gemak van moderne online makelaars, raad ik aan een online makelaarsrekening te openen en te financieren. Nu komt het lastige gedeelte:het vinden van de juiste makelaardij voor uw behoeften. Er is een grote variatie in services, voordelen, tools en bruikbaarheid.
Dat gezegd hebbende, dit zijn enkele opties die ik aanbeveel voor het beleggen in dividendaandelen
Robinhood maakt het kopen en verkopen van aandelen voor iedereen toegankelijk en eenvoudig, vooral voor beginnende beleggers. Hun gestroomlijnde platform is eenvoudig te gebruiken en u kunt al vanaf $ 1 aan de slag met het verhandelen van dividendaandelen.
Beginnersvriendelijk
Robinhood
Robinhood is een populaire app voor het handelen en beleggen in aandelen die transacties zonder commissie biedt op duizenden beleggingen, waaronder aandelen, vanaf slechts $ 1.
Met beginnersvriendelijke functies en gemakkelijk leesbare grafieken is Robinhood geweldig voor nieuwe investeerders en er zijn geavanceerde functies die zelfs doorgewinterde investeerders kunnen waarderen.
Voordelen:
Nadelen:
Openbaarmaking van adverteerders – Deze advertentie bevat informatie en materiaal verstrekt door Robinhood Financial LLC en haar dochterondernemingen (“Robinhood”) en MoneyUnder30, een derde partij die niet is aangesloten bij Robinhood. Alle beleggingen brengen risico's met zich mee en de prestaties uit het verleden van een effect of financieel product garanderen geen toekomstige resultaten of rendementen. Effecten aangeboden via Robinhood Financial LLC en Robinhood Securities LLC, die lid zijn van FINRA en SIPC. MoneyUnder30 is geen lid van FINRA of SIPC.
Niet alleen dat, u kunt ook in fractionele aandelen beleggen. Dit betekent dat als u net begint en graag Apple-aandelen wilt kopen, maar u niet over het bedrag beschikt om een volledig aandeel te kopen, u een deel van de aandelen kunt kopen. Je kunt dan de Apple Store binnenlopen alsof je de eigenaar van de winkel bent – trefwoord zoals . U kunt fractionele aandelen in Robinhood kopen door een bedrag in dollars (bijvoorbeeld $ 10) of een bedrag in aandelen (0,5 voor de helft van een aandeel) op te geven.
Fractionele aandelen ontvangen dividenden net zoals een volledig aandeel, alleen in verhouding tot het bedrag dat u bezit, en beide komen in aanmerking voor herinvestering van dividenden (DRIP) bij Robinhood. Hierdoor worden de ontvangen dividendbetalingen automatisch opnieuw geïnvesteerd in de onderliggende dividenduitkerende aandelen of ETF.
Als u net begint met handelen, kan Robinhood een ideale plek zijn om te beginnen en daarom is het een van de beste effectenrekeningopties die we beginners aanbevelen om te beginnen met beleggen in de beste dividendaandelen.
» MEER:Lees de volledige Robinhood-recensie
Een van mijn andere topkeuzes, J.P. Morgan zelfgestuurd beleggen , wordt, zoals u waarschijnlijk aan de naam kunt zien, gerund door J.P. Morgan Chase. Als u al bij Chase werkt, zult u het geweldig vinden hoe eenvoudig en naadloos het toevoegen van dit account aan uw dashboard zal zijn.
Geweldige aanmeldingsaanbieding
J.P. Morgan Zelfgestuurd beleggen
J.P. Morgan Self-Directed Investing biedt Chase-klanten enorm gemak en nieuwe investeerders een intuïtief investeringsplatform met onbeperkte commissievrije online aandelen-, ETF- en optietransacties.
Het is ideaal voor diegenen die geïnteresseerd zijn in het leren kennen van de markt zonder dat er minimale investeringsbedragen aan verbonden zijn.
Speciale aanbieding: Ontvang tot $ 700 als u vóór 11-10-2024* een J.P. Morgan Self-Directed Investing-rekening opent en financiert met in aanmerking komend nieuw geld.
