Investeringen in onroerend goed zijn een strategische manier om iemands beleggingsportefeuille te diversifiëren en brengen verschillende voordelen met zich mee. In de eerste plaats fungeert onroerend goed als een tastbaar bezit met meerdere inkomstenstromen die gepaard gaan met veel nuttige belastingaftrek.
Wanneer de meeste mensen zich gaan verdiepen in deze alternatieve beleggingsopties beginnen ze met een eengezinswoning en bouwen ze mogelijk een portefeuille op van meerdere eigendommen, zoals eengezinswoningen. Sommigen gaan direct naar commerciële ruimtes kijken.
Appartementsgebouwen zijn voor sommige mensen echter een goede optie en er zijn veel manieren om erin te investeren. Laten we eens kijken naar de voordelen van investeren in appartementsgebouwen en de verschillende methoden om aan de slag te gaan.
Beste vastgoedinvesteringsplatform
Beste CRE-investeringsplatform voor geaccrediteerde beleggers
Minimale investering:$ 10. Kosten:Fundrise:0,15% jaarlijkse adviesvergoeding. Fundrise Pro:$ 10/maand. maandelijks betaald, of $ 99/jr. jaarlijks betaald.*
Minimale investering:$ 5.000.
Beste vastgoedinvesteringsplatform
Minimale investering:$ 10. Kosten:Fundrise:0,15% jaarlijkse adviesvergoeding. Fundrise Pro:$ 10/maand. maandelijks betaald, of $ 99/jr. jaarlijks betaald.*
Beste CRE-investeringsplatform voor geaccrediteerde beleggers
Minimale investering:$ 5.000.
Als u investeert in appartementsgebouwen met weinig aanbod en een grote vraag, ontvangt u maandelijks huurgeld van huurders kan zeer lucratief zijn. Bovendien zijn verzekeringen, advertenties, beheerkosten voor onroerend goed en meer allemaal fiscaal aftrekbaar. U kunt zelfs elk jaar een deel van de waarde van uw appartement afschrijven dankzij de MACRS-afschrijving .
Bovendien kunt u de meergezinswoningen doorgaans later met winst verkopen en mogelijk genieten van hun behandeling als Section 1231-eigendom. .
Investeringen in appartementen zijn een topbeleggingsstrategie voor mensen die een langzame, maar gestage waardestijging van hun portefeuille willen, evenals huurinkomsten, een nuttige bron van cashflow.
Hoewel de winsten aanzienlijk kunnen zijn, geldt dat helaas ook voor de hoeveelheid werk die appartementeigenaren moeten doen.
Uw maandelijkse kosten, inclusief onverwachte uitgaven, zoals reparaties, moeten hoe dan ook betaald worden. Als u te veel vacatures heeft of te veel huurders met een huurachterstand heeft, zal dit uw netto bedrijfsinkomsten en cashflow negatief beïnvloeden.
Het goede nieuws is dat u een vastgoedbeheerder kunt inhuren om u te helpen met veel van uw verantwoordelijkheden voor uw huurwoningen. Dat betekent natuurlijk dat u minder geld verdient met een belegging in meergezinswoningen. U beslist of de verminderde werklast de lagere cashflow waard is.
Een andere optie is om gebruik te maken van een crowdfundingdienst voor onroerend goed, zoals Fundrise of EquityMultiple om dit allemaal voor u te doen.
De diensten bieden toegang tot het investeren in onroerend goed samen met andere investeerders, waarbij het risico en het rendement worden gedeeld en ook al het administratieve werk aan de platforms wordt uitbesteed.
Fundrise accepteert zowel geaccrediteerde als niet-geaccrediteerde beleggers en heeft een minimum van $ 10 om te starten, terwijl EquityMultiple zich richt op geaccrediteerde beleggers en een hoger minimum van $ 5.000 hanteert.
