Niet zo lang geleden schreef ik over 'Mario', een uitzonderlijke klusjesman die door advocaat 'Danny' was ingehuurd om een ​​betonnen sjoelbak in zijn achtertuin te verwijderen.

Door het project leerde Danny Mario kennen en werden ze vrienden. Hij hoorde dat Mario een huis bezat en een aanzienlijk bedrag erfde, maar hij had geen boedelplan. Mario was ook bang dat als hij zou overlijden zonder testament of trust, zijn eigendom naar 'de verkeerde familieleden' zou kunnen gaan.

En daar begint het verhaal van vandaag. Danny probeerde maandenlang Mario binnen te halen voor een afspraak met een advocaat voor onroerendgoedplanning. "Ja, ja, ik weet het, dat zou ik moeten doen, maar ik heb nog zoveel klussen te klaren, ik heb geen tijd, maar ik zal het doen, dat beloof ik," zei hij altijd.

En toen kreeg Mario een hartaanval.

‘De Heer heeft op uw deur geklopt’

Toevallig belde Danny op een middag Mario om hallo te zeggen en hij was bedroefd toen hij hoorde:"Ik ben in het hartziekenhuis en ze gaan een stent plaatsen in een van mijn kransslagaders omdat ik een blokkade heb."

Danny antwoordde:"God heeft geprobeerd je aandacht te krijgen, maar dat is niet gelukt. Dus verhoogde hij de ante. Nu Ik maak een afspraak voor je met die advocaat!”

"Ja, alsjeblieft," antwoordde Mario, een beetje beschaamd.

En ik heb een vraag voor mijn lezers:Hoeveel van jullie kennen iemand net als Mario?

Onderliggende angst voor de dood

Ik heb Mario's situatie doorgenomen door, Eureka, Californië, estate planning-advocaat Thomas Hjerpe en vroeg:"Waarom zijn zoveel mensen terughoudend om zich met deze belangrijke dingen bezig te houden? Hoe kunnen familie en vrienden hen helpen?”

“Dennis, meestal is de reden waarom mensen een advocaat voor nalatenschapsplanning uitstellen, vanwege een onderliggende angst voor de dood, omdat ze het probleem niet onder ogen willen zien. Er zijn culturen waar het gewoon een taboe is om over de dood te praten, laat staan ​​om een ​​nalatenschapsplan op te stellen, en dit alles leidt tot chaos wanneer het zich voordoet.”

Logistiek kan ook een factor zijn, merkt Bakersfield, Californië, landgoedadvocaat Patrick Jennison op. Om een ​​nalatenschap op orde te krijgen, kan het nodig zijn veel verschillende documenten op te stellen, waaronder een familie (Living) Trust, testamenten, volmachten, richtlijnen voor geavanceerde gezondheidszorg, aanduidingen van begunstigden, akten en andere documenten voor activa- en rekeningoverdracht.

"Voor velen is de gedachte en de waargenomen inspanning overweldigend," zei Jennison. "Vaak spelen de kosten een rol, aangezien een goede advocaat voor estate planning over het algemeen meer dan $ 3.500 in rekening brengt om het benodigde werk goed te doen."

Maar de inzet is hoog. Als u uw nalatenschapsplan niet opstelt, kan niemand u helpen als u arbeidsongeschikt wordt.

"Mensen realiseren zich niet hoe belastend dit is voor familie, die niet kan pleiten voor uw gezondheidsproblemen of uw financiën beheren zonder dat dit wordt vastgesteld voordat u arbeidsongeschikt wordt", zei Hjerpe.

Praktische stappen om het proces op gang te krijgen

Wat moet u doen als gezinsleden hun nalatenschapsplannen niet op orde krijgen? Een belangrijke manier is om de hulp in te roepen van de financiële professionals waarop de persoon al vertrouwt en vertrouwt. Vraag hen om doorverwijzingen te geven aan bekwame en ervaren advocaten die goed passen bij de persoon die een boedelplan nodig heeft.

"Zijn of haar suggestie en verwijzing zijn van groot belang", zegt Jennison. "Werk samen met die professional om het oudere familielid, vaak een ouder, te promoten om het proces vooruit te helpen. Ontmoet de oudercliënt en de advocaat voor estate planning om de op hun hoede zijnde klant voelt zich meer op zijn gemak.

“Een goede estate planning advocaat kan de nieuwe cliënt langzaam op zijn gemak stellen met een vriendelijk gesprek over familie en waarden, de basis leggen voor een productief en plezierig proces voor de cliënt, en een estate plan dat past bij de specifieke behoeften en wensen van die cliënt . Dit kan een teaminspanning zijn met de professionele adviseur of adviseurs die de klant kent en vertrouwt, inclusief het betrekken van de CPA of financieel adviseur bij de eerste ontmoeting.

En wat als ze nog geen vertrouwd team hebben? U dient bereid te zijn om het eerste gesprek met de estate planning advocaat bij te wonen om de overgang naar de estate planning wereld soepeler te laten verlopen. De bereidheid om uw eigen ervaringen met estate planning te delen, kan ook helpen. Het draait allemaal om licht lopen, zegt Jennison.

"Een hardhandige aanpak is nooit verstandig, aangezien het verwant is aan het dwingen van een kind om voedsel te eten, een proces dat zelden positief is, en onder andere tot gevolg kan hebben dat het kind gaat kokhalzen. We willen dat de cliënt een gewillige, actief betrokken deelnemer aan het proces", zegt hij. "De zachte, bemoedigende, kalme benadering van de terughoudende persoon die een boedelplan nodig heeft, kan worden nagestreefd met een consistente, krachtige inbreng van vertrouwde familie en professionals."

Hjerpe raadt aan om het probleem op een praktische manier te formuleren, zodat het allemaal thuiskomt bij je geliefde. “Als je te lang wacht, krijg je het niet voor elkaar. Denk maar eens aan het gedoe waarmee je de mensen die van je houden opstapelt.'

Echtscheiding + oude boedeldocumenten =ramp

Nog een laatste opmerking:zelfs als u een boedelplan heeft, hoe up-to-date is dit? Veel problemen komen voort uit echtscheiding en hertrouwen. Ik kan je niet vertellen hoe vaak we worden geconfronteerd met een situatie als een tweede vrouw die naar ons kantoor komt, gaat zitten en uit elkaar valt, in tranen uitleggend dat ze ontdekte dat haar terminaal zieke man in coma ligt, nooit van verzekeringsbegunstigde veranderde en nu wordt de polis uitbetaald aan de ex-vrouw. Het is te laat om er iets aan te doen.

Hjerpe heeft soortgelijke dingen gezien waar verouderde documenten een tikkende tijdbom zijn die jaren na een scheiding kan ontploffen.

“Het is zo gewoon om te ontdekken dat jaren geleden, toen alles geweldig was, een volmacht of zorgrichtlijn werd gegeven aan de broer van een ex-echtgenoot. Decennia later ontdekken we dat de mensen die ooit van "Bill" hielden hem nu haten, en de nieuwe vrouw in zijn leven wordt door HIPPA uitgesloten van het ontvangen van informatie over zijn gezondheid. Deze kwesties zijn pure marteling voor familie die al vaak onder extreme druk staat.”