Voordelen:
Nadelen:
Net als Robinhood rekent J.P. Morgan Self-Directed Investing geen commissies op transacties (met uitzondering van optiecontracten) en heeft het geen minimaal rekeningsaldo vanaf de eerste dag om een rekening te openen. J.P. Morgan Self-Directed Investing biedt genoeg om nieuwe beleggers te helpen gemakkelijk te beginnen met handelen, van een duidelijke en eenvoudige interface tot een speciale klantenondersteuningslijn voor het geval er iets misgaat.
U krijgt de mogelijkheid om dividenden te herinvesteren bij J.P. Morgan Self-Directed Investing om te profiteren van de voordelen die we hieronder uiteenzetten.
» MEER:Bekijk onze zelfgestuurde beleggingsrecensie van J.P. Morgan
Openbaarmaking – BELEGGINGS- EN VERZEKERINGSPRODUCTEN ZIJN:GEEN AANBETALING • NIET FDIC VERZEKERD • GEEN BANKGARANTIE • KUNNEN WAARDE VERLIEZEN
Over het algemeen zijn bedrijven die dividenden uitkeren stabiel en hebben ze een lange staat van dienst op het gebied van succes. Dat is echter niet altijd het geval, dus je moet nog steeds je onderzoek doen.
Je hebt waarschijnlijk al een idee in je hoofd. Merken met bekende namen, zoals Coca Cola (KO), of producten die u dagelijks gebruikt, zijn hoogstwaarschijnlijk beursgenoteerde bedrijven met een geschiedenis van het uitkeren van dividenden.
Om u wat advies te geven over hoe u uw keuzes kunt maken, wend ik mij tot Warren Buffett, misschien wel de meest succesvolle belegger aller tijden. In plaats van trends en media-razernij te volgen, hanteert Buffett een holistische benadering in zijn analyse, met als doel te begrijpen wat de inkomsten van een bedrijf drijft en hoe levensvatbaar het bedrijf is.
Hij gelooft ook in beleggen voor de lange termijn, zoals hij in zijn brief uit 1996 aan de aandeelhouders van Berkshire Hathaway zei:
"Als u niet bereid bent een aandeel tien jaar lang te bezitten, denk er dan niet eens aan om het gedurende tien minuten te bezitten."
Om u een specifieker raamwerk te geven, volgt hier een glimp van Buffetts methodologie voor bedrijfsanalyse:
Er zijn veel statistieken waar je naar moet kijken bij het evalueren van de prestaties van een bedrijf, maar het rendement op de investering van een aandeelhouder is een van de meest veelzeggende. In de wereld van de aandelenhandel wordt dit cijfer weergegeven als ROE (return on equity). Het wordt berekend door de nettowinst te delen door het eigen vermogen.
Rendement op eigen vermogen =Netto inkomen / Gemiddeld eigen vermogen
U vindt deze cijfers op de balans van het bedrijf.
Schulden zijn niet noodzakelijk een slechte zaak. Bedrijven gebruiken het vaak als hefboom om te groeien. Als u echter op zoek bent naar aandelen die de hoogste dividenden gaan uitkeren, wilt u weten wat de verhouding schulden/eigen vermogen (D/E) van een bedrijf is. Als het aan de hoge kant is, zal het bedrijf de winst moeten aanwenden om die schulden af te lossen in plaats van dividenden uit te betalen.
Schuld/eigen vermogen ratio =Totale verplichtingen/eigen vermogen
Winsten zijn van cruciaal belang voor elk bedrijf om op de lange termijn te kunnen functioneren, en om dividenden uit te keren moet een bedrijf winstgevend zijn. De sleutel om naar te zoeken is een stabiele of toenemende winstmarge. Als je dat ziet, zullen de dividendbetalingen waarschijnlijk doorgaan en zelfs stijgen. Een afnemende winstmarge kan echter toekomstige dividenduitkeringen in gevaar brengen.
Het nemen van een datagedreven investeringsbeslissing betekent dat u over voldoende data moet beschikken. Buffett stelt voor om uw geld te beleggen in bedrijven die al minstens tien jaar beursgenoteerd zijn.