Als u investeert in de juiste appartementencomplexen tegen redelijke prijzen, kan het bezitten van een appartementencomplex zeker winstgevend zijn. Investeringen in appartementencomplexen creëren betrouwbare inkomstengenererende activa en kunnen gedurende de levensduur van de investering een hoog rendement op de investering opleveren.
Veel vastgoedbeleggers gebruiken de 1%-regel om in te schatten of een onroerend goed winstgevend zal zijn. Deze regel stelt dat de maandelijkse huur minimaal 1% van de koopprijs van het huurobject moet bedragen. Als u deze regel volgt, geldt de maandhuur moet hoger zijn dan de maandelijkse hypotheekbetalingen van het onroerend goed (ervan uitgaande dat u een hypotheek hebt gebruikt). Anders zou u elke maand niet genoeg geld verdienen.
Als een woning bijvoorbeeld voor €3.000,- per maand wordt verhuurd, wilt u doorgaans niet meer dan €300.000,- voor die woning betalen.
Het is nog steeds belangrijk dat u de kosten, zoals de verzekering en het onderhoud van de verhuurder, onder controle kunt houden. Als u vastgoed kunt targeten dat aan de 1%-regel voldoet en de kosten kunt beheersen, heeft u een uitstekende mogelijkheid om geld te verdienen.
Deze regel is minder van belang als u contant kunt betalen voor de huurwoning.
Er zijn verschillende manieren om te beginnen met investeren in appartementsgebouwen. De beste keuze(s) voor u hangt af van de hoeveelheid risico die u bereid bent te nemen, hoeveel geld u in eerste instantie beschikbaar heeft om te investeren en uw niveau van expertise op het gebied van vastgoedbeleggen.
Het is raadzaam om wat onroerend goed in uw portefeuille te hebben vanwege de niet-marktgerelateerde prestatie-, inkomens- en waarderingskenmerken, waardoor het een van de beste beleggingen voor jonge volwassenen is.
Als u zelf investeert, mag u de volledige winst behouden. Dit is echter een aanzienlijke hoeveelheid werk. Op dit moment is dit geen passieve, inkomstengenererende vastgoedinvestering.
Daarom, als u een actief betrokken vastgoedinvesteerder wilt zijn , is het essentieel om verschillende elementen van een appartementencomplex te onderzoeken voordat u investeert.
Enkele van de belangrijkste vereisten die u moet onderzoeken zijn:
Zelfs als alles er op papier positief uitziet, kan het nuttig voor u zijn om de woning in het echt te bezichtigen en rond te lopen. Zoek naar eventuele problemen en eventuele verbeteringen die u kunt aanbrengen als u echt wilt leren hoe u gemakkelijk geld kunt verdienen terwijl u slaapt .
Voor aanvullende ideeën over hoe u een vastgoedportfolio kunt laten groeien met eigendommen die u bezit en beheert, kunt u overwegen de BRRRR-methode te bekijken. .
Mogelijk wilt u de winst en het risico delen met een andere persoon voor uw investering in een appartementsgebouw. Deze regeling wordt een Real Estate Limited Partnership (RELP) genoemd. Hoewel de rendementen en risico's niet zo hoog zijn als bij individuele beleggingen, zijn beide nog steeds aanzienlijk. Samenwerken met een partner kan een slimme optie voor u zijn als u een beperkte vastgoedopleiding of -ervaring heeft.
Samenwerken met een partner in een vastgoedbelegging of meerdere huurwoningen biedt een alternatief perspectief, verlicht de totale werkdruk en geeft u meer kapitaal om te investeren. Een ervaren partner kan ook een uitgebreid netwerk hebben om geld in te zamelen, huurders te vinden, kwalitatief vastgoedbeheer te vinden en meer.
Hoewel er veel voordelen zijn verbonden aan het samenwerken met een investeringspartner, zijn er ook nadelen. Als u ervoor kiest om met een vriend of familielid samen te werken, kan het vermengen van zaken de relatie onder druk zetten.
