Standaardaftrek voor 2024

Enkel

$ 14.600

Getrouwd afzonderlijk indienen

$ 14.600

Gehuwd indienen gezamenlijk

$ 29.200

Gezinshoofden

$ 21.900

Overlevende echtgenoten

$ 29.200

Belastingkredieten

Belastingkredieten zijn een manier om de belastingen dollar-voor-dollar te verlagen. In plaats van simpelweg uw belastbaar inkomen te verlagen, verlagen deze heffingskortingen het bedrag op uw aanslag inkomstenbelasting. Laten we zeggen dat u $ 5.000 aan inkomstenbelasting verschuldigd bent nadat u uw inhoudingen heeft gedaan. Als u een belastingkrediet van $ 1.200 ontvangt, hoeft u slechts $ 3.800 aan inkomstenbelasting te betalen. Er zijn ook terugbetaalbare heffingskortingen, die uw belastingaanslag verlagen en u geld kunnen teruggeven, wat u niet kunt doen met aftrekposten. Hierdoor zijn heffingskortingen meer waard dan aftrekposten (hoewel u wel kunt en moet profiteren van zowel belastingaftrekposten als heffingskortingen).

Veelvoorkomende heffingskortingen waarvoor u mogelijk in aanmerking komt, zijn onder meer:

• Belastingkorting op inkomsten (EITC): Deze heffingskorting is bedoeld voor mensen met een laag tot gemiddeld inkomen.
• Kinderbelastingkrediet: Dit is voor ouders die minder dan $ 200.000 aan aangepast bruto-inkomen (MAGI) per jaar verdienen.
• Levenslanglerenkrediet: Deze belastingvermindering is bedoeld voor mensen die uitgaven hebben betaald die verband houden met een universiteit, master of beroepsopleiding (zelfs als ze geen opleiding volgen of geen voltijdstudent zijn), zoals gekwalificeerd collegegeld, collegegeld en andere schoolgerelateerde kosten.

Belastinguitsluitingen

Volgens de inkomensuitsluitingsregel belast de IRS sommige inkomenstypen niet. Deze omvatten inkomsten uit kinderalimentatie, uitkeringen, uitkeringen bij overlijden uit levensverzekeringen en inkomsten uit gemeentelijke obligaties. Ook kunt u de eventuele zorgpremies die uw werkgever betaalt, en vaak uw deel van de premies, uitsluiten.

Een andere belangrijke belastinguitsluiting waar u rekening mee moet houden, zijn de vermogenswinsten uit de verkoop van uw hoofdwoning. Als u gedurende ten minste twee van de voorgaande vijf jaar een woning heeft bezeten en er gewoond heeft en u de winst uit de verkoop van een andere woning in de afgelopen twee jaar niet hebt uitgesloten, kunt u tot € 250.000 aan vermogenswinst uitsluiten van uw inkomstenbelasting – of € 500.000 als u gezamenlijk een aanvraag indient. 

Er geldt ook een belastinguitsluiting voor inkomsten uit het buitenland, waarvoor u mogelijk in aanmerking komt als u een deel van uw inkomen in een ander land verdient. Voor 2024 kunnen individuen tot $126.500 aan in het buitenland verdiende inkomsten uitsluiten van hun belastbaar inkomen. Het bedrag is het dubbele als u getrouwd bent, samen een aanvraag indient en beide echtgenoten in het buitenland werken.

Belastingvrijstellingen

Het laatste soort belastingvoordeel zijn belastingvrijstellingen, waardoor specifieke individuen en inkomenstypen volledig van belasting kunnen worden vrijgesteld. Vrijstellingen komen bovenop uw inkomen, waardoor een deel ervan niet aan de inkomstenbelasting onderworpen is. Sinds de Tax Cuts and Jobs Act van 2018 kunnen individuen niet langer aanspraak maken op de belastingvrijstelling. Over het algemeen kunnen alleen liefdadigheidsinstellingen, kerken en andere non-profitorganisaties aanspraak maken op belastingvrijstellingen. Om dit te doen, moet de IRS ze goedkeuren en erkennen als belastingvrij.

Wie komt in aanmerking voor belastingvoordelen?

