Om de financiën van uw kleine bedrijf op schema te houden, moet u uw boeken en bankrekeningoverzicht op elkaar afstemmen. Soms worden transacties slechts in één financieel record vastgelegd wanneer u de saldi afstemt. Als uw boeken en bankrekeningen niet overeenkomen, heeft u mogelijk een openstaande aanbetaling.

Wat is een openstaande aanbetaling?

Een openstaande aanbetaling is een ontvangstbewijs dat in uw boekhouding staat, maar niet op uw bankafschrift. Ontvangsten omvatten geld dat u heeft ontvangen, zoals contant geld en cheques.

Soms noteert u een ontvangstbewijs in uw boeken voordat het op uw bankafschrift verschijnt. De uitstaande aanbetaling is het regelitem in uw boeken. Een openstaande aanbetaling wordt ook wel een deposito in transit genoemd.

Hoe uitstaande cheques bepalen

Uitstaande cheques zijn een soort openstaande aanbetaling. Wanneer u een cheque ontvangt en deze niet meteen verzilvert, is de cheque uitstaand.

Dus hoe komen openstaande cheques meestal tot stand? Denk na over wanneer een klant u een cheque overhandigt. Je rent niet meteen naar de bank om het te storten. In plaats daarvan wacht je tot je meerdere cheques hebt verzameld of wanneer je tijd hebt.

U noteert het inkomen wel in uw boeken als u cheques ontvangt. Op uw boeken staat het chequebedrag, maar op uw bankafschrift niet. De cheque blijft uitstaan ​​totdat u deze stort.

Reconciliatie van bankafschriften

Uitstaande deposito's zijn een cruciaal onderdeel van de afstemming van bankafschriften. Meestal stemt u aan het einde van elke maand uw bankafschrift af met uw boeken. Controleer of de saldi van uw boeken en uw bankafschrift gelijk zijn.

Soms worden items wel in de ene financiële administratie geregistreerd, maar niet in de andere. U boekt bijvoorbeeld een openstaande storting in uw boeken voordat deze op het bankafschrift staat. In dat geval moet u uw boeken aanpassen zodat ze overeenkomen met het saldo op het bankafschrift.

Als u uw administratie voor uitstaande deposito's wilt aanpassen, trekt u de uitstaande deposit af van uw boeken.

Voorbeeld van reconciliatie van bankafschriften met uitstaande deposito's

Op 31 januari ontvangt u een cheque van uw klant voor $ 500. U registreert $ 500 aan inkomen in uw boeken. U wacht tot 3 februari om het geld op uw bankrekening te storten. Wanneer u uw januari-boeken afstemt, staat de $ 500 niet op uw bankafschrift van januari.

Pas uw administratie aan door de uitstaande aanbetaling af te trekken van uw grootboek voor kleine bedrijven.

Waarom u uitstaande deposito's moet weten

Als eigenaar van een klein bedrijf bent u verantwoordelijk voor het correct sluiten van uw boeken. Als u uw uitstaande deposito's kent, kunt u een correcte financiële administratie bijhouden. Door uw bankrekening op elkaar af te stemmen, voorkomt u boekhoudkundige problemen.

Het is altijd mogelijk om een ​​fout te maken tijdens het doen van uw boekhouding. Gebruik een checklist voor de boekhouding van kleine bedrijven om te voorkomen dat u belangrijke maandelijkse taken vergeet. Met reconciliatie van bankafschriften kunt u controleren of uw bankafschrift en boeken kloppen. Als u uw rekeningen niet op één lijn brengt, besteedt u meer tijd en geld aan het herstellen van fouten.

U kunt ook de afstemming van bankafschriften gebruiken om de voortgang van uw bedrijf bij te houden. Door uw uitstaande deposito's te gebruiken om de rekeningen in evenwicht te brengen, kunt u de winstgevendheid en de projectcashflow meten.

Een eenvoudige manier nodig om de inkomsten en uitgaven van uw bedrijf vast te leggen? Met de online boekhoudsoftware van Patriot kunt u uw transacties met een paar eenvoudige klikken vastleggen. En we bieden gratis, in de VS gevestigde ondersteuning. Probeer het vandaag nog gratis.