Er kunnen ook conflicten ontstaan als de verantwoordelijkheden niet duidelijk worden besproken of als een partner meer geld of tijd bijdraagt. Toch wegen voor velen de voordelen zwaarder dan de nadelen.
Gerelateerd:Beste video-intercomsystemen voor appartementen en kantoorgebouwen
Vastgoedbeleggers kunnen geld en middelen bundelen via syndicatieovereenkomsten . Deze regelingen maken het mogelijk om in grotere projecten te investeren dan men zich individueel zou kunnen veroorloven of beheren.
De sponsor van de regeling investeert doorgaans tussen de 5 en 20% van het vereiste eigen vermogen en beheert de dagelijkse activiteiten. Andere investeerders dragen de rest van het eigen vermogen bij. Vaak nemen sponsors vooraf winst (aankoopkosten) sinds die persoon het onroerend goed heeft verworven.
Alle betrokkenen verdienen geld met huurinkomsten en vastgoedwaardering, meestal op maand- of kwartaalbasis. Sommige syndicaties duren slechts zes tot twaalf maanden, andere zeven tot tien jaar. Services als Fundrise en Equity Multiple werken allemaal onder dit model.
Ze helpen investeerders bij het vinden van eigendommen zoals appartementencomplexen, meergezinswoningen of commercieel onroerend goed om in te investeren, deze dagelijks te beheren, huurders te vinden en deze uiteindelijk aan andere investeerders te verkopen. Als u als vastgoedeigenaar niet over de ervaring beschikt om huurvastgoed te beheren, kunt u overwegen om via deze diensten uw eerste investering in een appartementsgebouw te doen.
Gerelateerd:11 beste Fundrise-alternatieven [geaccrediteerde en niet-geaccrediteerde apps]
Een vastgoedfonds is een soort beleggingsfonds dat zich vooral richt op het beleggen in effecten die worden aangeboden door vastgoedbedrijven. Beleggers verdienen geld door onroerend goed te kopen als waardevaste activa.
De drie soorten vastgoedfondsen zijn onder meer:
Vastgoedfondsen beleggen voornamelijk in vastgoedbeleggingstrusts (REIT's) en vastgoedexploitanten, maar sommige beleggen rechtstreeks in vastgoed.
Normaal gesproken ontvangt u geen kortetermijninkomen, maar ontvangt u waarde, voornamelijk door waardering. Deze bieden meer diversificatie dan het kopen van individuele REIT's, maar REIT's hebben hun eigen voordelen.
Vastgoedbeleggingstrusts zijn bedrijven die het geld van investeerders bundelen om inkomensgenererende vastgoedobjecten die zij bezitten te beheren. Een groot voordeel van beleggen in vastgoedbeleggingstrusts is dat het een zeer liquide optie is. REIT's worden op dezelfde manier gekocht en verkocht als aandelen en kunnen op elk moment worden verkocht.
Beleggers verdienen geld zowel met passieve inkomsten als met het verkopen van hun aandelen tegen een hogere prijs. REIT's zijn passieve beleggingen u hoeft niet actief te beheren. De financiële toetredingsdrempel is lager dan bij veel andere soorten vastgoedbeleggingen.
U kunt beursgenoteerde REIT's kopen via een beursvennootschap als Webull. Deze makelaardij is een gratis app voor aandelenhandel dat gratis aandelen biedt voor aanmelding.
Gerelateerd: Hoe u in aandelen kunt beleggen [Een beginnershandleiding om te beginnen met beleggen]
Crowdfunding in onroerend goed is een andere methode waarmee u in appartementsgebouwen kunt investeren zonder dat u het hele gebouw zelf hoeft te betalen. Het is mogelijk om slechts gedeeltelijk eigenaar te worden van uw appartementinvestering. Je hoeft de gebouwen niet te beheren en verdient toch een deel van de opbrengst.