Niemand opereert in een zeepbel, maar afhankelijk zijn van grondstoffen met een onzeker aanbod kan de winsten van een bedrijf in gevaar brengen. Met name bedrijven die voor hun activiteiten afhankelijk zijn van olie en gas zijn kwetsbaar als de prijs van die grondstof stijgt.
En ten slotte is de prijs van de aandelen van een bedrijf ook een cruciale overweging. Hoe weet u of een aandeel correct geprijsd is, of het overgewaardeerd of ondergewaardeerd is? Het begint met het bepalen van de intrinsieke waarde van het bedrijf. En dat is waar de magie gebeurt. Blijf lezen; Ik behandel dat hierna.
Het vinden van ondergewaardeerde aandelen is een zoektocht naar een schat. Een ondergewaardeerd aandeel is een aandeel dat voor minder wordt verhandeld dan het waard is. Door deze aandelen te identificeren, kunt u ze met korting ophalen.
Het is net zoiets als merkkleding kopen in het opruimrek. Alleen zijn deze aandelen niet buiten het seizoen.
Een van de redenen dat een aandeel ondergewaardeerd is, is omdat beleggers irrationeel reageerden op financieel nieuws. Wanneer een verhaal goed of slecht is, hebben beleggers de neiging om de trekker over te halen en aandelen te kopen of verkopen op basis van één enkel verhaal. Het handelsvolume neemt toe en het momentum versnelt in één richting. En als de markten overdreven reageren, kun je ongelooflijke mogelijkheden ontdekken voor dividendbeleggen.
Hoe maak je dan onderscheid tussen een ondergewaardeerd of juist gewaardeerd aandeel? Er zijn een aantal belangrijke statistieken waar u op moet letten:
Zoals u zich kunt voorstellen, kan dit proces vervelend en moeizaam zijn. Om het te vereenvoudigen en u in staat te stellen deze cijfers in één oogopslag te zien zonder al te diep te hoeven graven, kunt u een website met aandelenkoersen gebruiken die dit allemaal in realtime voor u berekent en rapporteert.
Er zijn verschillende gratis en betaalde tools die deze taak uitvoeren. Mijn huidige favoriet is Yahoo! Financiën. Er is een gratis versie die volledig functioneel is en een premiumversie waarmee je terug kunt gaan in 40 jaar financiële geschiedenis.
Wanneer u zich klaarmaakt om een dividendaandeel te kopen, wilt u niet alleen naar de laatste marktprijs en de laatste dividendbetaling kijken. Om de transactie uit te voeren, moet u ook de realtime informatie die op uw handelsplatform wordt weergegeven, evalueren en begrijpen.
U kunt ook dagelijkse grafieken bekijken met behulp van tools voor het volgen van aandelen zoals Yahoo! Financiën om deze informatie te verkrijgen.
Voor beleggers die geld willen verdienen met dividenden, zal het controleren van de toekomstige dividend- en rendementscijfers u een idee geven van wat u kunt verwachten te verdienen. De meeste offertesystemen tonen u deze informatie en specificeren ook hoe vaak dividenden worden uitgekeerd.
Er zijn nog enkele andere cijfers waarmee u kennis moet maken, vooral als u in realtime begint te handelen.
De beleggingswereld kan ingewikkeld worden en er zijn veel manieren om een transactie te structureren. Als je aan de slag gaat, raad ik je aan om je aan de vier meest voorkomende ordertypen te houden:
Wanneer het bedrijf waarvan u aandelen bezit, dividenden uitkeert, heeft u twee keuzes:u neemt het als storting op uw beleggingsrekening of herinvesteert de dividenden in de aandelen van hetzelfde bedrijf. Een DRIP, een afkorting voor dividend herinvesteringsplan, heeft verschillende voordelen waar u van kunt profiteren:
Als u een langetermijnbelegger bent, zult u uw investering in een aandeel zien vermenigvuldigen door de dividenden te herinvesteren in plaats van uit te betalen. Je wordt niet van de ene op de andere dag rijk, maar als je je geld meer dan tien jaar in een dividendaandeel parkeert en de dividenden blijft herinvesteren, zul je de samengestelde voordelen gaan zien.
