Als u wilt dat dierbaren u met liefde herinneren, pak dan uw estate planningstaken aan. Uw erfgenamen zullen u dankbaar zijn dat u geen juridische rommel heeft achtergelaten om op te lossen.

Velen van ons willen aan de slag met deze planning, maar weten niet waar te beginnen. Dit is wat u moet weten over acht documenten die u kunnen helpen uw zaken op orde te krijgen.

Als dat veel papierwerk lijkt, hoeft u zich geen zorgen te maken:u hebt waarschijnlijk niet elk document nodig. En als je je afvraagt ​​waar je de documenten kunt vinden die je nodig hebt, maak je dan geen zorgen:ga gewoon naar Money Talks News-partner RocketLawyer, waar je alles wat je nodig hebt goedkoop vindt.

Essentiële documenten voor vastgoedplanning

1. Laatste wil en testament

Een testament geeft u de macht om te beslissen wat in het belang van uw kinderen en huisdieren is nadat u bent overleden. Het kan u ook helpen te bepalen wat er gebeurt met bezittingen met financiële of sentimentele waarde. Het benoemt meestal een executeur - iemand die de leiding heeft over het opvolgen van uw aanwijzingen. Ten slotte kunt u eventuele begrafenisvoorzieningen opnemen.

Gebruik uw testament om voogden te benoemen voor degenen onder uw hoede, inclusief minderjarige kinderen en huisdieren. Wijs alle bezittingen aan die u voor hun zorg achterlaat.

Als je getrouwd bent, heeft je partner een apart testament nodig, zegt AARP.

Bij het ontbreken van een testament, zal een erfrechtbank een executeur benoemen - meestal een echtgenoot of volwassen kind - voor uw nalatenschap. Probate procedures zijn een kwestie van openbaar register. Houd privé-informatie, bijvoorbeeld wachtwoorden, buiten uw wil, aangezien die informatie onderdeel kan worden van een openbaar document.

2. Herroepbaar levend vertrouwen

Een levend vertrouwen is een ander hulpmiddel om activa aan erfgenamen over te dragen en tegelijkertijd mogelijk dure en tijdrovende gerechtelijke procedures te vermijden.

U benoemt een trustee - misschien een echtgenoot, familielid of advocaat - om uw eigendom te beheren. In tegenstelling tot een testament kan een trust worden gebruikt om eigendommen nu of na uw overlijden te verdelen.

Als u een aanzienlijk vermogen of vermogen heeft, kan een trust belastingbesparingen opleveren.

ElderLawAnswers legt de verschillen tussen trusts en testamenten verder uit. Het creëren van een trust is meestal geen doe-het-zelf-project. Overweeg de hulp van een advocaat in te schakelen.

3. Benamingen van begunstigden

Wanneer u een levensverzekering koopt of een pensioenplan of bankrekening opent, wordt u vaak gevraagd een begunstigde te noemen, de persoon die u de opbrengst wilt erven als u overlijdt. Deze aanduidingen zijn krachtig en hebben voorrang op instructies in een testament.

Bewaar de aanwijzingspapieren van de begunstigden bij uw estate planning-documenten. Bekijk ze en werk ze bij als je leven verandert.

4. Duurzame volmacht

Met een duurzame volmacht kunt u iemand kiezen die namens u optreedt, financieel en juridisch, in het geval dat u geen beslissingen kunt nemen.

Stel dit karwei niet uit. U moet wettelijk bevoegd zijn om deze rol aan iemand toe te wijzen. Oudere mensen die zich zorgen maken over het opgeven van controle, stellen de taak soms uit totdat ze niet langer wettelijk bevoegd zijn om het te doen.

5. Zorgvolmacht en levenstestament

Om ervoor te zorgen dat iemand medische beslissingen voor u kan nemen in het geval u arbeidsongeschikt wordt, stelt u een zorgvolmacht op, ook wel een duurzame zorgvolmacht genoemd. Dit is anders dan de eerder genoemde duurzame volmacht voor financiële en juridische zaken.

Met een testament kunt u voor uw overlijden aangeven welke zorg u wel en niet wilt, voor het geval u dat in de toekomst niet meer kunt communiceren. Het is strikt genomen een plaats om uw voorkeuren voor gezondheidszorg te beschrijven en heeft geen verband met een conventioneel testament of een levend vertrouwen, dat te maken heeft met eigendom.

"U kunt uw levenstestament gebruiken om zo veel of zo weinig te zeggen als u wilt over het soort gezondheidszorg dat u wilt ontvangen", zegt juridische site Nolo in een gedetailleerd artikel.

6. Vertrouwen op digitale activa

U kunt een Digital Asset Trust gebruiken om te beslissen wat u met uw elektronische eigendom moet doen, inclusief de harde schijf van uw computer, digitale foto's, informatie die is opgeslagen in de cloud en online accounts zoals Facebook, Yahoo, Google en Twitter. Maak een aparte lijst met uw wachtwoorden.

"Wat gebeurt er met uw e-mail en sociale media nadat u sterft?" legt uit hoe u deze beslissingen kunt nemen.

7. Intentieverklaring

Voor instructies, verzoeken en belangrijke persoonlijke of financiële informatie die niet in uw testament thuishoort, schrijft u een brief. Gebruik het om uw wensen over te brengen voor dingen waarvan u hoopt dat ze zullen worden gedaan. U kunt bijvoorbeeld gedetailleerde instructies hebben over hoe u wilt dat uw begrafenis of herdenkingsdienst wordt uitgevoerd.

Er is geen advocaat nodig. De brief heeft niet het juridische gewicht van een testament.

8. Lijst met belangrijke documenten

Zorg ervoor dat je familie weet waar ze alles kunnen vinden wat je hebt voorbereid. Maak een lijst met documenten, inclusief waar ze zijn opgeslagen. Voeg papieren toe voor:

• Levensverzekeringen
• Lijfrenten
• Pensioen- of pensioenrekeningen
• Bankrekeningen
• Echtscheidingsgegevens
• Geboorte- en adoptiecertificaten
• Onroerend goedakten
• Aandelen, obligaties en beleggingsfondsen

Een ander item dat nuttig is voor uw erfgenamen is een lijst met rekeningen en rekeningen, inclusief contactgegevens en rekeningnummers voor elk, zodat uw vertegenwoordiger deze rekeningen kan vereffenen en sluiten.