Als kind was mijn wekelijkse vrijdagroutine een reis naar Macdonald's. Ik vond het geweldig!
Ik herinner me nog de happy meal met warme frietjes, krokante kip McNuggets, ijskoude cola en een verrassingsspeeltje erin. Ik herinner me het gele en rode thema, de clown Ronald Macdonald, en veel keuzes of hamburgers die ik kon selecteren.
Het zou geen verrassing moeten zijn dat ik onwillig lid was van de Trim And Fit Club (TAF Club) van mijn basisschool.
Omdat ik nu in de 30 ben, heb ik de neiging om naar Macdonald's te gaan (veel ) minder.
Ik denk dat er een seizoen was waarin ik de fastfoodketen jarenlang niet bezocht totdat een interessante documentaire mijn aandacht trok.
Het heette "Super-size me" en volgt een periode van 30 dagen waarin de filmmaker alleen McDonald's-eten at. Hij was tegen het einde van de 30 dagen ongeveer 11 kg aangekomen en vertelde de wereld iets wat iedereen al weet:"Fastfood is slecht voor je .”
Obesitas wordt in de Verenigde Staten gezien als een belangrijk gezondheidsprobleem. Er wordt aangenomen dat het leidt tot tal van ziekten, met name een verhoogd risico op bepaalde soorten kanker, coronaire hartziekte, diabetes type 2, beroertes, evenals een significante toename van vroege mortaliteit en economische kosten.
Ze diversifieerden hun producten.
Macdonald's begon met het aanbieden van gezondere opties zoals gegrilde kipwraps en kopmaïs. Volgens rapporten, door CNBC en zakelijke insider, stijgt de verkoop van McMuffins na een overstap van het gebruik van margarine naar boter.
Macdonald's diversificatie naar meer gezond voedselaanbod, zoals smaak over de hele wereld, wordt steeds gezonder. Zelfs voor mezelf, als ik tegenwoordig Macdonald's koop, ruil ik mijn friet vaak in plaats daarvan voor cup corn.
De meeste beleggingsprofessionals zijn het erover eens dat, hoewel diversificatie geen garantie biedt tegen verliezen, het het belangrijkste onderdeel is om risico's te minimaliseren en financiële langetermijndoelen te bereiken.
Diversificatie is een methode die investeringen toewijst aan verschillende financiële instrumenten, industrieën en andere categorieën met de agenda om risico's te verminderen en het rendement te maximaliseren. Dit wordt gedaan door te investeren in gebieden die anders zouden reageren op dezelfde gebeurtenis.
Investopedia geeft hier een goed voorbeeld van.
Dus als je diversifieert, volgt het de eeuwenoude wijsheid om niet al je eieren in één mand te leggen. In feite is de de facto standaard in traditionele financiering om 60% toe te wijzen aan aandelen en 40% aan obligaties.
De twee verschillende activa gedragen zich op de tegenovergestelde manier van ongunstige gebeurtenissen. Over het algemeen bewegen obligatie- en aandelenmarkten zich in tegengestelde richtingen, dus een 60/40-portefeuille is gespreid over beide gebieden. Elke onaangename beweging in het ene activum zal worden gecompenseerd door positieve resultaten in een ander - tenzij we te maken krijgen met zwarte zwaangebeurtenissen zoals de wereldwijde financiële crisis van 2008.
Toen dat gebeurde, bleef niemand gespaard van de zorgende rimpeleffecten.
Er zijn gesprekken over hoe de volgende zwarte zwaan voor de deur staat en hoe deze mogelijk verband kan houden met bedrijfsschulden, schaduwbankieren in China of een wereldwijde valutacrisis - veroorzaakt door een decennium van lage rentetarieven en overheidsdrukwerk geld uit het niets. Maar goed, dat kan een heel nieuw onderwerp zijn voor een andere dag.
Is er iets dat kan diversifiëren ten opzichte van aandelen, obligaties en zelfs valuta?
Het antwoord zou kunnen liggen in alternatieve beleggingen.
Dit zijn investeringen die "niet-gecorreleerd . zijn ” wat betekent dat hun rendement niet gecorreleerd is met dat van aandelen en obligaties. Hierdoor kunnen dergelijke voertuigen uitstekend worden gediversifieerd in een 60/40-portefeuille die voornamelijk is belegd in aandelen en obligaties.
Het opnemen van een klein percentage activa met een hoog risico en potentieel hoge opbrengsten in uw pensioenportefeuille, wordt al jaren bepleit door beleggingsondernemingen en professionals.
Het concept werkt als volgt:een klein percentage van uw totale activaspreiding (van 5 tot 10 procent) in deze activa levert mogelijk een hoog rendement op, met een minimale impact op uw portefeuille als het risico te groot wordt.
Hedgefondsen, private equity, goud, valuta en vastgoed zijn de meest voorkomende vormen van alternatieve beleggingen.