Normaal gesproken verdient u maandelijks, driemaandelijks of jaarlijks dividendrendementen. Mogelijk krijgt u ook een deel van de winst als het appartementengebouw later wordt verkocht. Aan uw kant is de investering passief, omdat u afhankelijk bent van experts om uw investering winstgevend te houden.
Deze beleggingen zijn zeer illiquide, dus u moet geen geld beleggen waartoe u in de nabije toekomst toegang nodig heeft.
Als u blootstelling wilt verwerven aan vastgoedbeleggingen in andere markten die een hoger verwacht jaarlijks rendement hebben, kunt u overwegen om te kijken naar crowdsourced vastgoedbeleggingsplatforms. Deze platforms maken gebruik van fintech-tools en -diensten om investeringen in onroerend goed op een kosteneffectieve manier op te schalen.
Veel diensten zijn gericht op verschillende beleggingsdoelstellingen, risicovoorkeuren en inkomenssegmenten. Kijk eens naar drie toonaangevende crowdsourced vastgoedbeleggingsplatforms en welke soorten beleggingen zij aanbieden.
Op sommige platforms zoals EquityMultiple kunt u investeren in individuele eigendommen, met name commercieel onroerend goed.
Bij andere, zoals hieronder besproken, kunt u beleggen in vastgoedportefeuilles.
EquityMultiple heeft een initiële investering van minimaal $ 5.000 en wordt geleverd met een beperking op het type investeerders dat kan deelnemen.
EquityMultiple staat namelijk alleen toe dat zijn individuele commerciële vastgoedprojecten investeringen ontvangen van erkende investeerders , hieronder besproken.
Geaccrediteerde beleggers:Hoewel deze definitie recentelijk is veranderd, van een definitie die gewoonlijk vermogende individuen/personen met een hoog inkomen betekende, naar een definitie die nu ook de ervaring en kennis van beleggers omvat, neigt deze doorgaans meer naar beleggers met financiële middelen en bekendheid.
Dat gezegd hebbende, zorgen de nieuwe wijzigingen van de SEC ervoor dat beleggers zich kunnen kwalificeren als geaccrediteerde beleggers op basis van gedefinieerde metingen van professionele kennis, ervaring of certificeringen, naast de bestaande tests voor inkomen of vermogenssaldo.
Deze tests voor financiële middelen omvatten onder meer het hebben van een totaal vermogenswaarde van meer dan $ 1.000.000 en een inkomen van meer dan $ 200.000 in elk van de twee meest recente jaren, of een gezamenlijk inkomen met de echtgenoot van die persoon van meer dan $ 300.000 in elk van die jaren, met een redelijke verwachting hetzelfde inkomensniveau te bereiken in het lopende jaar.
Voor degenen die meer willen weten over EquityMultiple, overweeg om u aan te melden voor een account en het kwalificatieproces te doorlopen.
Beste CRE-investeringsplatform voor geaccrediteerde beleggers
AandelenMeervoudig | CRE Investeren voor geaccrediteerde beleggers
4.2
Minimale investering:$ 5.000.
Voordelen:
Nadelen:
Fondsen Terwijl EquityMultiple zich richt op het beleggen in individuele vastgoedobjecten, richten andere bedrijven zich op investeringen in vastgoedportefeuilles, of meerdere vastgoedobjecten in één belegging. In theorie diversifieert dit uw beleggingsrisico, terwijl u tegelijkertijd toegang krijgt tot meerdere eigendommen.
Tot nu toe is Fundrise het populairste vastgoedbeleggingsplatform dat een portefeuillebenadering biedt.
Een van de opties:
U hoeft geen geaccrediteerde belegger te zijn om in Fundrise te beleggen, maar verschillende fondsen zijn gesloten voor niet-geaccrediteerde beleggers.
