Uw cashflowstatistiek is een van de belangrijkste financiële cijfers die elke eigenaar van een klein bedrijf moet bijhouden.

Een van mijn beste vrienden is een accountant die jaren geleden me regelmatig vroeg hoe het met mijn bedrijf ging en probeerde advies te geven. Destijds dacht ik dat ik meer wist over het runnen van mijn bedrijf dan hij en dacht dat zijn boekhoudkundig advies niets meer was dan een boekhoudkundige mumbo jumbo. Het duurde even voordat ik de waarde van zijn advies inzag, wat ik weliswaar op de harde manier moest leren.

Heeft u een winstexpert?

Hij voerde aan dat de winstexpert een zeer belangrijke rol speelde en cruciaal was voor het opbouwen van een winstgevend bedrijf. Deze expert is vaak de eigenaar van een klein bedrijf, maar niet altijd. De winstexpert begrijpt de boekhoudfunctie (maar is niet per se een accountant), kan belangrijke inzichten verkrijgen door naar veel algemene financiële rapporten te kijken, en kan beslissingen nemen (of helpen bij het nemen) op basis van wat de financiële informatie hem onthult over de gezondheid van het bedrijf.

Cashflow is het levensbloed van elk bedrijf

Het duurde niet lang voordat ik de waarde en het belang inzag van het begrijpen hoe het geld in en uit mijn bedrijf stroomde. Ik geloofde oorspronkelijk dat als er geld op de bank was, ik winstgevend was. Ik begreep niet dat contant geld op de bank en winstgevendheid twee heel verschillende dingen waren.

Ik begreep dat zonder cashflow bedrijfsactiviteiten tot stilstand kunnen komen en dat een slechte cashflow (of slecht cashflowbeheer) in de loop der jaren heeft geleid tot de dood van veel kleine bedrijven. Een van de statistieken die we gebruikten om te bespreken, was wat hij 'The Cash Flow Metric' noemde.

Als de winstexpert iets begrijpt, begrijpt hij of zij hoe de cash in en uit het bedrijf stroomt.

Kent u uw cashflowstatistieken?

Als dit iets nieuws voor je is, is het zeker iets waar je meer vertrouwd mee moet raken. Omdat 82% van de kleine bedrijven faalt vanwege slechte vaardigheden op het gebied van cashflowbeheer, is dit waarschijnlijk een van de belangrijkste statistieken om te begrijpen.

Uw cashflow is gemakkelijk te begrijpen en te berekenen, zodat u praktisch inzicht krijgt in hoe uw bedrijf financieel presteert.

Uw cashflow (of werkkapitaal) is uw vermogen minus uw kortlopende schulden.

Huidige activa omvatten

• Cash op de bank
• Te ontvangen lopende rekeningen
• Inventaris
• Bedrijfslocatie (als u deze bezit)
• Alle andere apparatuur of andere activa die u mogelijk heeft om zaken te doen.

Uw verplichtingen omvatten:

• Te betalen rekeningen
• Zakelijke leningen
• Kredietlijn
• Overige zakelijke schulden
• Overige schulden op lange termijn

Als u de waarde van uw kortlopende verplichtingen verdeelt over uw vlottende activa, krijgt u een verhouding tussen activa en verplichtingen. De optimale verhouding is 2:1, of twee keer zoveel activa als passiva.

Hoewel deze verhouding voor veel eigenaren van kleine bedrijven moeilijk te bereiken is, moet elke verhouding onder 1:1 worden beschouwd als een rode vlag en geeft dit aan dat het u meer kost om uw bedrijf te runnen dan u ontvangt. Met andere woorden, u bent niet winstgevend, zelfs niet als u aan het eind van de maand geld op de bank heeft staan.

Een zwakke cashflow-metriek aanpakken

Het versterken van uw cashflow-metriek is niet echt heel ingewikkeld, maar kost wel moeite. Uw accountant zou waarschijnlijk graag met u om de tafel gaan zitten en een meer gedetailleerde strategie opstellen, maar hier zijn drie taken waarmee u een cashflowprobleem kunt aanpakken:

1. Uw uitgaven categoriseren :Dit is een gebied waar uw accountant u zou moeten kunnen helpen. Sommige uitgaven helpen u inkomsten te genereren, zoals het kopen van inventaris of bedrijfskritische apparatuur. Andere uitgaven kunnen meer verband houden met overhead, of minder direct worden toegeschreven aan het genereren van inkomsten, zoals de aanschaf van papierbenodigdheden, badkamerbenodigdheden en de huurovereenkomst voor uw gebouw. Uw accountant kan u ook helpen met enkele vuistregels voor hoeveel van uw omzet moet worden besteed aan categorieën zoals marketing, operaties, verkoop, enz.
2. Benchmark van uw huidige uitgaven :zodra u uw uitgaven heeft gecategoriseerd, moet u uw uitgavenpatroon in de gaten houden om beter geïnformeerde beslissingen te nemen over waar u moet zijn.
3. Beheer uw uitgaven op microniveau :Elke dollar die u uitgeeft, verhoogt uw potentiële winst of doet afbreuk aan uw winstmarge. Daarom is het belangrijk om de kosten en baten van elke uitgave in overweging te nemen. Het beheersen van uitgaven is een krachtige manier om uw bedrijfsresultaten te beïnvloeden.

We hebben vaak een positieve invloed op de onderwerpen waar we de meeste aandacht aan besteden. Voor een bedrijfseigenaar moet aandacht voor de cashflow-statistiek bovenaan de lijst staan.

Ontdek hoe OnDeck uw kleine bedrijf kan helpen.