Hier zijn vier thematische beleggingsfondsen die consistent beter hebben gepresteerd dan de Nifty 100 Index en Nifty Large Midcap 250 index (inclusief dividenden) over alle mogelijke 1,2,3,4,5-jaarsperioden sinds de oprichting. De SEBI-categorisatieregels hebben een knuppelfonds dat investeert in een bepaalde sector of bepaald thema in dezelfde categorie "sectoraal/thematisch". Voor het doel van dit bericht zullen we ze thematische fondsen noemen.

Voordat we beginnen , werk je met een financiële planner die alleen tegen betaling werkt uit mijn lijst ? Zo ja, kunt u dit feedbackformulier invullen? Help alstublieft als u werkt met een financieel adviseur die alleen betaalt. We hebben al 390 reacties ontvangen. Ik hoop dat we de 500 kunnen halen voordat ik de resultaten aan de planners presenteer. Ik zal ze hier ook delen.

Wie moet investeren in thematische onderlinge fondsen?

Een thematisch of sectoraal fonds is door zijn constructie volatieler dan een gediversifieerd aandelenfonds (zelfs small-capfondsen), dus alleen degenen die een duidelijk plan hebben en weten wat ze doen, zouden hiervoor moeten kiezen. Hoewel ik deze over het algemeen niet aanraad, zijn er enkele manieren

1. Een gediversifieerde aandelenportefeuille opbouwen met sectorale beleggingsfondsen . Hier heeft uw aandelenportefeuille slechts 3-4 thematische fondsen. De diversificatie is gegarandeerd en uw focus is het totale rendement van de aandelenportefeuille en niet het individuele thematische fondsrendement. Dit zal veel overtuigingskracht vergen om uit te voeren.
2. Gebruik het als een satellietportfolio . Uw kernaandelenportefeuille heeft bijvoorbeeld twee gediversifieerde fondsen (een large cap, een mid cap) en u wilt als satelliet een thematisch fonds toevoegen. Misschien 5%-20% blootstelling. Een te kleine blootstelling maakt misschien geen verschil voor uw portefeuille, maar als u er gelukkig van wordt, ga uw gang. Periodieke herbalancering is echter cruciaal. Dat wil zeggen, als het thematische fonds daalt, verschuift u wat winst uit uw kernaandelenfolio. Als uw thematische fonds wint, verschuift u wat winst naar uw kernaandelenfolio.
3. Gebruik het als onderdeel van uw kernportfolio (A) . Sommige fondsen (en dit is een vrij korte lijst) zoals MNC-fondsen of ESG-fondsen kunnen door goed geïnformeerde beleggers worden gebruikt als vervanging voor large-cap- of large- en mid-capfondsen. Zie bijvoorbeeld: Kan ik beleggen in MNC-fondsen? Review:UTI MNC Fund vs ABSL MNC Fund
4. Gebruik het als onderdeel van uw kernportfolio (B) Als u een sector of thema goed begrijpt (of er meer informatie over heeft dan het grote publiek, misschien omdat u een vakexpert bent of toegang daartoe hebt), maar niet geïnteresseerd bent in het kiezen van individuele aandelen (waarschijnlijk een betere, goedkopere optie), thematische/sectorale fondsen kunnen overwegen. De basisprincipes van portfoliobeheer blijven echter van toepassing!

Hoe werden de vier thematische beleggingsfondsen geselecteerd?

Met behulp van de Equity Mutual Fund Performance Screener van augustus 2019 vergelijken we 78 thematische fondsen met Nifty LargeMidcap 250. Vervolgens vragen we hoeveel van deze fondsen de index minstens 70% van alle mogelijke looptijden van 3,4 en 5 jaar hebben verslagen. Het antwoord is 14 (slechts 18%). We noemen dit return outperformance.

---

Vervolgens vragen we hoeveel van deze 14 fondsen de neiging hebben om lager te vallen dan de index wanneer de index daalt over perioden van 3,4,5 jaar. Het antwoord is 6 (ongeveer de helft). We noemen dit risico-outperformance.

Vervolgens kijken we naar de periodes van 1 en 2 jaar en filteren we fondsen uit die minder dan 60% risico en rendement hebben. Dus twee fondsen vallen weg en we blijven met vier over.

Disclaimer: Lezers die geïnteresseerd zijn in de volgende fondsen wordt aangeraden de documenten van de afzonderlijke fondsregelingen te lezen en de aard van de regeling en de risico's ervan te begrijpen. Ik heb geen posities in een van deze fondsen.

Franklin Build India Fund – Directe groeiAditya Birla Sun Life India Gennext Fund – Growth – Direct PlanMirae Asset Great Consumer Fund – Direct Plan GrowthSBI PSU Fund – DIRECT PLAN – GROEI

De eerste is een infrafonds. De volgende twee zijn FMCG-fondsen en de laatste is een PSU-fonds (verbaasd?!)

Vier extra thematische fondsen die Nifty 100 TRI hebben verslagen

Nu werd de bovenstaande analyse herhaald met Nifty 100 TRI en naast de bovenstaande fondsen,   de volgende vier fondsen hebben het ook goed gedaan.

ICICI Prudential FMCG Fund – Direct Plan –  GrowthSundaram Rural and Consumption Fund – Direct Plan – GroeioptieCanara Robeco Consumer Trends Fund – Direct Plan – GrowthDSP  Natural Resources and New Energy Fund – Direct Plan – Groei

Om nog maar eens te herhalen:Franklin Build India Fund, Aditya Birla Sun Life India Gennext Fund,
Mirae Asset Great Consumer Fund, SBI PSU Fund hebben beter gepresteerd dan zowel Nifty LargeMidcap 250 TRI als Nifty 100 TRI volgens de bovengenoemde normen.

Eindelijk , laat me uitleggen waarom voor bovenstaande benchmarks is gekozen en niet voor de individuele sectorale benchmarks. Als analist zijn sectorale benchmarks zinvol. Als belegger moet ik weten of het extra risico dat ik neem door te beleggen in een themafonds de moeite waard is. Vandaar de beslissing om een ​​large cap index (Nifty 100 TRI) en 50% large cap + 50% mid cap index (Nifty large mid cap 250 TRI) te gebruiken.

Wat is uw mening over deze fondsen? Investeert en/of volgt u thematische commentaren? Tweet je mening naar @freefincal