Wilt u uw portefeuille diversifiëren, maar wilt u geen traditionele vastgoedbeleggingen nastreven? Dan is investeren in landbouwgrond wellicht de perfecte optie voor u.
AcreTrader en FarmTogether zijn twee van de toonaangevende diensten voor beleggen in landbouwgrond. Beide platforms staan open voor geaccrediteerde beleggers, maar verschillen op meerdere manieren.
In onze AcreTrader versus FarmTogether-vergelijking wordt gekeken naar de sterke punten en investeringsopties van elk platform, zodat u de beste service kunt kiezen voor uw investeringsdoelen.
AcreTrader is een relatief nieuw platform dat investeringen in landbouwgrond ondersteunt. Verschillende leden van het senior leiderschap komen uit boerenfamilies met meerdere generaties.
De locatie werkt samen met boeren in de Verenigde Staten om geld in te zamelen bij individuele investeerders om een meerjarige huurovereenkomst te kunnen betalen.
Investeerdersfondsen kunnen ook landverbeteringen helpen financieren om de productiviteit te verhogen. Afhankelijk van het aanbod kan AcreTrader boeren helpen bij de overstap naar biologische landbouw voor extra duurzaamheid.
Dit door crowdfunding gefinancierde vastgoedplatform biedt landbouw- en bosgebieden aan die gedeeltelijk eigendom mogelijk maken met investeringsminima zo laag als $ 10.000 . De geschatte minimale bezitsperiode bedraagt doorgaans vijf jaar.
Bovendien streeft AcreTrader ernaar om maximaal twee nieuwe aanbiedingen per week toe te voegen. Dit betekent dat u volop mogelijkheden heeft om te investeren in landbouwgrond.
Helaas accepteert de service momenteel alleen geaccrediteerde beleggers vanwege SEC-regelgeving. Niet-staatsburgers die legaal in de Verenigde Staten verblijven, komen in aanmerking om te investeren.
Lees onze AcreTrader-recensie.
Nadat ze zich bij AcreTrader hebben aangesloten, kunnen beleggers contant geld inzetten om aanbiedingen te openen en webinars bij te wonen voor aankomende noteringen.
Het onroerend goed op landbouwgrond bevindt zich verspreid over de Verenigde Staten.
Het verbouwt deze marktgewassen:
De mogelijkheid om in bosgebied te investeren als investeringsmogelijkheid in onroerend goed is een unieke alternatieve investering die extra diversificatie en inkomstenpotentieel op de lange termijn biedt.
De meeste aanbiedingen voor beleggen in landbouwgrond hebben een beoogde bezitsperiode van vijf tot tien jaar. Voor sommige investeringen in landbouwgrond kan een verbintenis van wel twintig jaar nodig zijn .
Tot nu toe heeft het platform met succes drie vastgoedinvesteringscycli achter de rug, waardoor beleggers hun aandelen met winst konden inwisselen.
U kunt in het aanbod van AcreTrader investeren via een belastbare rekening of een zelfgestuurde IRA.
Het is essentieel om onderzoek te doen als het gaat om potentiële investeringen. Dit houdt in dat u de potentiële voordelen en risico's begrijpt.
Met AcreTrader is het bezoeken van de aanbiedingspagina voor elke mogelijkheid een uitstekende eerste stap bij het analyseren van het onroerend goed.
De aanbiedingspagina vermeldt deze details:
De minimale investering varieert per aanbod en is afhankelijk van de kosten per hectare. Bovendien kan de geschatte eigendomsduur variëren.
Dat gezegd hebbende, is dit over het algemeen een beleggingsidee voor de lange termijn.
Nadat een investeringstoezegging is gedaan, worden de geïnvesteerde gelden op een geblokkeerde rekening gestort totdat het fondsenwervende doel is bereikt. Vervolgens wordt het geld belegd en kunt u inkomsten gaan verdienen.
AcreTrader biedt doorgaans veel diversiteit op het gebied van investeringsmogelijkheden. Dit komt omdat investeringsmogelijkheden verspreid zijn over de Verenigde Staten, inclusief de zuidelijke staten.
Investeerders verdienen vooral geld door huur te innen van de pachtboer voordat het plantseizoen begint. Als gevolg hiervan zijn uw investeringsprestaties niet afhankelijk van de gewasprestaties, die volatiel kunnen zijn.
