Laten we ons twee zeer beroemde uitspraken herinneren van Warren Edward Buffett, een Amerikaanse investeerder, zakenmagnaat en filantroop.
1) Als u het leuk vindt om zes tot acht uur per week te werken aan het kiezen van uw beleggingen, kunt u dat net zo goed doen. Maar misschien heb je niet het geluk om zoveel uren te besteden aan het vinden van de perfecte voorraad. Dus als u geen tijd heeft, is het middelen van dollarkosten naar indexfondsen uw beste kans.
2) Als uw rendement 7 tot 8% zal zijn, en u betaalt uiteindelijk 1% aan vergoedingen, maakt het een enorm verschil in de hoeveelheid geld die u bij u heeft als u met pensioen gaat.
Maak je geen zorgen als je de bovenstaande twee citaten niet hebt begrepen. We beginnen met de basis.
Een indexfonds is vergelijkbaar met een beleggingsfonds dat een rendement biedt dat overeenkomt met de marktindex. Aangezien de Standard &Poor 500 een index is in de Verenigde Staten, heeft India twee benchmarkindices. Het zijn BSE Sensex en NSE Nifty. De geldsommen van de beleggers worden systematisch toegewezen aan alle effecten die een bepaalde marktindex vormen. Het is alsof het indexfonds het rendement van de marktindex nabootst of weerspiegelt.
Om het concept van indexfondsen beter uit te leggen:stel je voor dat je geld hebt gespaard om in aandelen te beleggen. Maar je bent toevallig een beginner in het beleggen in aandelen en hebt niet de tijd om multibaggers te identificeren. Wat als u nog steeds zou kunnen beleggen in alle op de beurs genoteerde blue-chip-aandelen, die de index vormen? Dat is wat indexfondsen voor u doen. Met hoeveel geld u ook besluit te beleggen, u kunt het veilig beleggen in indexfondsen, op voorwaarde dat het voldoet aan het minimale investeringsbedrag van het fonds. De fondsbeheerder zal uw geïnvesteerde bedrag toewijzen aan de bedrijven die deel uitmaken van de index - en dit alles zal namens u worden gedaan door uw fondsbeheerder, zonder dat u zelf de moeite hoeft te nemen om dit te doen.
De mensen die hun geld aan indexfondsen toewijzen, zijn van mening dat het een uitdaging en nogal onwaarschijnlijk is dat een enkel aandeel de prestaties van een marktindex kan verslaan. Ze zijn van mening dat de markt op de lange termijn elk aandeel zal overtreffen, waardoor het een substantiëlere gok wordt. Beleggen in indexfondsen is beter beheersbaar en wordt vooral aanbevolen voor beginners. Het is niet nodig om de markt consequent te timen of zelfs grafieken te lezen om de portefeuille technisch te analyseren. Men hoeft geen kwartaalcijfers te lezen en de componenten van de portefeuille zelf bij te werken. Beleggen in indexfondsen is simpelweg het kopen van de index, d.w.z. alle aandelen in de index. U kunt beslissen of uw investering op korte of lange termijn is en dienovereenkomstig beslissingen nemen.
Stel dat HDFC Bank Ltd. een gewicht van 11% heeft in Nifty 50. Om het rendement van deze marktindex te repliceren, zal een Nifty 50 Index Fund ook 11% van zijn portefeuille toewijzen aan HDFC Bank Ltd. En dit fonds zal alleen beleggen in de 50 bedrijven die de index vormen. Naarmate de samenstelling van de index verandert, brengen de fondsbeheerders ook adequate wijzigingen aan in de portefeuille. Daarom wordt een indexfonds passief beheerd.
Aangezien indexfondsen passief worden beheerd, is er een zeer belangrijk voordeel aan verbonden. Deze fondsen lopen niet het risico om beïnvloed te worden door de beslissingen van de fondsbeheerders. Op deze manier wordt het rendement van het fonds nooit beïnvloed door verkeerde beslissingen van de fondsbeheerder. Daarom verdient u geld wanneer de index in uw voordeel beweegt.
Laat ons begrijpen hoe beleggen in indexfondsen uw leven comfortabeler kan maken.
Een typisch beleggingsfonds moet verschillende kosten maken:salarissen van onderzoeksanalisten en handelsadviseurs, transactiekosten en andere kosten die verband houden met het innemen van een handelspositie. Wat gebeurt er als gevolg van deze exorbitante kosten? Beleggers ontvangen minder inkomsten uit hun beleggingen, aangezien een deel van hun inkomsten wordt gebruikt om de lopende kosten van het fonds te dekken.
Maar een passief beheerd fonds zoals een indexfonds maakt aanzienlijk minder kosten. Aangezien het fonds is ontworpen om een marktindex te repliceren, is het inhuren van adviseurs, onderzoekers en analisten niet vereist. Bovendien komt churning van portefeuilles niet vaak voor. Daardoor worden transactiekosten zoals makelaardij en belastingen verlaagd.
Passief beheer komt beleggers ten goede door een beter rendement te bieden. Onthoud dat het doel van een indexfonds niet is om de markt te verslaan. Het hoeft geen kosten te maken om kans te maken op het inhalen van de markt. In plaats daarvan streeft een indexfonds naar hetzelfde rendement en hetzelfde risicopercentage als de markt. U groeit dus wanneer de markt groeit.
Diversificatie is cruciaal omdat beleggers niet het risico lopen al hun geld te verliezen door een verkeerde investeringsbeslissing. Wanneer u kleine bedragen toewijst aan verschillende effecten, hoeft u dat risico niet meer te dragen. Beleggen in indexfondsen is de meest economische manier om fondsen te diversifiëren naar een index.
Indexfondsen bieden beleggers stabiliteit. Het werkt uitstekend voor langetermijnportefeuilles, over het algemeen zeven jaar of langer, maar dat is een persoonlijke keuze. Wees voorzichtig met de tracking error van uw fonds, d.w.z. het verschil in het rendement van het fonds en de marktindex. De fondsbeheerder moet werken aan het overbruggen van de kloof en het bieden van een hoger rendement aan beleggers.
Een indexfonds is een geweldig mechanisme dat beschikbaar is voor beleggers die in aandelen willen beleggen zonder een hoog risico te nemen. Het biedt consistente rendementen en vereist geen tijd te besteden aan beleggingsbeheer van de belegger. Ze zijn liquide en ondersteunen dus zowel korte- als langetermijnbeleggers. Maar voordat u in indexfondsen belegt, moet u uw doelstellingen begrijpen en uw doelstellingen definiëren. Stel indien mogelijk uw beleggingsduur zo in dat u een duidelijk idee in uw hoofd heeft. Begrijp dat hoewel deze fondsen niet de mogelijkheid bieden om geweldige rendementen te behalen door de index te herzien, ze in de loop van de tijd consistente rendementen opleveren.