Doorgaans zijn belastingvoordelen gemakkelijker te ontvangen voor mensen met een laag of gemiddeld inkomensniveau. Naarmate uw inkomen stijgt, worden veel belastingvoordelen geleidelijk afgeschaft, waarbij de meeste volledig onbeschikbaar worden zodra u een bepaalde maximale inkomensdrempel bereikt. 

Andere belastingvoordelen moedigen specifieke economische acties aan, zoals het stimuleren van werknemers om bij te dragen aan hun pensioenrekeningen door de belastingen op die bijdragen uit te stellen. U kunt mogelijk in aanmerking komen voor bepaalde belastingvoordelen, afhankelijk van gebeurtenissen in uw leven, zoals heffingskortingen voor het terugkeren naar school, het kopen of verkopen van een huis, of het ontvangen van een uitkering uit de levensverzekering na het verlies van een echtgenoot of ander familielid. In het geval van deze belastingvoordelen moet u de individuele deelnamevereisten controleren om er zeker van te zijn dat u in aanmerking komt.

Gebruik FreshBooks om uw belastingbesparingen te optimaliseren

Als u dit jaar zoveel mogelijk op uw belastingen wilt besparen, heeft u een hulpmiddel nodig waarmee u uw uitgaven kunt bijhouden, uw inhoudingen kunt categoriseren en gedetailleerde financiële rapporten kunt genereren om u het hele belastingjaar op koers te houden. FreshBooks is er om u te helpen!

De geautomatiseerde factureringssoftware van FreshBooks maakt het voor bedrijfseigenaren eenvoudig om betaald te krijgen en hun belastbare inkomen bij te houden. De onkostenregistratiesoftware van FreshBooks is ondertussen een efficiënte manier om uw kosten bij te houden en belastingoverzichten aan het einde van het jaar te maken die het belastingvoorbereidingsproces vereenvoudigen. Met deze krachtige tools kunt u uw belastingbesparingen optimaliseren en meer geld in uw zak houden als het tijd is om te betalen. Probeer FreshBooks gratis!

Veelgestelde vragen over belastingvoordelen

Nog steeds nieuwsgierig naar belastingvoordelen en hoe u deze kunt krijgen? Hier vindt u al het andere dat u moet weten.

Wat zijn de voordelen van belastingvoordelen?

Belastingvoordelen verminderen uw belastbaar inkomen, verlagen het bedrag aan belastingen dat u verschuldigd bent, of sluiten inkomsten volledig uit van belasting. Hoewel er verschillende soorten zijn, helpen ze je allemaal om minder te betalen aan je inkomstenbelastingaanslag.

Wat is een voorbeeld van een belastingvoordeel?

Een voorbeeld van een belastingvoordeel is de uitsluiting van de vermogenswinstbelasting bij de verkoop van uw hoofdwoning. Als u twee van de afgelopen vijf jaar in een woning heeft gewoond (en deze uitsluiting de afgelopen twee jaar niet heeft geclaimd), kunt u tot $ 250.000 (€ 500.000 als u samen getrouwd bent) van de vermogenswinst uit de verkoop uitsluiten van uw belastingen.

Krijgt u geld terug van belastingvoordelen?

Sommige heffingskortingen, zoals de kinderkorting, zijn terugbetaalbaar. Dit betekent dat als de korting uw totale belastingschuld overschrijdt (of als u een teruggave verschuldigd bent), u dat geld terugkrijgt nadat u uw inkomstenbelasting heeft ingediend. Belastingaftrek, uitsluitingen en andere belastingvoordelen zijn niet-restitueerbaar, wat betekent dat ze uw belastingaanslag verlagen, maar u geen geld teruggeven.

Wat kan ik gebruiken als belastingvoordeel?

U kunt veel van uw uitgaven als belastingaftrek claimen om de belasting die u verschuldigd bent te verlagen, inclusief hypotheekrente, niet-vergoede medische kosten en sommige staats- en lokale belastingen. Iemand met kinderen, die postsecundair onderwijs volgt of onder bepaalde inkomensdrempels valt, komt waarschijnlijk ook in aanmerking voor belastingvoordelen. 

Wie krijgt meer belastingvoordelen?

Over het algemeen zullen mensen met een laag en gemiddeld inkomen meer belastingvoordelen ontvangen dan degenen die meer verdienen. Naarmate de inkomensniveaus stijgen, worden veel belastingvoordelen en -voordelen door de IRS geleidelijk afgeschaft of geëlimineerd.