Voor investeerders in cryptocurrency zoals ik, is het antwoord Bitcoin.
Ik zou Bitcoin classificeren onder de categorie Alternatieve investeringen. Aangezien het niet wordt gecontroleerd door een overheid of een enkel bedrijf, is de aard van BTC (korte vorm van Bitcoin) dat het gedecentraliseerd is. Iedereen over de hele wereld kan een BTC-knooppunt opzetten en "mijnen" voor nieuwe Bitcoin en tegelijkertijd bijdragen aan het Bitcoin-ecosysteem.
Dit betekent dat Bitcoin niet geconcentreerd is op een geografische locatie, noch op een enkele overheid. De prijs wordt bepaald door beurzen die eveneens over de hele wereld worden verdeeld.
Ook voor alternatieve beleggingen zoals PE, onroerend goed of angel investing kan het moeilijk worden om de huidige marktwaarde van de onderliggende belegging te bepalen.
De investering kan illiquide zijn en moeilijk te verkopen als u geld nodig heeft (net zoals het maanden duurt om onroerend goed te verkopen ). Met bitcoin kun je de prijs in realtime zien via de verschillende tickers en online uitwisselingen die nu beschikbaar zijn.
Alleen al in Singapore zijn er 3 beurzen die het kopen en verkopen van cryptocurrencies zoals Bitcoin via SGD mogelijk maken.
Hoe goed diversifieert Bitcoin ten opzichte van andere belangrijke activaklassen? Ik heb een screenshot van Portfolio Visualizer toegevoegd.
Dit zijn de activacorrelaties voor de periode 06/01/2015 – 30/09/2019 op basis van maandelijkse rendementen. Aandelen uit Singapore, S&P, Dow Jones, Amerikaanse obligaties, grondstoffen en een Bitcoin-trust werden vergeleken.
We kunnen zien dat het Bitcoin-vertrouwen een lage correlatie heeft met alle andere gepresenteerde activaklassen. Dit wordt ook ondersteund, op basis van onderzoek gedaan door Coinfi.
Als u sinds 2 januari 2015 10% Bitcoin aan uw traditionele portefeuille had toegewezen, zou uw portefeuille 267,99% meer hebben opgeleverd, met een maximale opnamegrootte van 41,58% meer dan uw traditionele portefeuille.
Hier is een screenshot van het rendement en de opname eruit zou zien. De linkerkant is de traditionele portefeuille van 60% aandelen en 40% obligaties, terwijl de rechter "Enhanced" portefeuille 10% van Bitcoin bevat en de resterende 90% in de (60/40) portefeuille
Faillissementen van Bitcoin-uitwisseling en portemonnee-services kunnen gebeuren, en als beleggers niet weten hoe ze hun Bitcoin op de juiste manier moeten opslaan, kan deze voor altijd verloren gaan. Kennis van IT-beveiliging is ook van cruciaal belang, aangezien hackers Bitcoins kunnen stelen via verschillende spyware of kwaadaardige methoden.
Na jarenlang in de cryptocurrency-markt te zijn geweest, kan ik zien dat reguliere investeerders de kansen die Bitcoin biedt nog niet beseffen.
U ziet dat, hoewel beleggers van Bitcoin aandacht moeten besteden aan het risico dat aan dit nieuwe alternatieve activum is verbonden, ze in korte tijd ook potentieel hoge rendementen kunnen ervaren. Het belangrijkste is dat BTC lage of zelfs negatieve activacorrelaties heeft, waardoor het een zeer goed instrument is om een portefeuille die bestaat uit aandelen/obligaties te diversifiëren.
Weet je nog hoe we Macdonald's als analogie gebruikten? De MacDonald's uit de jaren 90 verkochten vroeger alleen ongezond fastfood. Maar de MacDonald's van 2019 moesten gezondere alternatieven produceren.
Het wordt tijd dat beleggers hetzelfde doen. We moeten de Cup Corn-optie toevoegen aan een menu met alleen friet.
In een tijd waarin Trump wordt afgezet en toenemende kwantitatieve versoepeling, denk ik dat beleggers nu meer dan ooit een klein deel van hun portefeuilles in Bitcoin moeten toewijzen om de vruchten te plukken en zichzelf te beschermen tegen massale opnames.
Als u geïnteresseerd bent in de details over hoe u in Bitcoin kunt investeren, kunt u zich hier registreren voor een plaats.
Referenties:
Moeten variabele lijfrentes zonder belasting een plaats hebben in uw portefeuille?
Moet je investeren in crypto?
Waarom zijn Bitcoin-prijzen zo vluchtig?
Hoeveel aandelen moet u bezitten voor een gediversifieerde portefeuille?
11 natuurlijke manieren om uw vitamine D een boost te geven - en waarom zou u dat doen?
Waarom u al in de twintig moet beginnen met estate planning
Hoeveel van uw portefeuille moet in goud worden belegd?