In de afgelopen 25 jaar heeft het industriële gemiddelde van de Dow Jones gemiddeld 10,3% per jaar opgeleverd, 0,8 procentpunt per jaar beter dan de 500-aandelenindex van Standard &Poor's. Op een investering van $ 10.000 komt dat neer op een verschil van bijna $ 20.000. Recente prestaties hebben dat aantal een boost gegeven. Terwijl voordelige aandelen het afgelopen jaar beter presteerden dan sneller groeiende namen, behaalde de op waarde en kwaliteit gerichte Dow 20,2%, vergeleken met 17,4% voor de meer gemengde benadering van de S&P 500.
En omdat de Dow zich richt op cash-rijke industrie-titanen, zegt Alex Bryan, hoofd onderzoek voor passieve strategieën bij Morningstar, kan het beter standhouden tijdens neergaande markten. Van oktober 2007 tot maart 2009 verloor de Dow bijvoorbeeld een cumulatief 51,8%, vergeleken met een daling van 55,3% voor de S&P. De zeer winstgevende bedrijven op de Dow's-lijst hebben ook een hoger dividendrendement dan die in de S&P:gemiddeld 2,4%, vergeleken met 2,0%.
Kijk eens naar deze vier goede, goedkope ETF's om in de Dow te beleggen.
De gegevens zijn van 29 maart 2017. De drie- en vijfjaarsrendementen zijn op jaarbasis. Klik op symboollinks in elke dia voor actuele aandelenkoersen en meer.
De meest eenvoudige manier om in de Dow te investeren, is door in de Dow te investeren. SPDR Dow Jones Industrial Average ETF houdt alle 30 aandelen in het gemiddelde en heeft zijn prestaties nauwkeurig gevolgd sinds het fonds in 1998 begon. Net als de index die het volgt, besteedt het op de beurs verhandelde fonds 88% van de activa aan gigantische bedrijven (die met meer dan $ 89 miljard aan activa), vergeleken met 40% voor het gemiddelde aandelenfonds van grote bedrijven. Bedrijven met de hoogste aandelenkoersen nemen de topposities in de portefeuille in, met Goldman Sachs (GS), 3M (MMM) en Boeing (BA) onlangs voorop.
Het fonds streeft ernaar de prestaties van de Dow te volgen, niet te verslaan, maar de laatste tijd was dat goed genoeg om bredere, beter gediversifieerde marktbarometers te verslaan. Naast het verslaan van de S&P 500, verpletterde het rendement van 20,0% over een jaar de prestaties van de Wilshire 5000 Total Market-index (18,5%) en de Russell 1000-aandelenindex (17,6%).
Deze ETF volgt de Dow Jones Industrial Average Yield-Weighted Index, die bestaat uit Dow-aandelen die de afgelopen vier kwartalen dividend hebben uitgekeerd. Momenteel zijn dat er alle 30. Maar zelfs als dezelfde ingrediënten worden gemengd, heeft de Guggenheim Dow Jones Industrial Average Dividend ETF een iets andere smaak dan een eenvoudig Dow-indexfonds.
Dat komt omdat in plaats van belangen te wegen op prijs, de onderliggende index ze rangschikt op dividendrendement. De herschikte portefeuille levert 2,6% op, vergeleken met 2,2% voor de SPDR Dow Jones Industrial Average ETF, en heeft grotere belangen in de sectoren technologie en basisconsumptiegoederen, met een kleiner deel voor financiële dienstverleners. Verizon Communications (VZ), Pfizer (PFE) en Chevron (CVX) kopten het fonds, dat eind 2015 van start ging. Sinds zijn debuut heeft de ETF het SPDR-fonds gemiddeld met minder dan een procentpunt per jaar achtergebleven. Het brengt kosten in rekening van 0,30% van het vermogen.
Deze exchange-traded note (ETN) probeert de aloude "Dogs of the Dow"-strategie te repliceren. Het fonds belegt elk jaar gelijkelijk in de 10 Dow-aandelen met het hoogste dividendrendement. De hoogste opbrengst, zo gaat de gedachte, zijn nog steeds uitstekende bedrijven die tijdelijk uit de gratie zijn geraakt. Het doel is om een jaar lang winst te maken als de aandelen weer in vorm komen. Herbalanceren, spoelen, herhalen.
De Elements ETN probeert deze eenvoudige strategie nog eenvoudiger te maken door de herbalancering voor u uit te voeren en de dividenden opnieuw te beleggen. Maar er zijn een paar complicerende factoren voor beleggers om te overwegen. Om te beginnen, terwijl ETN's indexen zoals ETF's nabootsen, doen ze dit zonder daadwerkelijk de onderliggende aandelen te bezitten. Een ETN is eerder een ongedekte schuld - een belofte om de belegger het rendement van de index te betalen, minus vergoedingen. Dit betekent dat een belegger in theorie geld kan verliezen als de emittent (in dit geval Deutsche Bank) in gebreke blijft. Bovendien heeft Deutsche Bank begin 2016 de uitgifte van het biljet opgeschort. Als gevolg hiervan lijkt het ETN op een closed-end fonds, waarbij het vaste aantal aandelen de neiging heeft om boven of onder de werkelijke waarde van de onderliggende aandelen in de index te handelen . De aandelen noteren momenteel 2,4% boven de waarde van de onderliggende aandelen. Voeg daar een kostenratio van 0,75% aan toe en deze investering ziet er prijzig uit.
Maar beleggers die de afgelopen vijf jaar eigenaar waren van het ETN, klagen niet. In die tijd hebben ze een rendement van 14,8% op jaarbasis behaald, een jaar eerder dan de Dow 2,5 procentpunt.
Als u van de Dow houdt vanwege zijn dividendpotentieel, overweeg dan Schwab U.S. Dividend Equity. Het fonds is lid van de Kiplinger ETF 20 en bezit 100 grote aandelen van hoge kwaliteit die de afgelopen 10 jaar dividend hebben uitgekeerd. De ETF volgt de Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, die ook aandelen screent op kwaliteitsfactoren, zoals dividendrendement, dividendgroeipercentage en rendement op eigen vermogen (een maatstaf voor winstgevendheid). Gezien de neiging van het fonds naar blue-chippers, moeten Dow-beleggers niet verbaasd zijn om enkele bekende gezichten bij de topposities te vinden. Als we de lijst afgaan, duurt het zelfs tot de achtste grootste holding om een niet-DJIA-aandeel te vinden. Alles bij elkaar vormen aandelen in de Dow 56% van de portefeuille van Dividend Equity.
Het fonds is de laatste tijd achtergebleven en heeft het afgelopen jaar 14,6% opgebracht, vergeleken met 20,2% voor de Dow. Maar met 3,0% overtreft het rendement van het fonds de 2,4% van de Dow. En de prijs die u betaalt voor wat Morningstar een van de meest hoogwaardige dividendbetalende ETF's op de markt noemt, is een spotgoedkope 0,07% van de activa.
De beste manier om geld te investeren
De 7 beste ETF's voor de belastingverlagingen van Trump
Beleg goedkoop met commissievrije ETF's
De 7 beste bank-ETF's voor American Bulls
De 10 beste Vanguard ETF's voor een spotgoedkope portfolio
De 7 beste ETF's om de zorgen over handelsoorlogen te verminderen
De beste ETF's waar je nog nooit van hebt gehoord