Als u door de recente toename van de marktvolatiliteit en het drama in ons politieke landschap voorzichtiger bent geworden met beleggen in de aandelenmarkt, bent u niet de enige. In een recent onderzoek onder meer dan 850 Schwab-klanten zei 52% dat ze zich bearish voelen, vergeleken met slechts 41% een jaar geleden.

Hoewel elke belegger anders is, kunnen perioden van volatiliteit een wake-up call zijn om ervoor te zorgen dat uw portefeuille correct wordt gepositioneerd, op basis van uw doelen en risicotolerantie. Navigeren door rotsachtige markten kan moeilijk zijn, maar door je te concentreren op dingen die je wel onder controle hebt, kun je op koers blijven.

1. Bekijk de lange termijn

In tijden van extreme marktvolatiliteit kan elke fluctuatie zenuwslopend zijn. Maar emotionele reacties op kortetermijnmarktomstandigheden kunnen u het risico opleveren voor verder financieel verlies. Het is belangrijk om te onthouden dat de ups en downs in de markt deel uitmaken van het investeringsproces, en zelfs bearmarkten zijn historisch gezien relatief kort geweest. Volgens het Schwab Center for Financial Research was de langste bearmarkt sinds het einde van de jaren zestig iets meer dan twee jaar, en dat werd gevolgd door een bull run van bijna vijf jaar.

2. Bepaal uw risicoprofiel

Beleggen is inherent onzeker en het is belangrijk om eerlijk te zijn over hoeveel risico u bereid bent te nemen. Periodes van verhoogde marktvolatiliteit kunnen bijzonder verhelderend zijn om u te helpen uw ware risicobereidheid te begrijpen. Door uw risicotolerantie te bepalen, kunt u zien hoe u uw beleggingsportefeuille moet spreiden over aandelen, obligaties en kasequivalenten - hogere potentiële voordelen komen over het algemeen voort uit het nemen van hogere risico's.

Begin met enkele eenvoudige vragen om uw risicotolerantie beter te begrijpen:

• Heeft u uw portefeuille nodig om nu of in de nabije toekomst inkomsten te genereren?
• Kunt u schommelingen in de waarde van uw beleggingen tolereren, zowel financieel als emotioneel?

Een gesprek met een financiële professional kan ook nuttig zijn wanneer u probeert uw risicotolerantie te begrijpen en een portefeuille op te bouwen die u kunt volhouden tijdens de ups en downs van de markt. Volgens de enquête zei ongeveer een op de vijf klanten van Schwab dat ze het afgelopen kwartaal beleggingsadvies hadden ingewonnen, en bijna 80% zei meer vertrouwen te hebben in het bereiken van hun financiële doelen met ten minste periodiek advies van een adviseur.

3. Diversifieer en herbalanceer uw portefeuille

Het is belangrijk om geld te spreiden over verschillende activaklassen (of soorten beleggingen), omdat ze allemaal anders op de markt kunnen reageren. Het is niet altijd het geval, maar als de een omhoog is, kan de ander omlaag zijn. Het kiezen van de juiste mix kan de klap opvangen tijdens volatiele markten.

Zodra u uw doeltoewijzing heeft bepaald, is het belangrijk om periodiek opnieuw in evenwicht te brengen om die mix te behouden. Toen we klanten van Schwab vroegen welke bewegingen ze het afgelopen kwartaal hebben gemaakt te midden van alle volatiliteit, was de meest voorkomende actie het opnieuw in evenwicht brengen.

Als u er nog geen heeft, maak dan een financieel plan - het kan helpen om emotie bij beleggen weg te nemen en uw focus te houden op de voortgang in de richting van uw financiële doelen in plaats van uw portefeuilleprestaties ten opzichte van de markt. En als u eenmaal een plan heeft, vergeet dan niet om het regelmatig opnieuw te bekijken om er zeker van te zijn dat het nog steeds is afgestemd op uw doelen, risicotolerantie en algemene omstandigheden. Volgens het klantenonderzoek van Schwab zegt 35% dat ze van plan zijn hun financiële plan dit kwartaal te herzien.

Over de enquête:informatie gebaseerd op een online Schwab-enquête onder 861 particuliere klanten met ten minste $ 2.000 aan eigen vermogen, uitgevoerd van 3 t/m 17 december 2018.

(0319-9RUW)

Diversificatie- en assetallocatiestrategieën zorgen niet voor winst en kunnen niet beschermen tegen verliezen in een krimpende markt.