Uitvinders denken na over waar ze hun geld moeten plaatsen, vooral aandelen. Op persoonlijke basis heb je misschien wat meer gespaard dan je nodig had voor een noodfonds.
Wat moet je met dit geld doen? U kunt schulden afbetalen; het is altijd verstandig en gemakkelijk te doen.
Bovendien zal deze actie resulteren in een hoger vermogen, omdat u aftrekt van het schuldgedeelte van de vergelijking. Als alternatief kunt u beleggen in aandelen. De vraag blijft echter, wat zijn de beste langetermijnaandelen om vandaag te bezitten?
Deze vraag is geen gemakkelijke vraag om te beantwoorden.
De beste langetermijnaandelen van het afgelopen jaar zijn anders dan die van dit jaar. Economieën veranderen, waardoor veranderingen op de aandelenmarkt ontstaan. Bedrijven veranderen ook; de sterke groei van gisteren en moet een eigen bedrijf hebben, is dat vandaag misschien niet meer.
In de jaren negentig was General Electric (GE) bijvoorbeeld een groeibedrijf en het meest waardevolle bedrijf ter wereld qua marktkapitalisatie Voor meerdere jaren. Tegenwoordig staat het bedrijf veel lager op de lijst op nummer 152. GE was jaren geleden een geweldig langetermijnaandeel, maar misschien niet zo wenselijk vandaag. Dus, wat zijn de beste langetermijnaandelen om vandaag te bezitten?
Voordat we de vraag beantwoorden, laten we eerst de langetermijnaandelen definiëren. In de hoofden van veel beleggers kunnen langetermijnaandelen de tand des tijds doorstaan.
Deze verklaring betekent dat de bedrijven die als langetermijnaandelen worden beschouwd, verschillende economische omstandigheden, ernstige bearmarkten en concurrentie kunnen overleven.
Microsoft (MSFT) is bijvoorbeeld een voorbeeld van een langetermijnaandeel. Het bedrijf overleefde de dotcom-crash, de Grote Recessie en de COVID-19-pandemie en blijft groeien. Bovendien presteert Microsoft erg goed tijdens de pandemie, aangezien veel van zijn zaken online en op afstand kunnen worden gedaan.
Hieronder bespreken we drie van de beste langetermijnaandelen om vandaag te bezitten.
Het eerste bedrijf op de lijst met beste langetermijnaandelen is Microsoft. Het bedrijf heeft ongunstige economische omstandigheden overleefd en blijft groeien met de tijd. De belangrijkste merken, producten en diensten van het bedrijf zijn onder meer MS Office, Windows, LinkedIn, Bing, Xbox, Outlook, Azure, Github, enz.
De meeste bedrijven en consumenten gebruiken waarschijnlijk een of meer producten van Microsoft. Veel werknemers hebben bijvoorbeeld profielen op LinkedIn, gebruiken Windows als besturingssysteem voor hun laptop en maken werkproducten op MS Office.
Microsoft is het op een na grootste bedrijf qua marktkapitalisatie met meer dan $ 2,4 biljoen achter Apple (APPL). Microsoft blijft omzet en winst groeien dankzij de kracht van zijn productportfolio. Bovendien stimuleert de overgang naar de cloud die gebruikmaakt van Azure de groei van het hele bedrijf. De totale omzet is bijvoorbeeld ongeveer verdubbeld sinds de huidige CEO, Satya Nadella, in 2014 werd geïnstalleerd.
Dit heeft op zijn beurt geleid tot een stijging van het totale rendement voor aandeelhouders. In de afgelopen tien jaar was het totale rendement 1.439% en in de daaropvolgende 5 jaar was het 459%. In het afgelopen jaar is het aandeel met ~47,6% gestegen, een uitstekende waarde gezien de grootte van Microsoft.
Voor beleggers die geïnteresseerd zijn in dividenden, keert het bedrijf een groeiend dividend uit. Het driemaandelijkse dividendpercentage is $ 0,62 per aandeel, wat neerkomt op een jaarlijks tarief van $ 2,48 per aandeel. Het dividendrendement is echter laag met 0,77%. Microsoft is geen aandeel dat een hoge passieve inkomstenstroom zal produceren, maar de veiligheid van het dividend is uitstekend. Bovendien heeft het bedrijf een triple-AAA-rating balans waardoor het een van de slechts twee 'AAA'-ratings is.
Microsoft is na meer dan twee decennia nog steeds een groeiaandeel. Het bedrijf heeft succes gevonden met zijn bedrijfsmodel en producten en groeit organisch. Bovendien is het bedrijf een consolidator in de technische industrie en koopt het regelmatig kleinere rivalen.
Daarom maken de vele voordelen van Microsoft het tot een voorlaatste langetermijnaandeel. Een minpunt aan Microsoft is echter de hoge waardering met een koers-winstverhouding (P/E) van ongeveer 35,2 en beleggers willen hier misschien geduld hebben.
Apple is het tweede aandeel op de lijst van beste langetermijnaandelen. Het bedrijf is een andere technologiegigant, maar het blijft sneller groeien dan veel concurrenten. Als gevolg hiervan zijn er maar weinig investeerders die Apple niet kennen. Het bedrijf heeft veel merken, producten en diensten die essentieel zijn voor consumenten en veel bedrijven.
Belangrijke producten zijn de iPhone, iPad, Macbook, AirPods, Apple Watch, Beats en Apple TV. De diensten van het bedrijf omvatten Apple Music, AppleArcade, Apple TV+, Apple Card en Apple Pay. Naar verluidt , de techgigant werkt aan een AR-apparaat, een auto en opvouwbare iPhones.
