Carrière-daghandelaren gebruiken een risicobeheermethode die de "1% risicoregel" wordt genoemd, of variëren deze enigszins om te passen hun handelsmethoden. Naleving van de regel houdt kapitaalverliezen tot een minimum beperkt wanneer een handelaar een slechte dag heeft of moeilijke marktomstandigheden ervaart, terwijl hij toch geweldige maandelijkse rendementen of inkomsten mogelijk maakt. De risicoregel van 1% is om vele redenen logisch en u kunt profiteren van het begrijpen en gebruiken ervan als onderdeel van uw handelsstrategie.

Belangrijkste tips

• De 1%-regel voor daghandelaren beperkt het risico op een bepaalde transactie tot niet meer dan 1% van de totale rekeningwaarde van een handelaar.
• Handelaren kunnen 1% van hun rekening riskeren door ofwel grote posities te verhandelen met krappe stop-losses of kleine posities met stop-losses die ver van de instapprijs zijn geplaatst.
• Het winstdoel op deze transacties moet minimaal 1,5% of 2% zijn.
• Dit is slechts een vuistregel en sommige handelaren riskeren iets meer, terwijl handelaren met grotere rekeningwaarden minder dan 1% riskeren.

De 1% risicoregel

Als u zich aan de regel houdt, riskeert u nooit meer dan 1% van uw account waarde op een enkele transactie. Dat betekent niet dat als u een handelsaccount van $30.000 heeft, u slechts voor $300 aan aandelen kunt kopen, wat neerkomt op 1% van $30.000.

U kunt al uw kapitaal gebruiken voor een enkele transactie, of zelfs meer als u een hefboomwerking gebruikt. Als u de risicoregel van 1% implementeert, onderneemt u stappen op het gebied van risicobeheer, zodat u verliezen van meer dan 1% op een enkele transactie kunt voorkomen.

Niemand wint elke transactie, en de 1% risicoregel helpt beschermen het kapitaal van een handelaar aanzienlijk daalt in ongunstige situaties. Als u bij elke transactie 1% van uw huidige rekeningsaldo riskeert, moet u 100 transacties op rij verliezen om uw account te vernietigen. Als beginnende handelaren de 1%-regel zouden volgen, zouden veel meer van hen hun eerste handelsjaar succesvol doorkomen.

Een risico van 1% of minder per transactie lijkt misschien een klein bedrag om sommige mensen, maar het kan nog steeds een groot rendement opleveren. Als u 1% riskeert, moet u ook uw winstdoel of -verwachting voor elke succesvolle transactie instellen op 1,5% tot 2% of meer. Als u meerdere transacties per dag doet, is het heel goed mogelijk om elke dag een paar procentpunten op uw account te verdienen, zelfs als u maar de helft van uw transacties wint.

De regel toepassen

Door 1% van uw account te riskeren voor één enkele transactie, kunt u doe een transactie die u een rendement van 2% op uw account geeft, ook al bewoog de markt slechts een fractie van een procent. Evenzo kunt u 1% van uw account riskeren, zelfs als de prijs doorgaans 5% of 0,5% beweegt. U kunt dit bereiken door doelen en stop-loss-orders te gebruiken.

U kunt de regel gebruiken om daghandel in aandelen of andere markten zoals futures of forex. Stel dat u een aandeel wilt kopen voor $ 15 en u heeft een account van $ 30.000. Je kijkt naar de grafiek en ziet dat de prijs recentelijk op een korte termijn swing low op $ 14,90 is gezet.

U plaatst een stop-loss order voor $ 14,89, één cent onder de recente lage prijs. Zodra u uw stop-loss-locatie heeft geïdentificeerd, kunt u berekenen hoeveel aandelen u moet kopen terwijl u niet meer dan 1% van uw account riskeert.

Uw accountrisico is gelijk aan 1% van $ 30.000, of $ 300. Uw handelsrisico is gelijk aan $ 0,11, berekend als het verschil tussen uw aandelenaankoopprijs en de stop-lossprijs.

