Cheques die de bank hebben gewist, worden geannuleerde cheques genoemd. De bank heeft het geld betaald en verantwoord en heeft u de originele cheque of een gescande afbeelding van de cheque verstrekt. Dit betekent voor de bank dat de transactie is voltooid - tenzij u een fout vindt en contact opneemt met de bank. Het afstemmen van de geannuleerde cheque op het bankafschrift is de manier waarop u een probleem met de transactie zou vinden, indien aanwezig.
Kijk naar het chequenummer op de geannuleerde cheque of cheques. Als u meer dan één geannuleerde cheque heeft, zet ze dan in numerieke volgorde van laag naar hoog.
Plaats uw betaalrekeningregister naast de twee meest recente bankafstemmingsoverzichten.
Vink elke geannuleerde cheque af door een vinkje te plaatsen op het afstemmingsoverzicht. Bevestig dat de bedragen tot op de cent kloppen.
Vink de geannuleerde cheque af in het betaalrekeningregister door een vinkje te plaatsen in de toegewezen kolom. Om de juiste kolom te vinden, kijkt u naar de kopjes bovenaan het register. Als alles klopt op de cheques, het rekeningregister en het reconciliatieoverzicht, controleer dan de aftrekking om er zeker van te zijn dat het rekeningsaldo correct is. Als de nummers onjuist zijn, controleer ze dan opnieuw, en als ze niet correct zijn, neem dan contact op met uw bank.
Voltooi de afstemming nadat u de juistheid van het overzicht hebt bevestigd door het te vergelijken met de geannuleerde cheques en stortingen. Voeg eventuele stortingen na de uitgiftedatum van het overzicht toe aan het eindsaldo van het overzicht. Trek vervolgens eventuele uitstaande opnames, cheques die u hebt uitgeschreven, geldautomaattransacties en kosten die na de uitgiftedatum van het overzicht van de rekening zijn afgeschreven.
Rekeningen moeten elke maand worden afgestemd wanneer het overzicht wordt ontvangen.
Pen of potlood
Rekeningregister controleren
2 meest recente bankafstemmingsverklaringen
Rekenmachine