In plaats van te wachten tot u het geld heeft om een volledig aandeel te kopen, kunt u met herinvestering van dividend een deel van de aandelen verkrijgen en uw eigendom blijven opbouwen.
Het kan verleidelijk zijn om een eenmalige aandelenaankoop te doen en een DRIP op de automatische piloot voor u te laten werken. Uw portefeuille kan echter verschuiven, zelfs als u geen wijzigingen aanbrengt in uw aandelenbezit.
Wanneer u uw geld belegt, is het een slim idee om in de gaten te houden hoe uw aandelen presteren. Dit betekent niet dat u uzelf vastketent aan een drievoudige monitor en elke prijsschommelingen als een havik in de gaten houdt. Het betekent wel dat je hier en daar een gezondheidscheck moet doen.
De beleggingsrekeningen die ik heb aanbevolen, beschikken allemaal over mobiele handelsplatforms, zodat u uw beleggingen dagelijks vanaf uw telefoon kunt volgen.
Ervan uitgaande dat uw portefeuille grotendeels of uitsluitend uit aandelen bestaat, moet u waarschijnlijk op zoek gaan naar diversificatiemogelijkheden. Er is niets mis met het aanhouden van alleen dividendaandelen, maar ze moeten zich in verschillende sectoren bevinden, zodat u uw weddenschappen kunt afdekken.
Dividendaandelen krijgen een slechte reputatie omdat ze saai zijn en weinig geld opleveren. Als u uw dividendaandelen echter verstandig kiest, is niets minder waar.
Ze staan ook bekend als een ideaal beleggingsinstrument voor ouderen, en hoewel dat waar is, beginnen ook jongere generaties de waarde in te zien van het genereren van een vast inkomen in een bezit dat ook gewaardeerd wordt.
Hier zijn de vier belangrijkste voordelen van dividendaandelen die aantonen waarom ze een slimme koop zijn voor beleggers.
Hoewel beleggen in dividendaandelen een potentieel lucratieve beleggingsstrategie is, moet u er rekening mee houden dat er geen garantie is dat u een positief rendement zult behalen. Jouw einde komt misschien niet overeen met het einde van Warren Buffet en zijn geliefde Coca-Cola.
Het aandeel kan meer dalen dan wat u aan dividenden ontvangt. Het bedrijf zou failliet kunnen gaan. Of het bedrijf zou kunnen stoppen met het verlagen van de dividenden of deze gedurende een bepaalde periode helemaal niet meer uitbetalen (GE is een van de meest opmerkelijke bedrijven die dit doet).
Als u echter de tijd neemt om de basisbeginselen te leren, kent u meer dan 99% van uw leeftijdsgenoten. En ik hoop dat u tot het besef bent gekomen dat beleggen in dividendaandelen niet alleen voor gepensioneerden is.
Als u een pensioenfonds wilt starten, kan het kiezen van de juiste dividendaandelen en het aanhouden ervan voor de lange termijn uw ticket zijn naar echte financiële vrijheid in uw gouden jaren.
Hopelijk heeft deze gids u de kennis gegeven van waar u op moet letten in een bedrijf om aan de slag te gaan met deze investeringsstrategie. Door de beste aandelen te kiezen die het hoogste rendement voor uw portefeuille opleveren, stopt u op de lange termijn meer geld in uw zak.
Stop met jezelf slecht te voelen:stop met het maken van excuses waarom het leven niet beter is
De slechtste plaatsen om met pensioen te gaan
Benoemingen van begunstigden – het over het hoofd geziene mijnenveld van estate planning
Dit is waarom ik dividendaandelen SSE zou dumpen en in plaats daarvan de FTSE 100 zou kopen:
Uw medewerkers zijn uw beste advocaten
Mentorschap voor SCORE vervult een belangrijke rol
Waarom 36 procent van de ondernemers geen belasting aanvraagt