(Afbeelding tegoed:Getty Images)
Bij het kiezen van de staat waarin u met pensioen gaat, zijn er mogelijk belastingen bij u opgekomen. Weten welke de meest belastingvriendelijke staten voor gepensioneerden zijn, kan u helpen beslissen. Houd er rekening mee dat geen enkele staat nulbelastingen heeft. Dus waar sommige belastingen laag zijn, kunnen andere soorten hoog zijn.
Als u de voor- en nadelen van staatsbelastingen bij pensionering in overweging neemt, krijgt u het beste algemene belastingbeeld. Bovendien kan de manier waarop de IRS verschillende soorten pensioeninkomsten belast, van invloed zijn op uw belastingdruk.
De ranglijst voor de meest belastingvriendelijke staten voor gepensioneerden is gebaseerd op twee belangrijke factoren.
Alleen staten die pensioenuitkeringen niet belasten, werden in aanmerking genomen. Van deze 13 staten werden de 10 gekozen met de laagste gemiddelde onroerendgoedbelasting (op eenheden met een hypotheek).
De bedragen van de onroerendgoedbelasting zijn gebaseerd op de meest recente schatting over vijf jaar die beschikbaar is bij het US Census Bureau.
(Afbeelding tegoed:Getty Images)
Washington komt op deze lijst terecht als de 10e meest belastingvriendelijke staat voor gepensioneerden, vooral omdat het geen individuele inkomstenbelasting kent. Dit betekent dat uw socialezekerheidsuitkeringen, 401(k)-uitkeringen en pensioenen niet op staatsniveau worden belast. Het financiële landschap in de Evergreen State is echter mogelijk niet zo fiscaal voordelig voor vermogende particulieren.
Ondertussen zijn de onroerendgoedbelastingen in Washington voor de gemiddelde gepensioneerde hoog, met een gemiddelde belastingaanslag van $4.266, maar deze zijn lager dan in sommige andere staten waar het pensioeninkomen niet wordt belast.
Een ander potentieel positief punt van goedkoop leven in Washington is dat er geen successierechten of staatsbelastingen op boodschappen worden geheven, waardoor het bedrag dat uw erfgenamen (en u) betalen voor de dagelijkse kosten van levensonderhoud kan afnemen.
Potentiële nadelen van met pensioen gaan in Washington
(Afbeelding tegoed:Getty Images)
De gemiddelde onroerendgoedbelasting in Alaska ligt iets lager dan in Washington, op $ 4.004. Hoewel dit aantal nog steeds hoog is in vergelijking met de meeste andere staten, plaatst het gebrek aan inkomstenbelasting in Alaska de staat op de negende plaats.
Alaskanen kunnen zelfs betaald worden voor het leven in de staat, dankzij het Alaska Permanent Fund Dividend. Voor het belastingjaar 2025 bedroeg het dividendbedrag $ 1.000.
Bovendien belast Alaska uw dierbaren niet meer als u weg bent, omdat er in Alaska geen successierechten of successierechten zijn.
Potentiële nadelen van met pensioen gaan in Alaska
(Afbeelding tegoed:Getty)
Pennsylvania staat op de lijst van fiscaalvriendelijke plaatsen voor gepensioneerden omdat het geen pensioenuitkeringen belast. En zelfs als u wel een belastbaar inkomen heeft (zoals lonen), heeft het Gemenebest een vlaktakstarief van 3,07%, wat lager is dan in de meeste staten die een inkomstenbelasting heffen.
Hoewel de gemiddelde onroerendgoedbelasting in Pennsylvania meer dan $3.500 bedraagt, zijn de onroerendgoedbelastingen nog steeds lager dan in sommige staten waar uw pensioeninkomen niet wordt belast.
Potentiële nadelen van met pensioen gaan in Pennsylvania
(Afbeelding tegoed:Getty)
De gemiddelde onroerendgoedbelastingaanslagen vallen onder de $ 2.900 in Iowa, de zevende meest fiscaalvriendelijke staat om met pensioen te gaan op deze lijst. Met iets redelijkere onroerendgoedbelasting en geen staatsbelasting op traditionele pensioenuitkeringen zou Iowa een betaalbare plek kunnen zijn om van je pensioen te genieten.
En hoewel de staat andere soorten inkomsten belast, heeft Iowa onlangs zijn inkomstenbelasting verlaagd naar een vast tarief van 3,8%. Dat is aanzienlijk lager dan het hoogste tarief van de inkomstenbelasting twee jaar geleden, namelijk 5,7%.
Potentiële nadelen van met pensioen gaan in Iowa
(Afbeelding tegoed:Getty)
Het gebrek aan inkomstenbelasting in South Dakota is aantrekkelijk, vooral als je niet-traditionele vormen van pensioeninkomen hebt, zoals inkomsten uit beleggingen.
Met $ 2.693 is de gemiddelde onroerendgoedbelasting nog steeds aan de hoge kant, maar lager dan in verschillende andere staten die geen inkomstenbelasting heffen.
South Dakota kan ook een goede keuze zijn voor gepensioneerden die hun familieleden niet met een belastingaanslag willen achterlaten. Er zijn geen successierechten of successierechten in de staat.
Potentiële nadelen van met pensioen gaan in South Dakota
(Afbeelding tegoed:Getty)
Florida is een populaire bestemming voor pensioenen, maar warm weer is niet de enige reden waarom mensen op zoek gaan naar een goedkope plek om te wonen in de Sunshine State. Er zijn geen staatsinkomstenbelastingen in Florida, wat betekent dat u kunt blijven werken, uw pensioenuitkeringen kunt ontvangen en van uw dividenden kunt genieten, allemaal zonder dat u zich zorgen hoeft te maken dat de staat bezuinigt.