Beleggers kunnen, afhankelijk van de overeenkomst, ook de winst van de jaarlijkse oogst delen. De meeste dealstructuren vereisen echter niet dat de pachtboeren de winsten van hun arbeid verdelen.
Bovendien ontvangt u uw initiële investering terug aan het einde van de bezitsperiode wanneer het onroerend goed wordt verkocht. Uw aandelen kunnen in waarde stijgen als het onroerend goed voor een hogere prijs wordt verkocht.
De geschatte bewaarperiode is doorgaans vijf tot tien jaar . Als het gaat om beleggen in landbouwgrond met AcreTrader, houd er dan rekening mee dat er geen secundaire markt is waar u uw aandelen vroegtijdig kunt verkopen.
Alle potentiële aanbiedingen moeten een driedelig screeningproces doorstaan, waarbij een inspectie ter plaatse en een vergelijking met soortgelijke boerderijen betrokken zijn.
Aan boerderijen die de test doorstaan en in aanmerking komen voor investeringen, kent het platform een AcreTrader Rating toe om potentiële risico’s te benadrukken. Dit helpt u te bepalen of een investering geschikt voor u is.
Kort gezegd:hoe hoger de AcreTrader-rating, hoe hoger het risico. Hoe lager de rating, hoe lager het risico.
AcreTrader biedt een tool voor boerderijwaarde waarmee u eenvoudig het geschatte investeringsrendement kunt vergelijken met historische rendementen voor een bepaalde staat.
Enkele van de onderzoeksfactoren zijn onder meer:
U kunt ook landbouwgegevens voor specifieke staten bekijken. U kunt bijvoorbeeld gegevens op provinciaal niveau bekijken of de meest voorkomende oogst van een staat evalueren.
Het is gratis om lid te worden van AcreTrader en u betaalt alleen kosten voor actieve beleggingen.
De minimale investering verschilt per woning, maar ligt doorgaans tussen $ 15.000 en $ 30.000 . Elk aandeel is 1/10 hectare groot, dus als u tien aandelen koopt, houdt u een volledige hectare in bezit.
Voor de meeste aanbiedingen is de aankoop van maximaal vier hectare aan aandelen vereist om een positie te openen.
Sommige investeringskosten omvatten:
Deze vergoedingen zijn vergelijkbaar met die van andere crowdfunding vastgoedplatforms voor erkende en niet-geaccrediteerde beleggers.
Een andere verborgen kostenpost van dit crowdfundingplatform kan de potentiële langetermijninvesteringsverplichting van maximaal 10 jaar en het gebrek aan secundaire handel zijn.
Als u eenmaal in een aanbieding heeft geïnvesteerd, kunt u uw geld er niet meer uithalen als zich een lucratievere mogelijkheid voordoet, aangezien er geen secundaire markt is.
Investeren in landbouwgrond kan minder volatiel zijn dan in aandelen. Het mist echter de flexibiliteit om uw aandelen vroegtijdig in te wisselen voor activa met een hoger groeipotentieel.
Beleggers kunnen anticiperen op een jaarlijks contant dividend van 3% tot 6% . Contante dividenden worden in december uitgekeerd en zijn onderworpen aan inkomstenbelasting.
Het platform schat een gemiddeld netto jaarlijks rendement van 6% tot 9%. Dat gezegd hebbende, realiseert u uw daadwerkelijke rendement mogelijk pas als het platform de boerderij verkoopt.
De verwachte jaarlijkse opbrengsten zijn aan de voorzichtige kant, aangezien het historische rendement voor investeringen in landbouwgrond ongeveer 12% bedraagt. AcreTrader stelt dat ze kleinere verwachte rendementen hebben als gevolg van lagere grondstoffenprijzen en conservatieve acceptatie.
Volgens AcreTrader bedroeg het jaarlijkse rendement op geselecteerde projecten maar liefst 15%. Het is dus mogelijk om onder ideale omstandigheden beter te presteren dan het historische rendement.
Dit zijn de positieve en negatieve kanten van het investeren in landbouwgrond via AcreTrader.