Fundrise heeft echter één ding gemeen met traditioneel beleggen in commercieel onroerend goed:het kan zeer illiquide zijn. Fundrise zelf stelt dat “de aandelen die u bezit, bedoeld zijn om op de lange termijn te worden aangehouden.” U kunt bijvoorbeeld een boete krijgen als u eREIT- en eFund-aandelen die minder dan vijf jaar worden aangehouden, verkoopt. Bovendien kunt u niet kiezen wat u verkoopt. Het ‘first in first out’-systeem van Fundrise betekent dat wanneer u liquideert, de eerste verkochte aandelen de aandelen zijn die u het langst in uw bezit heeft.
Zelfs dan blijft commercieel vastgoed een van de beste alternatieve beleggingen die je kunt bezitten, en Fundrise helpt mensen daar gemakkelijk de vruchten van te plukken. Net als bij het bezitten van aandelen in openbaar onroerend goed zullen de koersrendementen van particuliere CRE's vaak achterblijven bij die van grote indexen als de S&P 500. Maar de passieve inkomsten uit vastgoedbeleggingen zijn mooi:sinds 2017 ligt het gemiddelde jaarlijkse inkomensrendement van Fundrise van 5,29% in het niet bij dat van zowel publieke vastgoedbeleggingstrusts (REIT's, 4,1%) als de S&P 500 (2,0%). Dat omvat een totaalrendement van 1,5% (koers plus dividenden) in 2022, vergeleken met verliezen met dubbele cijfers voor openbare REIT's en de S&P 500.
De meeste vastgoedfondsen van Fundrise rekenen een jaarlijkse beheervergoeding van 0,85%. Het Fundrise Innovation Fund, dat toegang biedt tot investeringen in durfkapitaalstijl, brengt jaarlijks 1,85% in rekening.
Bezoek Fundrise voor meer informatie over deze alternatieve beleggingscategorie of meld u vandaag nog aan.
Beste vastgoedinvesteringsplatform
Fondsenwerving | Begin met investeren in onroerend goed met slechts $ 10
4.3
Minimale investering:$ 10. Kosten:Fundrise:0,15% jaarlijkse adviesvergoeding. Fundrise Pro:$ 10/maand. maandelijks betaald, of $ 99/jr. jaarlijks betaald.*
Voordelen:
Nadelen:
* Er zijn extra fondsbeheerkosten van toepassing. De meeste fondsen rekenen een jaarlijkse beheervergoeding van 0,85%; het Fundrise Innovation Fund rekent een jaarlijkse beheervergoeding van 1,85%. We verdienen een commissie voor deze goedkeuring van Fundrise wanneer u zich aanmeldt, zonder extra kosten voor u.
Investeren in appartementsgebouwen is een uitstekende methode om uw beleggingsportefeuille te diversifiëren en kan u snel geld en op de lange termijn een aanzienlijk bedrag opleveren. Dit geldt vooral als je geïnteresseerd bent in het opbouwen van generatierijkdom .
Als u bereid en in staat bent om een groot bedrag opzij te zetten, kunt u alleen of samen met een partner beleggen. Om uw risico te beperken en in eerste instantie minder geld uit te geven, kunt u er in plaats daarvan voor kiezen om te beleggen via een syndicatieovereenkomst, een vastgoedfonds, REIT of een crowdfundingplatform.
Welk type belegging u ook kiest, zorg ervoor dat u uw belegging grondig onderzoekt. Als u strategisch investeert, kunnen uw winsten net zo hoog stijgen als de hoogbouwappartementen waarin u investeert.
De regel van 4% zorgt vandaag voor nieuwe problemen
Wat is de CVV op een American Express-creditcard?
GrandyOats bouwt een onberispelijke cultuur, vindt succes in Maine
Hoe bouw je het beste ISA-portfolio?
Hoe weet u of uw UPS-zending een handtekening nodig heeft
Een gids voor cryptovaluta voor beginners
Hoe u een bankrekening kunt krijgen nadat u op de zwarte lijst bent gezet