Met $ 2.616 zijn de gemiddelde onroerendgoedbelastingen niet te hoog in vergelijking met andere staten. Bovendien komen sommige inwoners van Florida in aanmerking voor een homesteadvrijstelling tot de volledige belastbare waarde van hun eigendom.
Florida kent ook geen successierechten, dus uw dierbaren hoeven geen deel van hun erfenis met de staat te delen.
Potentiële nadelen van met pensioen gaan in Florida
(Afbeelding tegoed:Getty)
Las Vegas komt bij veel mensen vaak voor de geest als ze aan Nevada denken, maar de staat heeft meer te bieden dan beroemde casino's, gokken en entertainment. Om te beginnen is er geen staatsinkomstenbelasting in Nevada. Dat betekent dat al uw inkomsten veilig zijn voor staatsbelastingen, en niet alleen voor uw pensioenuitkeringen.
De gemiddelde onroerendgoedbelasting in Nevada is lager dan in veel andere staten, namelijk $ 1.937. En met een gemiddeld effectief belastingtarief van 0,49% kunnen zelfs huiseigenaren met een hoge vastgoedwaardering te maken krijgen met lage onroerendgoedbelastingaanslagen.
Er zijn geen successierechten of successierechten in Nevada, waardoor het een zeer belastingvriendelijke plek is voor de dierbaren die je ooit achterlaat.
Potentiële nadelen van met pensioen gaan in Nevada
Gerelateerd:De meest belastingvriendelijke staat voor gezinnen uit de middenklasse
(Afbeelding tegoed:Getty)
Wyoming is een andere pensioenbestemming zonder inkomstenbelasting, dus dat maakt het al een belastingvriendelijke staat voor gepensioneerden. En met een gemiddelde onroerendgoedbelasting van $ 1.640 is Wyoming nog betaalbaarder, tenminste als het om belastingen gaat.
Als u op zoek bent naar een ander belastingvoordeel bij het kiezen van Wyoming als uw pensioenbestemming, dan heeft u geluk. Er zijn geen successierechten of successierechten in de staat, dus uw erfgenamen zullen geen staatsbelastingaanslag erven. Bovendien heeft de Cowboy State een van de laagste omzetbelastingen van het land, met een staatsbelastingtarief van slechts 4% en een gecombineerd gemiddeld staats- en lokaal tarief van 5,56%.
Potentiële nadelen van met pensioen gaan in Wyoming
(Afbeelding tegoed:Getty)
Nog een andere staat zonder inkomstenbelasting, Tennessee komt binnen als de op één na meest belastingvriendelijke staat om van je pensioen te leven. Met een gemiddelde belastingaanslag van $1.462 heeft Tennessee verschillende relatief goedkope plekken om te wonen en is het een van de meest pensioenvriendelijke staten voor huiseigenaren.
Een ander belastingvoordeel van het leven in de Vrijwilligersstaat is het ontbreken van successierechten en successierechten. Dus zelfs als u een aanzienlijke nalatenschap heeft, hoeven uw erfgenamen deze niet met de staat te delen.
Potentiële nadelen van met pensioen gaan in Tennessee
(Afbeelding tegoed:Getty)
Van alle staten die niet willen bezuinigen op het traditionele pensioeninkomen, heeft Mississippi de laagste onroerendgoedbelasting, met een gemiddelde belastingaanslag van $1.388. Mississippi verdient dus zijn plaats als de meest belastingvriendelijke Amerikaanse staat voor gepensioneerden.
U zult ook geen grote belastingaanslag aan uw dierbaren doorgeven als u er niet meer bent. Net als de meeste andere staten op deze lijst zijn er in Mississippi geen successierechten of successierechten.
Potentiële nadelen van met pensioen gaan in Mississippi
Voor meer informatie over met pensioen gaan in Mississippi kunt u het rapport van Kiplinger, The Most Tax-Friendly State for Retirement, raadplegen.
Winst en voorspoedig met het beste advies van Kiplinger over beleggen, belastingen, pensioen, persoonlijke financiën en nog veel meer. Dagelijks geleverd. Voer uw e-mailadres in het vak in en klik op Aanmelden.
Kate Schubel, CPA, is belastingschrijver voor Kiplinger.com. Met een focus op pensioenplanning, belastingen op staatsniveau en betaalbaar wonen, is Kate gespecialiseerd in het vertalen van complexe belastingwetten naar uitvoerbare strategieën voor gepensioneerden en hun gezinnen. Van 'Cheapest Places to Live' tot liefdadigheidsacties, ze overbrugt de kloof tussen technische compliance en lifestyle-financiering.
9 dingen die millennials voor altijd veranderen (leuk of niet)
Millennials houden van sms'en. Dit is waarom het u iets zou kunnen schelen.
Toekomstmarge uitgelegd. Vereisten, voorbeelden en typen
Eind goed al goed? Volgende poging om het Zwitserse bronbelastingstelsel te hervormen
FATCA- en QI-certificeringen:het goede, het slechte en het lelijke
7 manieren om met pensioen te gaan zonder hypotheek
We zijn dol op deze apps die sparen automatisch maken, zodat je die mentale ruimte kunt besteden aan andere financiële doelen, zoals het maximaliseren van je 401(k) of het kopen van een huis.