AcreTrader-openbaarmaking:"Dit is een gesponsorde promotie voor het AcreTrader-platform. Well Kept Wallet heeft mogelijk investeringen in bedrijven die op het AcreTrader-platform zijn vertegenwoordigd. Dit informatieve artikel is geenszins een promotie, uitnodiging of aanbeveling voor een specifieke investering."
FarmTogether biedt meerdere mogelijkheden voor geaccrediteerde en internationale investeerders uit de Financial Action Task Force (FATF)-landen om te investeren in landbouwgrond. Dit platform is opgericht door deskundigen op het gebied van landbouwfinanciering.
De site biedt momenteel alleen de mogelijkheid om te investeren in land waar permanente gewassen en rijgewassen worden verbouwd.
Investeringsminima kunnen zo laag zijn als $ 15.000 per crowdfundingaanbod. U heeft echter toegang tot gespecialiseerde aanbiedingen als u €100.000 of meer investeert.
Hierdoor beschikt u over een permanente investeringshorizon of direct eigendom.
De uitgebreide personalisatie van FarmTogether is een van de beste redenen om dit crowdfundingplatform te overwegen als je voldoende geld hebt en een aanzienlijke positie in de landbouw wilt verwerven.
Lees onze FarmTogether-recensie.
U kunt lid worden van FarmTogether om door het beschikbare en eerdere aanbod te bladeren. Belastbare accounts en/of een zelfgestuurde IRA worden ondersteund.
FarmTogether richt zich op investeringen in landbouwgrond in:
U moet zich op uw gemak voelen bij het beleggen in een bedrijf dat alleen blootstelling biedt aan rijgewassen en blijvende gewassen.
Het platform streeft ernaar om minimaal één aanbod per maand te lanceren. Deze fondsenwervingsfrequentie is langzamer dan die van AcreTrader.
Bovendien zijn uw beleggingsopties afhankelijk van hoeveel u bereid bent te investeren.
Hoewel je kunt investeren in individuele eigendommen of door crowdfunding gefinancierde projecten, is er geen secundaire markt en moet je vasthouden totdat het platform besluit de investering stop te zetten.
De meeste aanbiedingen hebben crowdfunding-aandelen. Deze dealstructuur is vergelijkbaar met AcreTrader en andere beleggingen voor erkende beleggers.
De minimale investering begint bij $15.000, maar kan hoger zijn, afhankelijk van de investeringsmogelijkheid.
De meeste aanbiedingen hebben een beoogde looptijd van zeven tot tien jaar. Nogmaals, deze geschatte investeringshorizon is vergelijkbaar met die van andere crowdfunding-vastgoedaanbiedingen.
Investeerders vinden veel details op de investeringspagina, waaronder:
De contante rendementen kunnen variëren van 2% tot 12%, afhankelijk van het risiconiveau en het langetermijnpotentieel van het aanbod.
Het Sustainable Farmland Fund vereist een minimale investering van $ 100.000. Het heeft ook geen beoogde bezitsperiode.
Als gevolg hiervan kunt u deze positie mogelijk uw hele leven aanhouden, maar behoudt u ook meer flexibiliteit bij het verkopen van uw aandelen, aangezien de beëindigingsdatum van het fonds een onbepaalde datum heeft.
Dit fonds heeft meer inherente risico's dan crowdfunding-beleggingen, omdat het aanbod gebruik kan maken van schuldfinanciering om het potentiële beleggingsrendement te optimaliseren. De beoogde leverage-loan-to-value-ratio (LTV) bedraagt maximaal 30% van de taxatiewaarde van het onroerend goed.
Het beoogde jaarlijkse uitkeringsrendement bedraagt maximaal 6%. Helaas is dit niet zo hoog als sommige van de beschikbare crowdfundingaanbiedingen.
De beoogde activaspreiding van het fonds voor gewassen omvat:
Dit fonds legt de nadruk op blijvende gewassen, omdat deze doorgaans een hogere jaarlijkse opbrengst opleveren dan rijgewassen.
Een ander belangrijk verschil met deze investeringsoptie voor landbouwgrond is de mogelijkheid om in meerdere eigendommen te investeren, aangezien het een beheerd fonds is. Hoewel u een hoger beleggingsminimum heeft, kunt u direct een gediversifieerde portefeuille krijgen.