Apple is wereldwijd het grootste bedrijf qua marktkapitalisatie en nadert een waardering van $ 3 biljoen. Geen bedrijf is zo groot als Apple. Zelfs Microsoft, de nummer twee, volgt Apple met bijna $ 400 miljard, ongeveer de volledige marktkapitalisatie van Home Depot (HD). Ter perspectief:Apple is ongeveer drie keer zo groot als Tesla (TSLA) en Facebook (FB).
Apple blijft groeien dankzij de kracht van zijn productportfolio. Incrementele verbeteringen en technologische veroudering stimuleren de verkoop. Apple voegt elk jaar functies, snelheid, resolutie, enz. toe aan zijn producten. Bovendien verslijt de elektronica en wordt ze vervangen door nieuwe technologie, en dus moet ze na ongeveer vier of vijf jaar worden vervangen.
Het succes van Apple heeft geleid tot een omzet- en winstgroei in een tempo dat weinig bedrijven kunnen evenaren. De omzet is de afgelopen tien jaar meer dan verdrievoudigd en vertoont geen tekenen van vertraging. Als gevolg hiervan is het totale rendement van het aandeel 1,367% in de laatste 10 jaar en 527,1% in de afgelopen 5 jaar.
Apple is ook een dividendaandeel na het herstarten van het dividend in 2012. Sindsdien is het dividend gegroeid met een samengesteld jaarlijks groeipercentage van bijna 10% (CAGR). Het huidige driemaandelijkse dividendpercentage is $ 0,22 per aandeel, wat neerkomt op een geannualiseerd tarief van $ 0,88 per aandeel. Het dividendrendement is laag met 0,51%, maar de veiligheid van het dividend is uitstekend, versterkt door de aanzienlijke kaspositie van Apple op de balans.
Apple groeit nog steeds en begeeft zich op nieuwe markten. Door het succes van de iPhone heeft Apple de cashflow kunnen gebruiken om aangrenzende markten te betreden. Daarnaast is het merk Apple een van de bekendste wereldwijd. Een negatief punt is dat Apple wordt gewaardeerd op een P/E-ratio van 30,0. De sterke punten van Apple maken het echter een uitstekende langetermijnaandeel om te bezitten.
Het volgende aandeel op deze lijst met beste langetermijnaandelen is Visa (V), de betalingsverwerker. Visa heeft voor de meeste consumenten en investeerders weinig introductie nodig. De meeste mensen hebben waarschijnlijk minstens één Visa-kaart in hun portemonnee of portemonnee. De kerntechnologie van Visa is het transactieverwerkingsnetwerk dat bekend staat als VisaNet. Het bedrijf autoriseert, vereffent en regelt betalingstransacties tussen consumenten en verkopers via VisaNet. Daarnaast geeft Visa zijn naam een licentie zodat banken krediet- en debetkaarten van een merk kunnen uitgeven.
In de competitie van Visa vs. Mastercard-aandelen , is het een uitdaging om aan te geven welk bedrijf de voorkeur heeft. Ze lijken allebei op elkaar, maar Visa is veel groter dan de kleinere Mastercard (MA). Visa heeft een marktaandeel van meer dan 50% en heeft in 2020 meer dan 9 biljoen dollar aan transacties verwerkt.
Mastercard heeft een marktaandeel van 29% en verwerkte in 2020 meer dan 4,8 biljoen dollar aan transacties. In ieder geval hebben de twee bedrijven een oligopolie met een gecombineerd marktaandeel van ongeveer 80%. Als gevolg hiervan zou een nieuwkomer moeite hebben om vooruitgang te boeken.
Visa blijft groeien door een netwerkeffect. Handelaren willen met Visa samenwerken omdat het de meest uitgegeven kaarten heeft. Consumenten willen een Visa-kaart bij zich hebben, omdat deze op de meeste winkellocaties wordt geaccepteerd. Dankzij dit netwerkeffect is Visa sinds de beursgang in 2008 snel gegroeid.
De omzet is ongeveer 2,5 keer hoger dan tien jaar geleden en blijft stijgen. Recessies vertragen echter de omzetgroei en het bedrijf en lagere omzet in fiscaal 2020 dan in fiscaal 2019. De omzet is in 2021 hersteld en is hoger dan pre-pandemische niveaus.
De aandelenkoers van Visa heeft geprofiteerd van de omzetgroei. Het totale rendement was 832,9% in het afgelopen decennium en 179,3% in de daaropvolgende 5 jaar.
Bovendien is Visa een dividendaandeel. Het driemaandelijkse dividendpercentage is $ 0,375 per aandeel, wat neerkomt op een geannualiseerd tarief van $ 1,50 per aandeel. Het dividendgroeipercentage is dubbele cijfers van ongeveer 25% CAGR in het afgelopen decennium en 20% CAGR in de komende 5 jaar.
Er zijn maar weinig bedrijven die deze dividendgroei kunnen evenaren. Net als de andere aandelen op deze lijst is het dividendrendement echter laag met 0,71%, maar de veiligheid van het dividend is uitstekend.
Visa zal blijven groeien, vooral internationaal. Steeds meer betalingen worden digitaal omdat consumenten en bedrijven contant geld afzien. Deze overgang komt Visa ten goede. Dit feit, in combinatie met een uitstekende naamsbekendheid, maakt van Visa een uitstekende langetermijnvoorraad om te bezitten. Visa is meestal overgewaardeerd, maar de aandelenkoers is gedaald. Toch is de K/W-ratio ongeveer 30,1 en beleggers willen misschien geduld hebben.
Openbaarmaking: Leden van het Invested Wallet-team zijn lang enkele van de besproken aandelen .
Disclaimer: De auteur is geen erkende of geregistreerde beleggingsadviseur of makelaar/dealer. Hij geeft u geen individueel beleggingsadvies. Raadpleeg een erkende beleggingsprofessional voordat u uw geld belegt.