De in- en uitstroom van geld. Het klinkt als een eenvoudig concept, maar het efficiënt beheren en het optimaliseren van de resultaten is allesbehalve eenvoudig. Daarom wenden veel bedrijven zich tot hun bankpartners voor de operationele tools en expertise die hen kunnen helpen de beste resultaten te behalen.

De basisdefinitie van treasurybeheer is de volgende:het beheren van de financiële activa en holdings van een bedrijf voor effectieve operaties. Het doel is echter veel omvattend en raakt alle aspecten van de financiën van een bedrijf. Treasurybeheer omvat ook strategieën voor het optimaliseren van de liquiditeit van een bedrijf, het maximaliseren van de winst, het maken van investeringskeuzes en het beperken van potentiële risico's voor het bedrijf en zijn reputatie.

Voordelen van een sterke Treasury Management-strategie

• Optimaliseer de liquiditeit. Een sterke strategie voor treasurybeheer zorgt ervoor dat u altijd de benodigde hoeveelheid contant geld bij de hand hebt om eventuele obstakels voor werkkapitaal op te lossen en uw bedrijf soepel te laten draaien.
• Automatiseer schulden. Het stroomlijnen van betalingsprocessen bespaart u niet alleen geld door tijdefficiëntie en verhoogde productiviteit, het helpt ook om de relaties met klanten en leveranciers te verbeteren.
• Verzamelingen beheren. Het verfijnen van processen voor debiteuren, kredietgoedkeuring en incasso's betekent dat u sneller geld op de bank krijgt en kortetermijnrente verdient.
• Integreer boekhoud- en rapportagetools. Hulpprogramma's voor schatkistbeheer kunnen u helpen banktransacties te analyseren om de kosten te minimaliseren, de verdiende rente te verhogen en betere beslissingen te nemen met de juiste prognoses.
• Risico verkleinen. Het beheren van accounts voor alle financiële functies van uw bedrijf kan complex zijn. Zelfs winstgevende bedrijven gaan failliet als er niet genoeg geld is om de verplichtingen te dekken. Een goed treasurybeheer geeft u de meeste kans op succes door uw cash, vorderingen, beleggingen en bijbehorende risico's te optimaliseren.

Hoe te bepalen of u Treasury Management nodig heeft

Er kunnen veel redenen zijn waarom u een strategie voor treasurybeheer nodig heeft om uw debiteuren-, crediteuren-, deposito- en kasbeheerprocessen te optimaliseren. Kijk of een van de volgende voorbeelden op u van toepassing is.

• Voer je 50 of meer handmatige overschrijvingen of ACH-transacties per maand uit?
• Heeft u dagelijkse afstemming nodig die integreert in uw ERP-systeem?
• Loopt u risico op fraude met cheques omdat u een groot aantal cheques uitgeeft, maar alleen maandelijks rekeningen afstemt?
• Is het belangrijk voor u om uw dagelijkse kaspositie te kennen?
• Als u een hoog rekeningsaldo heeft, werkt uw geld dan voor u door verdiende rente of lage bankkosten?
• Ontvangt u een groot aantal betalingen (500+) en wilt u het verzamelen van de informatie van uw begunstigden van hun betalingscoupons stroomlijnen?

Hoe een bank kan helpen

Niet alle banken hebben een volledig pakket aan treasurybeheerdiensten, dus het is belangrijk om hun aanbod af te stemmen op de behoeften van uw bedrijf. In het uitdagende klimaat van vandaag wilt u producten en diensten die uw financieel beheer gemakkelijker maken en u op elk moment inzicht geven in uw financiële gezondheid. Dit is wat een bank voor u kan doen:

Automatisering maken

• Schakel over van dure papieren betalingen naar elektronische betalingen.
• Consolideer oude betalingen met geïntegreerde schulden en voer eenmalige of terugkerende betalingen uit binnen één enkel online dashboard.
• Accepteer betalingen via meerdere elektronische leveringsmethoden, waaronder ACH, overboekingen en creditcards.
• Met Mobile Deposit en Remote Deposit Capture kunt u veilig op afstand digitale cheques scannen en naar de bank verzenden voor snellere verwerking en minder fouten.
• Automatiseer handmatige processen en integreer gegevens naadloos tussen uw boekhoudsysteem en bank.
• Gebruik beschikbare API's om sneller innovatieve producten te bouwen. Deze API's bevatten betalingsoplossingen om klanten te helpen betalingen te verzenden en geld over te boeken tussen accounts.

Geef aangepaste rapportage

• Maak aangepaste, gedetailleerde rapporten op basis van gebruikersvereisten en plan geautomatiseerde, dagelijkse rapporten.
• Naast gedetailleerde rapportage, krijg je toegang tot realtime rapporten met de vorige en huidige dag, alle bij- en afschrijvingen, rekeningafstemming en overzichtsweergave.
• Beoordeel financieringsbehoeften, minimaliseer inactieve saldi en profiteer van investeringsmogelijkheden.
• Beheer uw dagelijkse kaspositie en analyseer gegevens voor prognoses en planning.

Implementeer fraudepreventie

• Gebruik een reeks elektronische en papieren risicobeheertools om uitzonderingsposten te controleren en te beoordelen voordat betalingen worden vrijgegeven.
• Check Positive Pay helpt u fraude te voorkomen, discrepanties in de gaten te houden en potentiële problemen te signaleren door automatisch betalingscheques te vergelijken met uitgegeven cheques.

liquiditeit beheren

• Gebruik traditionele en externe lockbox-services om sneller toegang te krijgen tot fondsen, cruciale beslissingen te nemen en de verwerkingskosten van vorderingen te verlagen.
• Met een contante concentratie van een nulsaldorekening kunt u de overboeking van geld naar meerdere uitbetalingsrekeningen automatiseren met één hoofdrekening.
• Verdien hogere rente om uw spaargeld te maximaliseren met een zakelijke geldmarktrekening of andere rentedragende rekeningen.
• Met Insured Cash Sweep kunt u uw grote, liquide deposito's bij één bank beschermen, zelfs als ze de maximaal verzekerbare drempel van de FDIC overschrijden.
• Analyzed Business Checking helpt u de kosten voor een rekening met veel transacties te compenseren met een concurrerend Earning Credit Rate.

We zijn er om u te helpen slagen

Het team van Axos Bank werkt met u samen om strategieën te ontwikkelen en schaalbare oplossingen te bieden die zijn afgestemd op uw behoeften. We bieden alle bovenstaande producten en diensten, plus concurrerende tarieven en rentetarieven.

Neem contact met ons op voor een accountanalyse en profiteer van onze expertise op het gebied van treasurybeheer. Ons toegewijde klantenserviceteam is hier om u bij elke stap te helpen.

Wat is treasurybeheer