Verdeel uw accountrisico door uw handelsrisico om de juiste positiegrootte te krijgen :$300 / $0,11 =2.727 aandelen. Rond dit af naar 2.700, en dit laat zien hoeveel aandelen u in deze transactie kunt kopen zonder uzelf bloot te stellen aan verliezen van meer dan 1% van uw account. Houd er rekening mee dat 2.700 aandelen voor $ 15 $ 40.500 kosten, wat de waarde van uw rekeningsaldo van $ 30.000 overschrijdt. Daarom heeft u een hefboomwerking van minimaal 2:1 nodig om deze transactie uit te voeren.

Als de aandelenkoers uw stop-loss bereikt, verliest u ongeveer 1% van uw kapitaal of bijna $ 300 in dit geval. Maar als de prijs hoger wordt en u uw aandelen verkoopt voor $ 15,22, verdient u bijna 2% op uw geld, of bijna $ 600 (minder commissies). Dit komt omdat uw positie is gekalibreerd om bijna 1% te maken of te verliezen voor elke $ 0,11 die de prijs beweegt. Als u uitstapt voor $ 15,33, verdient u bijna 3% op de transactie, ook al is de prijs slechts ongeveer 2% gestegen.

Met deze methode kunt u transacties aanpassen aan alle soorten marktomstandigheden, of het nu vluchtig of bezadigd is en toch geld verdient. De methode geldt ook voor alle markten. Voordat u gaat handelen, moet u zich bewust zijn van slippen waarbij u niet uit kunt komen tegen de stop-loss-prijs en een groter verlies kunt nemen dan verwacht.

Percentage variaties

Traders met handelsaccounts van minder dan $100.000 gebruiken gewoonlijk de 1%-regel . Hoewel 1% meer veiligheid biedt, gebruiken sommige handelaren een risicoregel van 2% als u eenmaal consistent winstgevend bent, waarbij ze 2% van hun rekeningwaarde per transactie riskeren. Een middenweg zou slechts 1,5% riskeren, of een ander percentage onder de 2%.

Voor rekeningen van meer dan $100.000 riskeren veel handelaren minder dan 1%. Ze kunnen bijvoorbeeld slechts 0,5% of zelfs 0,1% riskeren op een grote rekening. Bij kortetermijnhandel wordt het moeilijk om zelfs maar 1% te riskeren omdat de posities zo groot worden. Elke handelaar vindt een percentage waar hij zich prettig bij voelt en dat past bij de liquiditeit van de markt waarin hij handelt. Welk percentage u ook kiest, houd het onder de 2%.

Verliezen weerstaan ​​

De 1%-regel kan worden aangepast aan de accountgrootte van elke handelaar en markt. Stel een percentage in dat u graag riskeert en bereken vervolgens uw positiegrootte voor elke transactie op basis van de invoerprijs en stop-loss.

Als je de 1%-regel volgt, kun je een lange reeks verliezen weerstaan . Ervan uitgaande dat u grotere winnende transacties heeft dan verliezers, zult u merken dat uw kapitaal niet erg snel daalt, maar vrij snel kan stijgen. Voordat u geld riskeert, zelfs 1%, oefent u uw strategie in een demo-account en werkt u aan consistente winsten voordat u uw werkelijke kapitaal investeert.

Veelgestelde vragen (FAQ's)

Hoe gebruikt u risicobeheer bij het handelen op Nadex?

Nadex binaire opties zijn specifieke ja/nee-contracten, dus het grootste deel van uw risicobeheer moet plaatsvinden voordat u een optie koopt. Als u eenmaal in de transactie zit, kunt u de transactie sluiten om uw verliezen te beperken.

Waarom zijn sommige handelsstrategieën riskanter dan andere?

Over het algemeen geldt:hoe hoger het risico van een transactie, hoe hoger de potentiële beloning. Opties die out-of-the-money (OTM) zijn, zullen minder snel aflopen tegen de uitoefenprijs - ze zijn riskanter. Als die uitoefenprijs echter stijgt, zal de handelaar in OTM-opties een hoger rendementspercentage zien dan de handelaar die een veiligere, in-the-money optie heeft gekocht. Dat is slechts één voorbeeld om de meest voorkomende relatie tussen risico en beloning aan te tonen.