Wanneer u een beleggingsrapport krijgt, heeft u misschien het gevoel dat u naar een hersenkraker kijkt in plaats van naar een financieel overzicht. De cijfers, afkortingen en lingo kunnen overweldigend zijn. Het goede nieuws is dat u met een beetje kennis en oefening gemakkelijk de accountactiviteit op elke . kunt begrijpen investeringsrapport dat u krijgt.

Overeenkomsten in investeringsoverzichten

Het maakt niet uit met wie u belegt, financiële overzichten bevatten vergelijkbare informatie. De voorwaarden kunnen verschillen van makelaar tot makelaar (bedrijven die beleggingen kopen en verkopen), maar u moet gewoon weten waar u op moet letten, ongeacht het jargon. Dit is wat u op uw afschriften zou moeten kunnen vinden:

Accountgegevens
Dit omvat uw naam en adres, samen met iedereen die aan dat account is gekoppeld (zoals uw echtgenoot). Het moet ook rekeningnummers en andere persoonlijke informatie vermelden.

Accountoverzicht
Uw afschriften tonen de activiteit voor het vermelde tijdsbestek, meestal een maand of een kwartaal. Het vermeldt het bedrag op uw rekening aan het begin en aan het einde van het tijdsbestek, evenals de winsten of verliezen.

Assettoewijzing
Zie uw investeringen als taartpunten die in verschillende maten worden gesneden. Uw afschrift zal elk stuk taart tonen en het percentage van de rekening die het vertegenwoordigt. U kunt individuele aandelen, beleggingsfondsen, contanten, geldmarktfondsen of obligaties hebben. Elk van deze stukken vormt uw investeringstaart.

Portfolio-uitsplitsing
Uw rapport vermeldt de aandelen die u heeft in elk fonds waarin u heeft belegd. Laten we bijvoorbeeld zeggen dat u in drie verschillende soorten beleggingsfondsen belegt:groei, groei en inkomen, en agressieve groei. Elk fonds bevat meerdere aandelen. Uw beleggingsrapport geeft informatie over elk aandeel in elk fonds en de prestaties, goed of slecht.

Persoonlijke prestaties
Deze sectie toont een simplistische samenvatting van hoe uw aandelen het doen. Het is meestal een grafiek die de ups en downs over een langere periode in kaart brengt, zoals zes maanden of zelfs een jaar of langer.

Accountactiviteit
Als aandelen of andere activa worden gekocht of verkocht, wordt de transactie weergegeven in een investeringsoverzicht.

Kosten
Als uw makelaar aandelen of andere activa koopt of verkoopt, worden er waarschijnlijk kosten in rekening gebracht. Mogelijk ziet u ook een jaarlijkse vergoeding voor administratieve diensten.

Als u een fout in activiteit of vergoedingen vindt, neem dan contact op met de beursvennootschap waarmee u werkt. U kunt ook met hen praten over uw zorgen. Als ze niet bereid zijn om vragen te beantwoorden en uw rekening te bespreken, neem dan uw geld ergens anders heen!

Dingen om in gedachten te houden

Weten wat er op uw afschrift staat is belangrijk, maar het is ook belangrijk om die informatie correct te gebruiken. Cash Tunstall, adviseur bij Southwestern Investment Group, beveelt vier dingen aan om in gedachten te houden bij het lezen van uw rapporten.

1. Let op het aantal aandelen u bezit in een bedrijf, niet alleen de winsten of verliezen. Ongeacht hoe goed de markt het doet, u hebt niets verloren als u uw aandelen niet heeft verkocht. U bezit nog steeds hetzelfde aantal aandelen, en misschien meer, in de loop van de tijd. De meeste fondsen zullen geld opleveren als u niet te snel redding brengt.

2. Maak je geen zorgen over neerwaartse wendingen in de markt. Verwacht het. Wanneer de markt daalt - en dat zal het geval zijn - heeft u de kans om aandelen met korting te kopen. Wanneer de markt zich herstelt - en dat zal ook gebeuren - heb je meer aandelen van een aandeel die meer geld waard zijn.

3. Onthoud dat de situatie nooit zo goed is als het lijkt - en het is ook nooit zo slecht. Reageer niet overdreven op je uitspraken. Het gemiddelde rendement op een investering wordt doorgaans over vele jaren verdiend, niet van de ene op de andere dag. Negatieve maanden, kwartalen en zelfs jaren zijn normaal bij het beleggen in sommige fondsen (zoals groeiaandelenfondsen). En historisch gezien volgen de beste dagen op de markt enkele van de slechtste!

4. Blijf gefocust op je tijdshorizon. Beleggen is een marathon, geen sprint. Een paar dat vandaag met pensioen gaat, zou nog 30-40 jaar kunnen investeren. Tijd en samengestelde rente zijn uw beste vrienden als het gaat om uw pensioenportefeuille.

Beleggingsoverzichten zijn niet geschreven in een vreemde taal die alleen financiële nerds kunnen begrijpen. Hoe meer u over uw account te weten komt, hoe zelfverzekerder u zich zult voelen. En u kunt beter geïnformeerde beslissingen nemen over uw pensioen. Dat kun je niet aan iemand anders overlaten.

Wilt u meer informatie over beleggen? Praat met een beleggingsprofessional.