Vele jaren geleden vroeg een potentiële klant me:"Waarom heb ik jou nodig om mijn geld te beheren, als ik het zelf kan doen?" Deze vraag komt regelmatig voor. Hoewel ik de talrijke voordelen van professioneel vermogensbeheer volledig begrijp, had ik soms moeite om een ​​duidelijk en beknopt antwoord te geven.

Als ik vandaag potentiële klanten ontmoet die een "doe-het-zelf-mentaliteit" hebben, vraag ik hen de volgende vier vragen te beantwoorden.

• Heb je de tijd om uw eigen investeringen te beheren?
• Heeft u een interesse bij het beheren van uw eigen beleggingen?
• Heb je de kennis om uw eigen investeringen te beheren?
• Heb je de emotionele middelen om uw eigen investeringen te beheren?

Als de potentiële klant een van deze vier vragen met 'nee' beantwoordt, is de kans groot dat hij moet samenwerken met een professionele vermogensbeheerder.

Heb je de TIJD?

Geld beheren is wat ik doe voor de kost, en ik weet hoeveel tijd het kost om dit goed te doen. De gemiddelde belegger heeft zelden de nodige tijd om het beheer van zijn beleggingsportefeuille effectief te overzien. Zoals met veel dingen in het leven, haal je er alleen iets uit met de tijd die je erin steekt - en beleggingsbeheer is daarop geen uitzondering.

Heeft u INTERESSE?

Over het algemeen blinken individuen uit in die activiteiten waarin ze geïnteresseerd zijn. Voor doe-het-zelfbeleggers ontstaat er vaak een verhoogd niveau van persoonlijke interesse tijdens seculiere bullmarkten. Dit kunstmatige enthousiasme kan echter snel verdwijnen wanneer de markt in de tegenovergestelde richting gaat - het exacte moment waarop de interesse van beleggers voorop moet staan.

Succesvol beheer van een beleggingsportefeuille vereist consistente monitoring, analyse en een niet-aflatende passie, zelfs als de opwinding van een hoogvliegende aandelenmarkt wegebt.

Heb jij de KENNIS?

Een beleggingsportefeuille proberen te beheren zonder formele training en opleiding is vergelijkbaar met autorijden terwijl u geblinddoekt bent:roekeloos.

Toen ik op de middelbare school zat, had ik een vriend die zelf de olie in zijn auto zou verversen. Hij schepte altijd op over hoe hij ongeveer $ 150 per jaar bespaarde op olieverversingen, en hij stelde voor dat ik ook mijn eigen olie zou verversen. Ik heb er wel over nagedacht, maar dat is dan ook alles wat ik deed. Ik had zeker de kennis om de olie in mijn auto te verversen, dus waarom niet?

Al vroeg realiseerde ik me het voordeel van het hebben van een ervaren monteur. Hij zou niet alleen mijn olie verversen, maar hij zou ook een uitgebreide inspectie uitvoeren terwijl mijn voertuig op de lift stond - iets waar ik zelf niet de kennis voor had. Dit was van onschatbare waarde voor mij, omdat hij kleine problemen kon aanwijzen voordat ze grote problemen werden (d.w.z. grote uitgaven). Mijn vriend daarentegen heeft het op de harde manier geleerd. Hoewel hij de kennis had om een ​​basisolieverversing uit te voeren, was dat ongeveer alles wat hij wist. Omdat hij nooit het bekwame oog van een ervaren monteur gebruikte, bleven kleine problemen onopgemerkt. Helaas voor hem groeiden deze kleine problemen al snel uit tot grote problemen (d.w.z. grote uitgaven).

Heb jij de EMOTIONELE WAAROM?

Van nature zijn mensen emotionele wezens, en dit is vooral duidelijk als het gaat om onze investeringsgewoonten. Het is de zeldzame individuele belegger die kalm en beheerst kan blijven tijdens perioden van onzekerheid en marktvolatiliteit. De meeste individuen hebben het objectieve advies van een vermogensbeheerder nodig om hen op weg te helpen. Dit wil niet zeggen dat mensen die met een vermogensbeheerder werken in een constante staat van euforie verkeren, maar het helpt zeker om te weten dat er iemand in hun hoek zit die de belangrijke zaken in de gaten houdt.

Sommige mensen zijn misschien in staat om hun eigen geld te beheren, maar niet iedereen heeft de tijd, interesse, kennis en emotionele middelen om dit effectief te doen.