De minimale investering is twee jaar voordat u opnamerechten heeft. Zodra de lock-upperiode afloopt, gelden er driemaandelijkse verkooplimieten.
Bovendien kunt u hulp krijgen bij het opbouwen van uw portefeuille.
Als u ten minste €3 miljoen aan activa heeft die u in de landbouw kunt investeren, kunt u een telefoongesprek plannen zodat FarmTogether u kan helpen een samengestelde portefeuille op te bouwen.
Enkele van de aanpassingsopties omvatten:
Beleggers verdienen inkomsten uit huurovereenkomsten omdat huurders huur betalen. Landbouwinkomsten uit succesvolle oogsten kunnen ook worden gedeeld met investeerders. Deze rendementen maken deel uit van het beoogde netto contante rendement.
De waardestijging van onroerend goed kan zelfs het gemiddelde rendement op jaarbasis verhogen. Deze winsten worden echter pas gerealiseerd als het project wordt beëindigd en FarmTogether alle uitstaande aandelen liquideert.
De contante beleggingswinsten worden driemaandelijks, halfjaarlijks of jaarlijks uitgekeerd op de bankrekeningen van beleggers. Distributiefrequenties zijn afhankelijk van de aanbiedingsovereenkomst.
Elk door crowdfunding aangeboden aanbod op FarmTogether omvat een risicobeoordeling en investeringspotentieel voor landbouwgrond.
De meeste zijn gerangschikt als:
Er zijn verschillende factoren die de beoordeling bepalen, waaronder het gewastype, de waterrechten en de bedrijfsstructuur.
Het is gratis om lid te worden van FarmTogether, maar er worden wel een aantal eenmalige en doorlopende kosten in rekening gebracht voor uw geïnvesteerde geld.
De kosten variëren per aanbieding, maar hier zijn schattingen voor crowdfundingaanbiedingen:
Er kunnen extra kosten van toepassing zijn op het Sustainable Fund- en Bespoke-aanbod, inclusief acquisitie- en stimuleringsvergoedingen. Ook toekomstige financieringsrondes kunnen noodzakelijk zijn, maar u kunt na de initiële investering vrijwillig nieuwe bijdragen toevoegen.
De investeringsminima verschillen per aanbiedingstype en kunnen het volgende omvatten:
De jaarlijkse netto contante opbrengst ligt tussen 2% en 12% uit huur- en gewasinkomsten. Blijvende gewassen hebben doorgaans een hogere doelopbrengst dan rijgewassen.
Als we rekening houden met de waardestijging van de grond, ligt het beoogde rendement op jaarbasis tussen 6% en 12%.
Deze rendementen kunnen hoger zijn dan die van AcreTrader, omdat het platform ontvankelijker lijkt te zijn voor aanbiedingen met hefboomwerking. Hoewel deze deals hogere opbrengsten kunnen opleveren, kunnen ze ook meer risico met zich meebrengen.
Als u nog steeds niet zeker weet of FarmTogether het juiste platform voor u is, kunnen deze voor- en nadelen u helpen beslissen.
Als u een alternatief wilt voor het investeren in traditioneel onroerend goed, kunt u succesvol investeren in landbouwgrond via AcreTrader en FarmTogether. Wat voor u de beste optie is, hangt af van uw beleggingsdoelstellingen en kassaldo.
AcreTrader biedt alleen individuele deals aan, maar biedt ook rijgewassen, blijvende gewassen en bosgrond. De minimale investering kan oplopen tot $ 15.000, en u kunt wekelijks anticiperen op nieuwe deals.
FarmTogether mag slechts één nieuwe deal per maand aanbieden en heeft een hoger investeringsminimum van $ 15.000. Het Sustainable Fund is een gemakkelijke manier om uw portefeuille te diversifiëren, en de individuele aanbiedingen kunnen hogere rendementen opleveren voor agressieve beleggers.
Aanbevolen leesmateriaal
Peco-crisissubsidies aanvragen in Philadelphia
Anti-witwassen:een nieuw slagveld voor accountants
Waarom uw pensioen niet zal zijn zoals u had gepland
Barclays sluit zich aan bij de anti-IR35-trend voor aannemers
Is huren geldverspilling? Ramit Sethi legt uit
Definitie van een particuliere belegger
Onze reisplannen voor 2014