Vanguard heeft een voordelige adviesdienst voor financiële planning gelanceerd die is afgestemd op beleggers die van plan zijn met pensioen te gaan. De service biedt persoonlijk pensioenadvies voor diegenen die meer dan £ 50.000 te besteden hebben voor een all-in kost van 0,79%.
De persoonlijke financiële planningsservice van Vanguard is bedoeld om beleggers een uitgebreid financieel plan te bieden dat rekening houdt met factoren zoals de gekozen pensioendatum, het gewenste pensioeninkomen en de risicohouding. Het hoopt een op maat gemaakte beleggingsportefeuille te bieden die bestaat uit een mix van goedkope aandelen- en vastrentende fondsen. De portefeuille wordt namens de beleggers beheerd en wordt waar nodig opnieuw in evenwicht gebracht met risicovermindering naarmate de pensionering nadert. Het gepersonaliseerde financiële plan wordt vervolgens jaarlijks herzien en bijgewerkt om het op schema te houden.
Vanguard staat bekend om zijn lage kosten, met een platformvergoeding van slechts 0,15%, met een maximum van £ 375. De kosten voor de persoonlijke financiële planning bedragen 0,79%, bestaande uit een adviesvergoeding (0,50%), doorlopende fondskosten (0,12%), transactiekosten (0,02%) en platformvergoeding (0,15%).
Sean Hagerty, hoofd van Vanguard, Europa, zegt:“We zijn ervan overtuigd dat veel mensen baat zullen hebben bij financieel advies, vooral als voorbereiding op hun pensioen. Uit onderzoek, waaronder een recent FCA-rapport, blijkt echter dat meer dan 90% van de volwassen bevolking van het VK momenteel geen advies inwint.
“Voor sommige beleggers vormen de advieskosten een drempel. Uit de gegevens blijkt dat mensen meer dan 1,5% kunnen betalen voor advies-, platform- en fondsbeheerkosten. Het is niet ongebruikelijk om kosten te zien die hoger zijn dan 2%. Omdat mensen langer leven en langer werken, kunnen deze kosten een aanzienlijke deuk in hun zuurverdiende pensioensparen vormen.”
Beleggers hebben minimaal £ 50.000 nodig om te kunnen beleggen met de persoonlijke financiële planningsservice van Vanguard. Hoe meer u investeert, hoe meer maatwerk de service wordt. We hebben de investeringsniveaus hieronder samengevat, evenals het type service dat beleggers mogen verwachten:
Investeerders krijgen een digitale financiële planning 'ervaring' met een persoonlijk financieel plan, uitgevoerd en beheerd door Vanguard en jaarlijks herzien. Klanten hebben toegang tot het serviceteam voor administratieve ondersteuning.
Investeerders met meer dan £ 100.000 krijgen, naast het £ 50.000 pakket, toegang tot een team van financiële planners, die klaar staan om telefonische of videogebaseerde financiële planningsondersteuning te bieden. Beleggers ontvangen een jaarlijkse beoordeling van een financiële planner en kunnen een beoordeling regelen wanneer ze een verandering in de omstandigheden ervaren.
Investeerders met meer dan £ 750.000 zullen worden ondersteund door een toegewijde financiële planner die persoonlijke ondersteuning kan bieden via video of persoonlijk in het Vanguard-kantoor in Londen.
De persoonlijke financiële planningsservice van Vanguard kan geschikt zijn voor mensen met ongecompliceerde financiële zaken die gemakkelijke toegang willen tot goedkoop advies over pensioenplanning. Voor een diepgaande review van Vanguard Investor, bekijk onze onafhankelijke Vanguard Investor review. Houd er rekening mee dat de dienst slechts beperkt advies geeft, wat betekent dat hij alleen aanbevelingen kan doen over zijn eigen aanbod van aandelen- en vastrentende fondsen. Bovendien is het advies dat beleggers krijgen beperkt tot pensioenplanning, wat niet geschikt is voor beleggers die advies nodig hebben op andere gebieden, zoals vermogensbeheer, hypotheken, belastingen en verzekeringen. Wie op zoek is naar een uitgebreider alternatief, kan een onafhankelijk financieel adviseur raadplegen die advies kan geven over alle soorten retailbeleggingsproducten van aanbieders uit de hele markt. Degenen die onafhankelijk financieel advies overwegen, moeten ons artikel "10 tips voor het vinden van een goede financieel adviseur" lezen.
Waar beleggers naar zoeken in jaarrekeningen
3 essentiële fasen van financiële planning voor generatie X en generatie Y
Financiële planning voor nog een 'verloren decennium'
Volledige levensverzekering:het is een Zwitsers zakmes voor financiële planning
Voor piloten is pensioenplanning geen geschikte plaats
De beste Vanguard-fondsen voor 401(k) pensioenspaarders
Financiële planningstips voor middelbare scholieren